Las mejores estrategias para invertir en criptomonedas a largo plazo en 2026

La inversión en criptomonedas a largo plazo implica comprar y mantener activos de criptomonedas con la expectativa de que su valor aumente significativamente durante un período prolongado. 

Por el contrario, el trading a corto plazo busca sacar provecho de fluctuaciones de precios de corta duración, lo que tiene algunos beneficios potenciales y un riesgo proporcional. 

En esta publicación de blog, hemos analizado cuidadosamente las mejores estrategias para invertir en criptomonedas a largo plazo, además de comprar y mantener activos criptográficos.

Si bien muchos inversores en criptomonedas se benefician de operaciones a corto plazo, como las monedas meme que pueden aumentar o caer en cuestión de minutos, también hay historias de éxito de aquellos que se han beneficiado de una estrategia comercial a largo plazo.

Tenemos algo para ti. Quédate.

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Conclusión clave

• La estrategia de comprar y mantener aprovecha el potencial de crecimiento a largo plazo y minimiza el impacto de la volatilidad a corto plazo.
• El promedio del costo en dólares (DCA) reduce los efectos de las fluctuaciones del mercado al distribuir las inversiones en intervalos regulares.
• Los ETF de criptomonedas brindan diversificación y reducción de riesgos al ofrecer exposición a múltiples activos en una sola inversión.

I. Inversión de compra y retención

La estrategia de inversión de compra y retención implica adquirir y mantener activos durante un período prolongado, independientemente de las fluctuaciones del mercado. Este enfoque se basa en la creencia de que, con el tiempo, el valor de la inversión aumentará sustancialmente.

Esta estrategia a menudo se asocia con el término “HODL”, que se originó a partir de un error ortográfico de “hold” en 2013 en una publicación del foro del entusiasta de Bitcoin GameKyuubi. 

El término evolucionó rápidamente de un error tipográfico a una filosofía ampliamente aceptada entre los inversores en criptomonedas (que representa Hold on for Dear Life, es decir, "Aguantad para siempre"). 

Si bien el concepto de comprar y mantener no es nuevo, Warren Buffett ha sido uno de sus mayores defensores. En su carta de 1988 a los accionistas de su firma de gestión de activos y holding, escribió la famosa frase:

"Nuestro período de espera favorito es para siempre".

Beneficios de invertir en comprar y mantener

• Le permite beneficiarse de la apreciación a largo plazo de las criptomonedas.
• Ayuda a evitar el estrés y las posibles pérdidas asociadas con las fluctuaciones del mercado a corto plazo.
• Reduce el impacto del ruido del mercado al centrarse en las tendencias a largo plazo en lugar de los movimientos de precios diarios. 
• Minimiza los costos de transacción y las implicaciones fiscales asociadas con el comercio frecuente.

Riesgos y consideraciones

• El éxito de una estrategia de comprar y mantener depende de la selección de criptomonedas con potencial a largo plazo.
• No todas las criptomonedas sobrevivirán o prosperarán durante períodos prolongados.
• Las criptomonedas son altamente volátiles y mantener activos durante caídas pronunciadas puede generar pérdidas sustanciales.

Caso práctico: El éxito de comprar y mantener Bitcoin 

Daniel Crocker, propietario de un negocio

En 2012, Daniel Crocker trabajaba como aprendiz en una empresa de informática, donde las conversaciones a la hora del almuerzo solían girar en torno a trabajos extra y maneras de obtener ingresos adicionales. Durante una de estas conversaciones, surgió el tema de Bitcoin, lo que despertó el interés de Daniel. Intrigado, realizó una pequeña inversión en Bitcoin y decidió conservar sus monedas a largo plazo. 

Durante los siguientes ocho años, el valor de su inversión creció significativamente. En 2020, Daniel vendió una parte de sus tenencias de Bitcoin, lo que le proporcionó fondos suficientes para cubrir la mitad del depósito de su nueva casa. Al reflexionar sobre su experiencia, reconoció: «Conozco gente que lo ha apostado todo, pero creo que yo ya he tenido bastante suerte».

Kristoffer Koch, estudiante noruego

En 2009, Kristoffer Koch, estudiante noruego, trabajaba en su tesis de maestría en tecnología de cifrado cuando se topó con el informe técnico de Satoshi Nakamoto sobre Bitcoin. Su formación académica le ayudó a reconocer el impacto potencial de esta nueva tecnología criptográfica. 

Curioso, invirtió la modesta suma de $26.60 en Bitcoin, lo que le generó la asombrosa cantidad de 5,000 bitcoins gracias al bajo precio del momento. Aunque su socio inicialmente se mostró escéptico sobre gastar "dinero real" en "dinero falso", la pequeña inversión de Kristoffer rindió frutos. 

En 2013, se dio cuenta de que Bitcoin estaba en los titulares, calculó su valor y se dio cuenta de que estaba a punto de hacerse millonario. Vendió 1,000 bitcoins y usó las ganancias para comprar un apartamento. Con 4,000 bitcoins aún en su poder, su fortuna se disparó a cientos de millones.

Consejos de implementación para invertir en comprar y mantener

1. Centrarse en las criptomonedas que muestran resiliencia, innovación y potencial de crecimiento.
2. Investigue la tecnología, la tasa de adopción y la ventaja competitiva de cada activo.
3. Las criptomonedas establecidas como Bitcoin y Ethereum generalmente se consideran apuestas más seguras.
4. Para tener éxito en una inversión de compra y retención se necesita disciplina y una perspectiva a largo plazo.
5. Evite tomar decisiones impulsivas basadas en movimientos de precios a corto plazo o reacciones emocionales.
6. Desarrollar un plan de inversión claro y establecer expectativas realistas.
7. Manténgase fiel a su estrategia incluso durante las turbulencias del mercado.
8. Revise periódicamente su cartera de inversiones para asegurarse de que esté alineada con sus objetivos a largo plazo, pero evite ajustar frecuentemente sus tenencias en función del sentimiento del mercado.

II. Promedio del costo en dólares (DCA)

El Promedio del Costo en Dólares (DCA) es una estrategia de inversión en la que un inversor invierte regularmente una cantidad fija de dinero en un activo, independientemente de su precio en ese momento. Este enfoque permite a los inversores comprar a diferentes precios a lo largo del tiempo, lo que podría reducir el impacto de la volatilidad del mercado.

En cambio, la inversión a tanto alzado implica invertir una gran cantidad de capital de una sola vez, lo que puede generar ganancias durante las subidas de precios, pero también conlleva el riesgo de entrar en el mercado en un pico. El DCA ayuda a distribuir este riesgo promediando el precio de compra a lo largo del tiempo, suavizando así las fluctuaciones a corto plazo.

Si bien el DCA puede proteger contra volátilEspecialmente en un mercado en declive o fluctuante, la inversión a tanto alzado puede generar un rendimiento superior durante tendencias alcistas prolongadas. Cada estrategia tiene sus ventajas, dependiendo de las condiciones del mercado y la tolerancia al riesgo del inversor.

Beneficios del promedio de costo en dólares

• El efecto promedio reduce el costo promedio por unidad a lo largo del tiempo y proporciona un colchón contra oscilaciones severas de precios.
• DCA simplifica la inversión al establecer un plan claro y automatizado.
• También elimina la necesidad de cronometrar el mercado o tomar decisiones basadas en movimientos de precios a corto plazo.

Riesgos y consideraciones

• El DCA puede mitigar la volatilidad del mercado, pero puede dar lugar a la pérdida de oportunidades en mercados alcistas fuertes.
• En un mercado en rápido crecimiento, invertir una suma global puede producir mayores rendimientos en comparación con distribuir las inversiones en el tiempo.
• Los inversores que utilizan DCA pueden perder ganancias si el mercado experimenta una tendencia alcista significativa poco después de su inversión inicial.
• Omitir contribuciones o cambiar la frecuencia de las inversiones puede socavar los beneficios de la estrategia.

Simulación comercial: Promedio del costo en dólares en la inversión en Bitcoin

Usando un Bitcoin DCA calculadora de inversionesConsideremos a un inversor que invirtió $10 en Bitcoin cada semana durante tres años, invirtiendo de forma constante durante 156 semanas. Actualmente, la cantidad total invertida ha alcanzado los $1,570. 

Dada la volatilidad del mercado de Bitcoin durante los últimos tres años, el valor de estas compras semanales fluctúa significativamente. Sin embargo, al invertir en diferentes rangos de precios, el costo promedio de Bitcoin se estabiliza.

Según la calculadora, después de tres años, el valor total del Bitcoin acumulado sería de aproximadamente $3,214, lo que representa un aumento del 104.71 %. Este cálculo ilustra cómo la estrategia DCA puede mitigar eficazmente la volatilidad y generar rendimientos sustanciales a largo plazo.

Consejos de implementación

1. Configure inversiones automáticas a intervalos predeterminados (por ejemplo, semanales, quincenales o mensuales).
2. Utilice funciones en los intercambios y plataformas de inversión que automaticen este proceso.
3. Determine una cantidad fija que se alinee con sus objetivos financieros y su presupuesto.
4. Asegúrese de que las inversiones se ejecuten de manera consistente para cumplir con su plan.
5. Seleccione intervalos y montos de inversión en función de su situación financiera y sus objetivos.
6. Revise periódicamente su plan y ajústelo si es necesario, manteniendo la disciplina para cumplir con su cronograma.

III. ETFs de criptomonedas para la diversificación

Los ETFs de criptomonedas (fondos cotizados en bolsa) facilitan la inversión en criptomonedas al permitir a los inversores invertir en una combinación de monedas digitales a través de un único fondo. Esto elimina el estrés de gestionar criptoactivos individuales.

Una gran ventaja de los ETF de criptomonedas es que distribuyen el riesgo al mantener varias criptomonedas. Si una pierde valor, otras podrían tener un mejor rendimiento y ayudar a equilibrar la situación. Además, estos fondos son gestionados por expertos, por lo que los inversores no tienen que monitorizar el mercado constantemente.

Los ETF de criptomonedas también son fáciles de comprar y vender en las bolsas de valores tradicionales, y muchos están regulados, lo que ofrece mayor seguridad que invertir directamente en criptomonedas. Esto los convierte en una opción más sencilla y segura para invertir en criptomonedas a largo plazo.

Tipos de ETF de criptomonedas: descripción general y estrategias de inversión

La siguiente tabla describe los principales tipos de ETF de criptomonedas: ETF al contado, ETF basados ​​en futuros, ETF de blockchain, ETF inversos (de venta en corto) y ETF apalancados. Cada categoría está diseñada para estrategias de inversión específicas y conlleva su propio riesgo.

Tipo de ETF de criptomonedas	Descripción general y estrategia	Ejemplos
ETF al contado	Estos ETF invierten directamente en criptomonedas, ofreciendo exposición a los movimientos de precios y rendimientos potencialmente más altos que los ETF basados ​​en futuros.	ETF de Bitcoin bit a bit (BITB), ETF de Bitcoin Trust en escala de grises (GBTC)
ETF basados ​​en futuros	Estos ETF invierten en futuros de criptomonedas para rastrear los precios, lo que permite la exposición sin poseer los activos, a menudo menos riesgosos y de menor costo.	ETF de estrategia de Bitcoin de ProShares (BITO), ETF de estrategia de Bitcoin de VanEck (XBTF)
ETF de Blockchain	Estos ETF se centran en empresas del sector blockchain y ofrecen exposición al crecimiento con un riesgo potencialmente menor que las inversiones directas en criptomonedas.	ETF de intercambio de datos transformacionales Amplify (BLOK), ETF Siren Nasdaq NexGen Economy (BLCN)
ETF inversos (de venta en corto)	Estos ETF están diseñados para sacar provecho de una caída en el valor de las criptomonedas mediante la venta en corto de contratos de futuros o el uso de derivados; esta estrategia se beneficia de la caída de los precios y puede protegerse contra posibles caídas del mercado.	ETF de Bitcoin corto de ProShares (BITI), acciones Direxion Daily Bitcoin Bear 1X (BITD)
ETF apalancados	Utilice el apalancamiento para amplificar los retornos; opción de inversión de alto riesgo adecuada para inversores con una fuerte tolerancia al riesgo.	ETF de estrategia de Bitcoin 2X de Volatility Shares (BITX), Direxion Daily Bitcoin 2X Bull (BITU)

Los ETF al contado generalmente se consideran los mejores para la inversión a largo plazo debido a su exposición directa a los activos reales, lo que permite a los inversores beneficiarse del crecimiento a largo plazo de las criptomonedas.

Lectura obligada para los singapurenses: Futuros de Bitcoin y ETFs de criptomonedas prohibidos en Singapur

Beneficios de los ETF

• Los ETF simplifican el proceso de inversión al ofrecer una cartera diversificada lista para usar.
• Los inversores no necesitan investigar y gestionar criptomonedas individuales ni reequilibrar carteras manualmente.
• Ayuda a suavizar los efectos de la volatilidad de los precios y minimiza el impacto de los movimientos adversos en los activos individuales.

Riesgos y consideraciones

• Los ETF pueden generar rendimientos menores en comparación con las inversiones directas en criptomonedas individuales.
• Dado que los ETF incluyen una variedad de activos, su rendimiento puede ser menos volátil pero también menos explosivo que el de las criptomonedas individuales de alto rendimiento.
• Los ETF suelen tener comisiones de gestión, que varían según el fondo y se deducen de los activos del fondo, lo que puede afectar el rendimiento general.

Consejos de implementación

1. Elija ETF de criptomonedas con un sólido historial y tarifas bajas.
2. Investigue varios ETF para comparar retornos históricos, índices de gastos y desempeño general.
3. Priorice los ETF con estructuras de tarifas competitivas para maximizar los retornos y al mismo tiempo ofrecer una exposición diversificada a los activos.
4. Revise los activos subyacentes dentro del ETF para garantizar que estén alineados con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
5. Algunos ETF pueden centrarse en criptomonedas de gran capitalización, mientras que otros pueden incluir activos de pequeña capitalización o emergentes.
6. Asegúrese de que las tenencias y los objetivos del ETF coincidan con su estrategia de inversión y sus metas financieras.

Conclusión

La rentabilidad es el objetivo final de toda inversión e incluso la motivación detrás de cualquier inversión a corto o largo plazo. Con la estrategia de comprar y mantener, el promedio del costo en dólares (DCA) y la inversión en ETFs de criptomonedas, los inversores pueden posicionarse eficazmente para obtener ganancias sustanciales a largo plazo.

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Sin embargo, la eficacia de una estrategia puede variar con el tiempo debido a las condiciones del mercado, cambios en su situación financiera o modificaciones en sus objetivos de inversión. Es importante evaluar y ajustar periódicamente sus estrategias de inversión.