Conceptos erróneos sobre las criptomonedas: Las criptomonedas son una estafa

La respuesta breve; No, las criptomonedas no son una estafa. Es una tecnología: un sistema de dinero digital descentralizado construido sobre la infraestructura blockchain. Al igual que el correo electrónico, los pagos móviles o la banca en línea, la tecnología en sí no es fraudulenta. Sin embargo, las características de las criptomonedas atraen a delincuentes que las explotan. Los estadounidenses perdieron 11.4 mil millones de dólares. al fraude relacionado con criptomonedas en 2025 (Informe del IC3 del FBI). La distinción crucial: separar a los delincuentes de la tecnología que explotan.

Puntos Clave

• Las criptomonedas no son una estafa. Son una tecnología basada en blockchain, que actualmente procesa más de 32 billones de dólares en volumen anual de transacciones de stablecoins y respalda 98.4 millones de dólares en DeFi y 103 millones de dólares en activos de ETF institucionales estadounidenses.
• Según el Informe IC3 de 2025 del FBI, los estadounidenses perdieron 11.366 millones de dólares en fraudes relacionados con criptomonedas en 2025, lo que representa un aumento del 22 % con respecto a 2024. Esta cifra constituye más de la mitad de los 20.9 millones de dólares en pérdidas totales por delitos informáticos reportadas al FBI.
• El fraude en inversiones en criptomonedas (como el de la matanza de cerdos) fue la categoría más importante, con 7.2 millones de dólares en 2025. Los estadounidenses mayores de 60 años representaron 4.4 millones de dólares (el 39 %) de todas las pérdidas por fraude en criptomonedas, un 56 % más que en 2024.
• Solo aproximadamente el 15% de las víctimas denuncian el fraude. Se estima que las pérdidas reales por fraude con criptomonedas a nivel mundial podrían ascender a 35 mil millones de dólares anuales.
• La Operación Level Up del FBI evitó pérdidas por más de 500 millones de dólares desde su lanzamiento en 2024, al contactar a posibles víctimas en el momento de la estafa. Es fundamental destacar que el 78% de las personas contactadas desconocían que estaban siendo estafadas.
• Las estafas de recuperación dirigidas a víctimas anteriores generaron pérdidas adicionales de más de 1.4 millones de dólares en 2025. Tenga mucho cuidado con cualquier servicio que afirme poder recuperar fondos de criptomonedas perdidos.

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¿Por qué las criptomonedas se han convertido en un caldo de cultivo para las estafas?

Lamentablemente, las criptomonedas se han convertido en uno de los vehículos más utilizados para el fraude financiero. A medida que el sector gana valor y atrae mayor atención pública, también aumenta el número de actividades fraudulentas dirigidas a nuevos inversores. Comprender por qué sucede esto es el primer paso para protegerse.

¿Por qué las criptomonedas resultan especialmente atractivas para los estafadores?

Las características únicas de las criptomonedas crean ventajas estructurales para los estafadores que los sistemas financieros tradicionales no ofrecen:

• Irreversibilidad de la transacción: Una vez confirmada una transacción en la cadena de bloques, no se puede revertir. A diferencia de los pagos con tarjeta de crédito o las transferencias bancarias, no existe un mecanismo de contracargo. Los estafadores saben que una transferencia completada es definitiva, por lo que trabajan con urgencia para transferir los fondos antes de que las víctimas se den cuenta de lo que está sucediendo.
• Seudonimato: Las transacciones con criptomonedas están vinculadas a direcciones de monederos en lugar de identidades verificadas. Si bien la actividad en la cadena de bloques es visible públicamente y cada vez más rastreable por las empresas de análisis de blockchain, los estafadores pueden operar de forma anónima el tiempo suficiente para extraer fondos y desaparecer antes de que las autoridades puedan identificarlos.
• Brecha de conocimiento tecnológico: Muchos usuarios nuevos de criptomonedas no comprenden del todo las billeteras, las claves privadas, los contratos inteligentes ni el funcionamiento de las plataformas de intercambio. Los estafadores se aprovechan de esta falta de conocimiento, utilizando jerga técnica y una complejidad artificial para impedir que las víctimas hagan las preguntas que revelarían el fraude.
• Regulación históricamente desigual: Durante gran parte de la historia de las criptomonedas, el marco regulatorio fue poco claro o inaplicable en muchas jurisdicciones. Esto creó un entorno permisivo para los estafadores, quienes podían operar con escaso temor a ser procesados. La mejora del marco regulatorio en 2025 está comenzando a cambiar esta situación.
• El miedo a perderse algo (FOMO) y los rápidos movimientos de precios: El potencial de obtener grandes ganancias atrae a personas emocionalmente susceptibles a las propuestas de inversión urgentes. Los estafadores utilizan el historial real de fluctuaciones de precios y capturas de pantalla falsas de ganancias para generar una presión emocional que nubla el juicio crítico de las víctimas.

¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más sonadas de la historia?

Varios casos de fraude de gran repercusión han moldeado la percepción pública de las criptomonedas. Comprenderlos ayuda a diferenciar la tecnología de los delincuentes que la explotaron.

OneCoin (2014 a 2019)

OneCoin sigue siendo uno de los mayores fraudes financieros de la historia. Ideado por Ruja Ignatova, prometía a los inversores rendimientos extraordinarios mediante una criptomoneda supuestamente revolucionaria que nunca existió en ninguna cadena de bloques. Impulsada por un marketing multinivel agresivo y un liderazgo carismático, se estima que OneCoin estafó a los inversores aproximadamente 4 millones de dólares antes de su colapso en 2019. Ignatova desapareció y se desconoce su paradero. Lo fundamental: OneCoin no era una criptomoneda. Era un esquema Ponzi que utilizaba terminología criptográfica como disfraz.

BitConnect (2016 a 2017)

BitConnect Atrajo a las víctimas con una plataforma de préstamos que prometía rendimientos insostenibles a los inversores que depositaban Bitcoin en su programa de préstamos. La plataforma operaba como un esquema piramidal: a los primeros inversores se les pagaba con fondos de los inversores posteriores, en lugar de con fondos provenientes de operaciones comerciales legítimas. El esquema colapsó en 2017 cuando su rentabilidad se volvió insostenible. El token nativo de BitConnect cayó de más de 400 dólares a casi cero en cuestión de días tras su cierre. Los agresivos bonos por referidos y las promesas de retorno garantizado de la plataforma fueron las señales de alerta más evidentes sobre su naturaleza fraudulenta.

FTX (2019 a 2022)

FTX Esto sirve como advertencia de que el fraude puede ocurrir incluso dentro de plataformas aparentemente establecidas con importantes patrocinadores institucionales. Fundada por Sam Bankman-Fried, FTX alcanzó una valoración máxima de aproximadamente 32 mil millones de dólares antes de colapsar en noviembre de 2022, tras revelarse que los fondos de los clientes habían sido malversados ​​y utilizados por la firma de trading afiliada Alameda Research. FTX se declaró en bancarrota con un déficit estimado de 8 mil millones de dólares en fondos de clientes. Bankman-Fried fue declarado culpable de siete cargos de fraude y conspiración en noviembre de 2023 y sentenciado a 25 años de prisión. La lección: el riesgo de custodia en las plataformas de intercambio es real. Si no tienes las claves, no tienes las criptomonedas.

Despiece de cerdos (2020 hasta la actualidad)

El tipo de fraude con criptomonedas más perjudicial económicamente de la década de 2020 no es un esquema específico, sino una categoría: el fraude de inversión mediante la estafa de matanza de cerdos. Los estafadores, que operan principalmente desde centros de delincuencia organizada en Camboya, Laos y Myanmar, pasan semanas o meses cultivando supuestas amistades o relaciones sentimentales con las víctimas a través de aplicaciones de citas, LinkedIn o WhatsApp. Una vez que se establece la confianza, el estafador introduce una plataforma falsa de inversión en criptomonedas que muestra rendimientos ficticios. Las víctimas invierten sumas cada vez mayores y, a menudo, piden préstamos hipotecarios o hipotecarios antes de que la plataforma y el estafador desaparezcan. En 2025, la estafa de matanza de cerdos representó pérdidas de 7200 millones de dólares solo en Estados Unidos. El Grupo de Trabajo del Centro de Estafas de la Fiscalía del Distrito de Columbia se creó específicamente para investigar estas redes en 2025.

¿Cuáles son los 10 tipos más comunes de estafas con criptomonedas?

Advertencia sobre estafas de recuperación de datos: Si ya ha sido víctima de fraude con criptomonedas, tenga mucho cuidado con los servicios que afirman poder recuperar sus fondos. Las estafas de recuperación generaron más de 1.4 millones de dólares en pérdidas adicionales en 2025 al dirigirse a víctimas de fraude ya conocidas. El FBI señala específicamente que los estafadores se han hecho pasar por empleados de IC3 para contactar a víctimas anteriores. La recuperación real de transacciones blockchain es extremadamente difícil y rara vez se logra a través de cualquier servicio.

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¿Cómo distinguir un proyecto de criptomonedas legítimo de una estafa?

Diferenciar los proyectos de criptomonedas legítimos de las estafas es una de las habilidades más importantes para cualquier persona que participe en el mundo de las criptomonedas. Las características que los distinguen son consistentes y se pueden aprender:

Señales de alerta que indican una posible estafa

• Promesas de rentabilidad garantizada o rendimientos fijos inusualmente altos sin divulgación de riesgos.
• Equipo anónimo o no verificable, sin historial profesional ni identidades reales.
• Presión para actuar de inmediato o reclutar a otros para ganar bonificaciones.
• Documento técnico vago o sin sentido técnico, sin un caso de uso o arquitectura claros.
• No hay repositorio de código público ni auditoría de contratos inteligentes de terceros.
• El marketing se centró por completo en la apreciación del precio en lugar de en la tecnología o la utilidad.
• Incapacidad para retirar fondos sin cumplir condiciones cada vez más complejas.
• Contacto no solicitado a través de aplicaciones de citas, redes sociales o plataformas de mensajería que deriva en conversaciones sobre inversiones.
• Plataforma o token que existe desde hace menos de seis meses sin historial de uso.
• No se requiere registro regulatorio ni divulgación de cumplimiento en ninguna jurisdicción.

Señales de un proyecto de criptomonedas legítimo

• Equipo con nombre propio, con historiales profesionales verificables, perfiles de LinkedIn y trayectorias públicas.
• Documento técnico claro que explica el problema específico que se está resolviendo y cómo
• Código fuente abierto disponible en GitHub con una auditoría de seguridad independiente realizada por una empresa de renombre.
• Hoja de ruta de desarrollo transparente y realista con progreso documentado.
• Divulgación honesta de los riesgos sin promesas de rentabilidad garantizada.
• Participación comunitaria activa pero mesurada, sin tácticas de reclutamiento agresivas.
• Cumplimiento normativo o un programa de cumplimiento activo y documentado.
• Métricas de ingresos o uso que justifiquen la propuesta de valor del proyecto sin necesidad de nuevos inversores para mantener a los existentes.
• Cotiza en bolsas de valores reputadas y reguladas con sólidos procedimientos KYC y AML.
• Contratos inteligentes que han sido auditados formalmente por terceros como Certik, Trail of Bits u OpenZeppelin.

Característica	Proyecto fraudulento o de estafa	Proyecto o plataforma legítima
Identidad del equipo	Anónimos o no verificables; perfiles de LinkedIn creados recientemente sin historial.	Equipo identificado y verificable con varios años de trayectoria profesional y credibilidad pública.
Devoluciones prometidas	Rentabilidad garantizada, porcentajes diarios fijos o rendimientos muy superiores a los del mercado.	Rentabilidades de mercado con información sobre riesgos; sin garantía de rentabilidad.
Transparencia del código	Código cerrado; sin auditoría; o auditoría realizada por una empresa desconocida o creada por la propia empresa.	De código abierto; auditado por Certik, Trail of Bits o una firma de renombre equivalente.
Condiciones de retiro	El retiro requiere el pago de tarifas adicionales, impuestos o el cumplimiento de condiciones cada vez más estrictas.	Retiros procesados ​​al costo de la tarifa de red indicada, sin condiciones arbitrarias adicionales.
Estado reglamentario	Sin registro regulatorio; sin KYC/AML; a menudo operan desde estructuras fantasma en paraísos fiscales.	Registrada ante los organismos reguladores pertinentes; cumple con las normativas KYC y AML; políticas de cumplimiento publicadas.
Tono de marketing	La urgencia, el miedo a perderse algo (FOMO), las bonificaciones por referencias y las afirmaciones sobre ingresos dominan toda la comunicación.	Tecnología y casos de uso centrados; participación comunitaria medida; transparencia en los riesgos

¿Qué medidas puedes tomar si has sido víctima de una estafa?

Recuperar fondos de una estafa con criptomonedas es extremadamente difícil debido a la irreversibilidad de las transacciones blockchain. Sin embargo, los siguientes pasos maximizan tus posibilidades y ayudan a proteger a otros:

Informe inmediatamente a las autoridades.

Presente una denuncia detallada ante el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI en IC3.gov. Incluya toda la información disponible: direcciones de billeteras involucradas, identificadores de transacciones, capturas de pantalla de todas las comunicaciones y las URL de las plataformas. El FBI utiliza estos datos para identificar patrones, conectar casos y, potencialmente, congelar activos en las plataformas de intercambio antes de que se transfieran. La Operación Level Up ha evitado pérdidas por más de 500 millones de dólares desde su lanzamiento en 2024 gracias a la actuación basada en los informes del IC3. Presente también una denuncia ante la FTC en ReportFraud.ftc.gov.

Comuníquese de inmediato con todas las bolsas involucradas.

Si las transacciones fraudulentas se realizaron a través de plataformas de intercambio de criptomonedas conocidas o las involucraron, comuníquese de inmediato con sus equipos de cumplimiento. Proporcione todos los detalles de la transacción y solicite el bloqueo de las billeteras asociadas. Algunas plataformas de intercambio, en particular las reguladas que operan bajo los requisitos KYC y AML, cuentan con procedimientos para detectar y, de ser necesario, revertir o bloquear las transferencias que aún se encuentran en proceso de liquidación. La rapidez es crucial: el margen de tiempo para cualquier intervención a nivel de la plataforma es limitado.

Busque asesoría legal con experiencia en fraude con criptomonedas.

Consulte con un abogado especializado en criptomonedas y fraude financiero. Este podrá asesorarle sobre las opciones de litigio civil, ayudarle a comunicarse con las plataformas de intercambio y los organismos reguladores, y evaluar si es posible recuperar sus activos mediante acciones legales. Algunos bufetes se especializan en rastrear y recuperar criptomonedas robadas mediante análisis de blockchain y órdenes judiciales que obligan a las plataformas de intercambio a congelar las carteras.

Contrate empresas de análisis de blockchain de buena reputación.

Los profesionales de la ciberseguridad y las empresas de análisis de blockchain como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic pueden rastrear los fondos robados a través de la blockchain e identificar su posible destino. Si bien sus servicios tienen un costo y no garantizan la recuperación, sus hallazgos pueden respaldar acciones legales e investigaciones policiales. Contrate únicamente a empresas con una trayectoria comprobada y reconocimiento en el sector.

Únete a comunidades de apoyo y comparte información.

Las comunidades en línea para víctimas de fraude con criptomonedas pueden brindar orientación práctica, apoyo moral y presión colectiva que, en ocasiones, atrae la atención de las autoridades hacia operadores fraudulentos específicos. Compartir públicamente las direcciones de billeteras y los nombres de las plataformas también alerta a otros y puede ayudar a las comunidades de análisis de blockchain a rastrear a los delincuentes.

¡Cuidado con las estafas de recuperación de datos! Tras denunciar una pérdida, muchas víctimas son blanco de estafas de recuperación en las que falsos bufetes de abogados o supuestos funcionarios gubernamentales afirman poder recuperar los fondos. Estas estafas generaron más de 1.4 millones de dólares en pérdidas adicionales en 2025. El FBI ha confirmado que los estafadores se han hecho pasar por empleados del IC3 para contactar con víctimas anteriores. Nunca pague por adelantado a ningún servicio de recuperación.

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¿Cómo combaten los reguladores las estafas con criptomonedas?

La respuesta regulatoria al fraude con criptomonedas se ha intensificado significativamente en 2024 y 2025, con medidas coercitivas y mejoras estructurales que están reduciendo la permisividad de la que gozaban anteriormente los delincuentes:

Aplicación de la ley federal en EE. UU. en 2025

El FBI lanzó la Operación Level Up en 2024 para identificar y notificar de forma proactiva a las personas que eran víctimas de fraudes de inversión en criptomonedas. A principios de 2026, el programa había notificado a más de 8,000 víctimas y evitado pérdidas por más de 500 millones de dólares, incluyendo 225 millones solo en 2025. El Grupo de Trabajo del Centro de Estafas del Distrito de Columbia de la Fiscalía de los Estados Unidos se formó en 2025, fusionando recursos de la Fiscalía de los Estados Unidos, la División Penal del Departamento de Justicia, el FBI y el Servicio Secreto, específicamente para atacar y desmantelar mataderos de cerdos en el sudeste asiático.

Marcos regulatorios que reducen las oportunidades de estafa

La Ley GENIUS de 2025 estableció el primer marco federal estadounidense para las stablecoins, exigiendo a sus emisores mantener reservas completas y cumplir con las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de identificación del cliente (KYC). La OCC otorgó licencias bancarias nacionales a los custodios de activos digitales. El marco simplificado de aprobación de ETF de la SEC redujo la posibilidad de que productos de inversión falsos y no regulados se hicieran pasar por vehículos regulados legítimos. En Europa, la regulación MiCA (Markets in Crypto Assets) sometió a todos los proveedores de servicios de criptomonedas a requisitos de licencia en 27 estados miembros de la UE a partir de finales de 2024. Estos marcos elevan el nivel mínimo de cumplimiento y dificultan que los operadores fraudulentos se presenten como empresas legítimas.

Acción reguladora	Fecha / Estado	Impacto en la prevención del fraude
Operación Nivel Superior del FBI	Lanzado en 2024; en funcionamiento desde 2025.	Se evitaron pérdidas de más de 500 millones de dólares; se notificó a más de 8,000 víctimas activas; el 78% desconocía la estafa.
Grupo de trabajo del Centro de Lucha contra las Estafas de EE. UU.	Formado 2025	Se dirige a redes de matanza de cerdos en el sudeste asiático; interrumpe la infraestructura con sede en EE. UU. que respalda las operaciones fraudulentas.
Ley GENIUS (EE. UU.)	Aprobada en 2025	Marco federal para las stablecoins con requisitos de reserva, KYC y AML; reduce los vectores de estafa con stablecoins falsas.
MiCA (UE)	A pleno rendimiento en diciembre de 2024	Requisitos de licencia en los 27 estados miembros de la UE; las bolsas y emisores no regulados deben cumplirlos o abandonar los mercados de la UE.
Cadena de eliminación de fraude financiero (FFKC)	Activa y ampliada en 2025	Mecanismo del FBI para revertir transferencias bancarias nacionales a cuentas extranjeras; utilizado en múltiples ocasiones para detener transferencias fraudulentas de criptomonedas en curso.

¿Cómo proteger tus inversiones en criptomonedas?

La protección comienza por comprender que la principal superficie de ataque eres tú, no la cadena de bloques. Prácticamente todos los robos de criptomonedas exitosos implican engañar al usuario o explotar malas prácticas de seguridad, en lugar de vulnerar el protocolo subyacente.

• Primero, investigación y debida diligencia: Antes de invertir en cualquier criptomoneda, evalúe el documento técnico del proyecto, el equipo responsable, el código abierto, el historial de auditorías, los casos de uso y la adopción real por parte de los usuarios. Si no puede explicar claramente qué hace el proyecto y por qué tiene valor, no invierta.
• Utilice plataformas de intercambio reguladas y de buena reputación: Opera y almacena criptomonedas en plataformas de intercambio con una sólida trayectoria, comprobantes de reservas transparentes, programas robustos de verificación de identidad (KYC) y prevención del blanqueo de capitales (AML), y registro regulatorio en tu jurisdicción. Verifica la URL de la plataforma directamente, en lugar de hacer clic en enlaces de correos electrónicos o redes sociales.
• Custodia propia de activos significativos: Para cualquier inversión importante a largo plazo, utilice una billetera de hardware como Ledger o Trezor, donde solo usted controle la clave privada. Nunca almacene grandes cantidades en exchanges centralizados de forma indefinida. El colapso de FTX es un claro ejemplo de lo que implica el riesgo de custodia en exchanges en la práctica.
• Proteja su frase semilla absolutamente: Tu frase semilla es la clave maestra de tu billetera. Guárdala físicamente, sin conexión a internet, en un lugar seguro. Jamás la fotografíes, la guardes digitalmente ni la compartas con nadie bajo ninguna circunstancia. Ningún servicio o equipo de soporte legítimo te pedirá tu frase semilla.
• Habilite la autenticación de dos factores: Utiliza una aplicación de autenticación (Google Authenticator, Authy) en lugar de la autenticación de dos factores (2FA) basada en SMS, que es vulnerable a ataques de suplantación de SIM. Habilita la 2FA en todas las plataformas de intercambio y cuentas de correo electrónico asociadas a tu actividad con criptomonedas.
• Desconfía de los contactos no solicitados: Si alguien te contacta inesperadamente a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas y, finalmente, te propone una oportunidad de inversión en criptomonedas, casi con toda seguridad se trata de una estafa relacionada con el sacrificio de animales. Esta es la principal categoría de fraude registrada por el FBI en 2025.
• Establezca expectativas realistas: Si alguna oportunidad promete rendimientos garantizados, porcentajes diarios fijos o rendimientos muy superiores a los que ofrecen los protocolos DeFi o de staking legítimos, casi con toda seguridad se trata de una estafa. El riesgo y el rendimiento son inseparables en cualquier inversión legítima.
• Supervise sus inversiones, pero no se obsesione: Revisa tus inversiones con regularidad y configura alertas de precios para detectar movimientos significativos. Mantente informado sobre incidentes de seguridad que afecten a las plataformas que utilizas. Sin embargo, la vigilancia emocional constante aumenta el riesgo de tomar decisiones impulsivas y la vulnerabilidad a la ingeniería social.

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Preguntas frecuentes

¿Son las criptomonedas una estafa?

No, las criptomonedas no son una estafa. Son una tecnología: un sistema de dinero digital descentralizado basado en la infraestructura blockchain. Al igual que el correo electrónico, los pagos móviles o la banca en línea, la tecnología en sí no es fraudulenta. El mercado de las stablecoins superó los 32 billones de dólares en volumen de transacciones en 2025, y los ETF institucionales de Bitcoin en EE. UU. representan 103 mil millones de dólares. Sin embargo, las características de las criptomonedas atraen a personas malintencionadas. Lo correcto es diferenciar a quienes explotan la tecnología de la tecnología en sí, del mismo modo que el fraude por correo electrónico no convierte al correo electrónico en una estafa.

¿Cuánto dinero se pierde cada año por estafas con criptomonedas?

Según el Informe de Delitos en Internet de 2025 del FBI, solo los estadounidenses perdieron 11.366 millones de dólares en fraudes relacionados con criptomonedas en 2025, un aumento del 22 % con respecto a 2024 y un récord histórico, lo que representa más de la mitad de los 20.9 millones de dólares en pérdidas totales por delitos en Internet. El fraude de inversión en criptomonedas (como el de matanza de cerdos) fue la categoría más importante, con 7.2 millones de dólares. Sin embargo, solo aproximadamente el 15 % de las víctimas denuncian el fraude a las autoridades. El director global de políticas de TRM Labs estima que las pérdidas globales reales podrían alcanzar los 35 millones de dólares anuales.

¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes a las que hay que prestar atención?

Las estafas de criptomonedas más comunes en 2025 son: fraude de inversión tipo "carnicería de cerdos" (estafas románticas o de amistad a largo plazo que terminan con plataformas falsas, pérdidas de 7.2 millones de dólares en EE. UU. en 2025); ataques de phishing dirigidos a credenciales de intercambio y frases semilla de billeteras; estafas de desarrolladores DeFi anónimos que desaparecen con los fondos de los inversores; esquemas de "bombeo y desinversión" en redes sociales; intercambios y billeteras falsas que roban depósitos; estafas de suplantación de identidad en redes sociales; fraude con cajeros automáticos de criptomonedas (aumento del 58 % en 2025 hasta alcanzar los 389 millones de dólares); y estafas de pago por adelantado y recuperación (1.4 millones de dólares en 2025).

¿Cómo se puede saber si un proyecto de criptomonedas es legítimo?

Los proyectos de criptomonedas legítimos cuentan con un equipo reconocido y verificable con trayectorias profesionales reales; un documento técnico claro que explique un caso de uso real; código abierto con una auditoría de seguridad independiente realizada por una empresa de renombre; un progreso de desarrollo transparente y realista; sin promesas de rentabilidad garantizada; una participación comunitaria mesurada y sin tácticas de presión; cumplimiento normativo o una hoja de ruta activa para su cumplimiento; y un modelo de negocio coherente que no dependa de un flujo constante de nuevos inversores. Si falta alguna de estas características, investigue con mucho cuidado antes de invertir fondos.

¿Qué debes hacer si has sido víctima de una estafa con criptomonedas?

Informe inmediatamente al FBI en IC3.gov con todos los detalles, incluyendo direcciones de billetera e identificadores de transacción. Denuncie ante la FTC en ReportFraud.ftc.gov. Comuníquese con las plataformas de intercambio involucradas para solicitar el bloqueo de las cuentas asociadas. Conserve todas las comunicaciones y pruebas. Consulte con un abogado especializado en fraude financiero. Tenga mucho cuidado con los servicios de recuperación fraudulentos: estos generaron más de 1.4 millones de dólares en pérdidas adicionales en 2025 al aprovecharse de víctimas anteriores. La recuperación de transacciones de blockchain tras un fraude consumado es extremadamente difícil.

¿Qué es el despiece de cerdos y cómo funciona?

La estafa de carnicería de cerdos es una estafa de inversión a largo plazo en la que los estafadores pasan semanas o meses construyendo una amistad o relación romántica aparentemente genuina con las víctimas a través de aplicaciones de citas, LinkedIn o WhatsApp, antes de presentarles una plataforma falsa de inversión en criptomonedas que muestra rendimientos ficticios. Una vez que las víctimas invierten grandes cantidades, a veces utilizando como garantía sus cuentas de jubilación o el valor de su vivienda, la plataforma y el estafador desaparecen. En 2025, la estafa de carnicería de cerdos generó pérdidas por valor de 7.2 millones de dólares solo en Estados Unidos, convirtiéndose en la mayor categoría de fraude con criptomonedas por el total de daños financieros.