Meilleures stratégies d'investissement à long terme en cryptomonnaies en 2026

L’investissement à long terme dans les crypto-monnaies implique l’achat et la conservation d’actifs en crypto-monnaies dans l’espoir que leur valeur augmentera considérablement sur une période prolongée. 

Au contraire, le trading à court terme cherche à tirer profit des fluctuations de prix de courte durée, ce qui présente certains avantages potentiels et un risque proportionnel. 

Dans cet article de blog, nous avons soigneusement analysé les meilleures stratégies d'investissement à long terme dans les crypto-monnaies, en plus de l'achat et de la détention d'actifs cryptographiques.

Alors que de nombreux investisseurs en cryptomonnaies profitent de transactions à court terme, telles que les mèmes-coins qui peuvent monter en flèche ou chuter en quelques minutes, il existe également des opportunités remarquables réussites de ceux qui ont bénéficié d’une stratégie de trading à long terme.

On a quelque chose pour vous. Restez jusqu'au bout.

Lire aussi: Crypto vs Forex : prendre la bonne décision d'investissement

Key A emporter

• La stratégie d’achat et de conservation exploite le potentiel de croissance à long terme tout en minimisant l’impact de la volatilité à court terme.
• La méthode de la moyenne d’achat en dollars (DCA) réduit les effets des fluctuations du marché en répartissant les investissements sur des intervalles réguliers.
• Les ETF cryptographiques offrent une diversification et une réduction des risques en offrant une exposition à plusieurs actifs dans un seul investissement.

I. Investissement à long terme

La stratégie d'investissement « buy-and-hold » consiste à acquérir et à conserver des actifs pendant une période prolongée, quelles que soient les fluctuations du marché. Cette approche repose sur la conviction qu'avec le temps, la valeur de l'investissement augmentera considérablement.

Cette stratégie est souvent associée au terme « HODL », qui provient d'une faute d'orthographe de « hold » en 2013 dans un message de forum publié par GameKyuubi, passionné de Bitcoin. 

Le terme a rapidement évolué d'une erreur typographique vers une philosophie largement adoptée parmi les investisseurs en crypto-monnaie (représentant Hold on for Dear Life). 

Bien que le concept d'achat et de conservation ne soit pas nouveau, Warren Buffett en a été l'un des plus fervents défenseurs. Dans sa lettre de 1988 aux actionnaires de sa société de gestion d'actifs et holding, il a écrit :

« Notre période de conservation préférée est l’éternité. »

Avantages de l'investissement à long terme

• Vous permet de bénéficier de l’appréciation à long terme des crypto-monnaies.
• Cela permet d’éviter le stress et les pertes potentielles associées aux fluctuations du marché à court terme.
• Il réduit l’impact du bruit du marché en se concentrant sur les tendances à long terme plutôt que sur les mouvements de prix quotidiens, 
• Minimise les coûts de transaction et les implications fiscales associés aux transactions fréquentes.

Risques et considérations

• Le succès d’une stratégie d’achat et de conservation dépend de la sélection de crypto-monnaies ayant un potentiel à long terme.
• Toutes les crypto-monnaies ne survivront pas ou ne prospéreront pas sur de longues périodes.
• Les cryptomonnaies sont très volatiles et détenir des actifs pendant de fortes baisses peut entraîner des pertes substantielles.

Étude de cas : succès de l'achat et de la conservation de Bitcoin 

Daniel Crocker, propriétaire d'entreprise

En 2012, Daniel Crocker travaillait comme apprenti dans une entreprise informatique. À l'heure du déjeuner, les conversations tournaient souvent autour de projets annexes et de moyens de compléter ses revenus. Au cours d'une de ces discussions, le sujet du Bitcoin a émergé, suscitant l'intérêt de Daniel. Intrigué, il a investi un petit montant dans le Bitcoin et a décidé de conserver ses cryptomonnaies à long terme. 

Au cours des huit années suivantes, la valeur de son investissement a considérablement augmenté. En 2020, Daniel a vendu une partie de ses bitcoins, ce qui lui a permis de réunir suffisamment de fonds pour couvrir la moitié de l'apport pour son nouveau logement. En repensant à son expérience, il a reconnu : « Je connais des gens qui ont investi à fond, mais je pense que j'ai déjà eu beaucoup de chance. »

Kristoffer Koch, étudiant norvégien

En 2009, Kristoffer Koch, un étudiant norvégien, travaillait sur son mémoire de master en technologie de chiffrement lorsqu'il est tombé par hasard sur le livre blanc de Satoshi Nakamoto sur Bitcoin. Son parcours universitaire lui a permis d'identifier l'impact potentiel de cette nouvelle technologie cryptographique. 

Curieux, il a investi la modeste somme de 26.60 $ en bitcoins, ce qui lui a rapporté la somme incroyable de 5 000 bitcoins grâce au faible cours à l'époque. Bien que son partenaire ait d'abord été sceptique à l'idée de dépenser de l'argent réel en faux bitcoins, le petit investissement de Kristoffer s'est avéré payant. 

En 2013, il a remarqué que le Bitcoin faisait la une des journaux, a calculé sa valeur et a réalisé qu'il était sur le point de devenir millionnaire. Il a vendu 1 000 bitcoins et a utilisé le produit de la vente pour acheter un appartement. Avec 4 000 bitcoins encore en poche, sa fortune a atteint des centaines de millions.

Conseils de mise en œuvre pour l'investissement à long terme

1. Concentrez-vous sur les crypto-monnaies qui présentent un potentiel de résilience, d’innovation et de croissance.
2. Recherchez la technologie, le taux d’adoption et l’avantage concurrentiel de chaque actif.
3. Les crypto-monnaies établies comme Bitcoin et Ethereum sont généralement considérées comme des paris plus sûrs.
4. Un investissement réussi de type « buy-and-hold » nécessite de la discipline et une perspective à long terme.
5. Évitez de prendre des décisions impulsives basées sur des mouvements de prix à court terme ou des réactions émotionnelles.
6. Élaborez un plan d’investissement clair et fixez-vous des attentes réalistes.
7. Restez fidèle à votre stratégie même en période de turbulences du marché.
8. Révisez régulièrement votre portefeuille d’investissement pour vous assurer qu’il correspond à vos objectifs à long terme, mais évitez d’ajuster fréquemment vos avoirs en fonction du sentiment du marché.

II. Méthode d'achats moyens en dollars (DCA)

La méthode du dollar-cost averaging (DCA) est une stratégie d'investissement qui consiste à investir régulièrement un montant fixe dans un actif, quel que soit son cours. Cette approche permet aux investisseurs d'acheter à différents niveaux de prix au fil du temps, réduisant ainsi potentiellement l'impact de la volatilité du marché.

En revanche, l'investissement forfaitaire consiste à investir un montant important en une seule fois, ce qui permet de réaliser des gains lors des flambées des prix, mais comporte également le risque d'entrer sur le marché à un pic. Le DCA permet de répartir ce risque en étalant le prix d'achat dans le temps, lissant ainsi les fluctuations à court terme.

Bien que le DCA puisse protéger contre volatilité, surtout dans un marché en baisse ou fluctuant, l'investissement forfaitaire peut surperformer lors de tendances haussières prolongées. Chaque stratégie a ses avantages, selon les conditions de marché et la tolérance au risque de l'investisseur.

Avantages de la moyenne d'achat

• L’effet de moyenne réduit le coût moyen par unité au fil du temps et offre un amortisseur contre les fortes fluctuations de prix.
• DCA simplifie l’investissement en établissant un plan clair et automatisé.
• Cela élimine également le besoin de chronométrer le marché ou de prendre des décisions basées sur les mouvements de prix à court terme.

Risques et considérations

• Le DCA peut atténuer la volatilité du marché, mais peut conduire à des opportunités manquées lors de marchés haussiers forts.
• Dans un marché en croissance rapide, l’investissement forfaitaire peut générer des rendements plus élevés que l’étalement des investissements dans le temps.
• Les investisseurs utilisant DCA peuvent manquer des gains si le marché connaît une tendance à la hausse significative peu de temps après leur investissement initial.
• Sauter des cotisations ou modifier la fréquence des investissements peut compromettre les avantages de la stratégie.

Simulation de trading : Moyenne d'achat en dollars pour l'investissement en Bitcoin

Utiliser un Bitcoin DCA calculatrice d'investissementPrenons l'exemple d'un investisseur qui a investi 10 $ en Bitcoin chaque semaine pendant trois ans, et ce, de manière constante pendant 156 semaines. À ce jour, le montant total investi a atteint 1 570 $. 

Compte tenu de la volatilité du marché du Bitcoin ces trois dernières années, la valeur de ces achats hebdomadaires fluctue considérablement. Cependant, en investissant à différents niveaux de prix, le coût moyen du Bitcoin est lissé.

Selon le calculateur, après trois ans, la valeur totale des bitcoins accumulés s'élèverait à environ 3 214 $, soit une augmentation de 104.71 %. Ce calcul illustre comment la stratégie DCA peut atténuer efficacement la volatilité et générer des rendements substantiels au fil du temps.

Conseils de mise en œuvre

1. Configurez des investissements automatiques à des intervalles prédéterminés (par exemple, hebdomadaires, bimensuels ou mensuels).
2. Utilisez les fonctionnalités des bourses et des plateformes d’investissement qui automatisent ce processus.
3. Déterminez un montant fixe qui correspond à vos objectifs financiers et à votre budget.
4. Assurez-vous que les investissements sont exécutés de manière cohérente pour respecter votre plan.
5. Sélectionnez les intervalles et les montants d’investissement en fonction de votre situation financière et de vos objectifs.
6. Révisez et ajustez régulièrement votre plan si nécessaire tout en maintenant la discipline nécessaire pour respecter votre emploi du temps.

III. ETF cryptographiques pour la diversification

Les ETF (fonds négociés en bourse) cryptographiques simplifient l'investissement en cryptomonnaies en permettant aux investisseurs d'investir dans une combinaison de devises numériques via un seul fonds. Cela élimine le stress lié à la gestion de cryptoactifs individuels.

L'un des principaux avantages des ETF crypto est qu'ils permettent de répartir le risque en détenant plusieurs cryptomonnaies. Si l'une d'elles perd de la valeur, d'autres pourraient surperformer et contribuer à équilibrer la situation. De plus, ces fonds sont gérés par des experts, ce qui évite aux investisseurs de surveiller eux-mêmes le marché en permanence.

Les ETF crypto sont également faciles à acheter et à vendre sur les marchés boursiers traditionnels, et nombre d'entre eux sont réglementés, offrant ainsi une sécurité accrue par rapport à un investissement direct en cryptomonnaies. Ils constituent donc une option plus simple et plus sûre pour un investissement à long terme dans les cryptomonnaies.

Types d'ETF crypto : aperçu et stratégies d'investissement

Le tableau ci-dessous présente les principaux types d'ETF crypto : les ETF au comptant, les ETF basés sur des contrats à terme, les ETF blockchain, les ETF inversés (vente à découvert) et les ETF à effet de levier. Chaque catégorie est conçue pour des stratégies d'investissement spécifiques et présente ses propres risques.

Type d'ETF cryptographique	Aperçu et stratégie	Exemples
ETF Spot	Ces ETF investissent directement dans les crypto-monnaies, offrant une exposition aux mouvements de prix et des rendements potentiellement plus élevés que les ETF basés sur des contrats à terme.	ETF Bitwise Bitcoin (BITB), ETF Bitcoin Trust en niveaux de gris (GBTC)
ETF basés sur des contrats à terme	Ces ETF investissent dans des contrats à terme sur cryptomonnaies pour suivre les prix, permettant une exposition sans posséder les actifs, souvent moins risqués et moins coûteux.	ETF ProShares Bitcoin Strategy (BITO), ETF VanEck Bitcoin Strategy (XBTF)
ETF blockchain	Ces ETF se concentrent sur les entreprises du secteur de la blockchain, offrant une exposition à la croissance avec un risque potentiellement inférieur à celui des investissements directs en cryptomonnaie.	ETF Amplify Transformational Data Sharing (BLOK), ETF Siren Nasdaq NexGen Economy (BLCN)
ETF inversés (vente à découvert)	Ces ETF sont conçus pour profiter d'une baisse de la valeur des crypto-monnaies en vendant à découvert des contrats à terme ou en utilisant des produits dérivés ; cette stratégie profite de la baisse des prix et peut se protéger contre les baisses potentielles du marché.	ETF ProShares Short Bitcoin (BITI), actions Direxion Daily Bitcoin Bear 1X (BITD)
FNB à effet de levier	Utilisez l’effet de levier pour amplifier les rendements ; option d’investissement à haut risque adaptée aux investisseurs ayant une forte tolérance au risque.	ETF Volatility Shares 2X Bitcoin Strategy (BITX), Direxion Daily Bitcoin 2X Bull (BITU)

Les ETF Spot sont généralement considérés comme les meilleurs pour l’investissement à long terme en raison de leur exposition directe aux actifs réels, permettant aux investisseurs de bénéficier de la croissance à long terme des crypto-monnaies.

À lire absolument pour les Singapouriens: Les contrats à terme sur Bitcoin et les ETF cryptographiques interdits à Singapour

Avantages des ETF

• Les ETF simplifient le processus d’investissement en offrant un portefeuille diversifié prêt à l’emploi.
• Les investisseurs n’ont pas besoin de rechercher et de gérer des crypto-monnaies individuelles ou de rééquilibrer leurs portefeuilles manuellement.
• Il permet d’atténuer les effets de la volatilité des prix et de minimiser l’impact des mouvements défavorables sur les actifs individuels.

Risques et considérations

• Les ETF peuvent générer des rendements inférieurs à ceux des investissements directs dans des crypto-monnaies individuelles.
• Étant donné que les ETF incluent une gamme d’actifs, leurs performances peuvent être moins volatiles mais également moins explosives que celles des crypto-monnaies individuelles très performantes.
• Les ETF comportent généralement des frais de gestion, qui varient selon les fonds et sont déduits des actifs du fonds, ce qui peut avoir un impact sur les rendements globaux.

Conseils de mise en œuvre

1. Choisissez des ETF cryptographiques avec un historique solide et des frais peu élevés.
2. Recherchez différents ETF pour comparer les rendements historiques, les ratios de dépenses et la performance globale.
3. Privilégiez les ETF avec des structures de frais compétitives pour maximiser les rendements tout en offrant une exposition diversifiée aux actifs.
4. Examinez les actifs sous-jacents du FNB pour vous assurer qu’ils correspondent à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.
5. Certains ETF peuvent se concentrer sur les crypto-monnaies à grande capitalisation, tandis que d’autres peuvent inclure des actifs à petite capitalisation ou émergents.
6. Assurez-vous que les avoirs et les objectifs du FNB correspondent à votre stratégie d’investissement et à vos objectifs financiers.

Conclusion

Le profit est l'objectif ultime de tout investissement, et même la motivation de tout investissement à court ou long terme. Grâce à la stratégie d'achat et de conservation, à la méthode du dollar-cost averaging (DCA) et à l'investissement dans des ETF crypto, les investisseurs peuvent se positionner efficacement pour réaliser des gains substantiels à long terme.

Lire aussi: Crypto vs actions : quel investissement vous convient le mieux ?

Cependant, l'efficacité d'une stratégie peut varier au fil du temps en fonction des conditions de marché, de l'évolution de votre situation financière ou de vos objectifs d'investissement. Il est important d'évaluer et d'ajuster régulièrement vos stratégies d'investissement.