Resposta curta; Não. As transações ilícitas representavam apenas 0.14% de todo o volume de criptomoedas atribuído em 2024 (Relatório de Crimes com Criptomoedas da Chainalysis de 2025), e mesmo com volumes ilícitos recordes em 2025 impulsionados pela evasão de sanções ligadas ao Estado, a atividade ilícita ainda representou menos de 1% do volume total on-chain. Os restantes 99%+ correspondem a investimentos, pagamentos, remessas, DeFi, liquidação institucional e comércio do dia a dia.
Principais lições
Apenas 0.14% de todas as transações de criptomoedas atribuídas foram ligadas a atividades ilícitas em 2024, uma queda em relação aos 0.61% em 2023, visto que a adoção legítima se expandiu mais rapidamente do que o uso criminoso (Relatório de Crimes com Criptomoedas da Chainalysis de 2025).
Em 2025, o volume de transações ilícitas atingiu o recorde de US$ 154 bilhões, mas esse aumento foi impulsionado principalmente por uma alta de 694% nas atividades de evasão de sanções por parte de nações como Rússia, Coreia do Norte e redes ligadas ao Irã. Excluindo os atores ligados a Estados, o panorama do crime organizado é mais moderado, permanecendo abaixo de 1% do volume total.
A tecnologia blockchain é mais transparente que o dinheiro físico, não menos. Cada transação on-chain é registrada permanentemente em um livro-razão público, fornecendo às autoridades ferramentas de rastreabilidade que não existem para o dinheiro físico.
As stablecoins liquidaram mais de US$ 32 trilhões em volume de transações legítimas em 2025. Os ETFs institucionais de Bitcoin acumularam US$ 103 bilhões em ativos sob gestão. Essas são atividades documentadas e legais em grande escala.
Diversos marcos regulatórios, incluindo o GENIUS Act (EUA, 2025) e o MiCA (UE, 2024), agora exigem a conformidade com as diretrizes KYC e AML dos provedores de serviços de criptomoedas, elevando o padrão mínimo de conformidade nos principais mercados.
A Operação Level Up do FBI, empresas de análise de blockchain e autoridades policiais internacionais desmantelaram com sucesso diversas grandes redes ilícitas de criptomoedas em 2025, demonstrando que as criptomoedas não são a ferramenta criminosa indetectável que às vezes é retratada.
A alegação de que as criptomoedas são usadas principalmente para atividades ilegais não se sustenta quando analisadas com dados concretos. A Chainalysis, empresa líder em análise de blockchain, publica seu Relatório de Crimes com Criptomoedas anualmente desde 2017. Os números são consistentes: a grande maioria das transações com criptomoedas é totalmente legal.
A queda de 0.61% em 2023 para 0.14% em 2024 ilustra a dinâmica mais importante nesse setor: a adoção legítima de criptomoedas está crescendo muito mais rápido do que o uso criminoso. À medida que o volume total de transações legítimas com criptomoedas aumenta, a atividade ilícita diminui em proporção ao todo, mesmo crescendo em termos absolutos de dólares. O mesmo padrão se aplica a todo o sistema financeiro em geral: o crime financeiro absoluto cresce ao longo do tempo, mas a criminalidade como porcentagem de toda a atividade financeira permanece pequena.
Por que o volume de comércio ilícito aumentou drasticamente em 2025?
O Relatório de Crimes com Criptomoedas de 2026 da Chainalysis, que abrange dados de 2025, apresentou um valor expressivo de US$ 154 bilhões em atividades ilícitas com criptomoedas, um aumento de 162% em relação a 2024. Esse número requer um contexto importante. O aumento foi impulsionado principalmente por um crescimento de 694% na atividade de entidades sancionadas, dominadas por três atores ligados a governos:
A stablecoin russa A7A5: Em fevereiro de 2025, após sanções internacionais, a Rússia lançou uma stablecoin lastreada em rublo, que processou mais de US$ 93.3 bilhões em transações em menos de um ano. Esse único instrumento foi responsável pela maior parte do aumento nominal nos volumes ilícitos.
Coreia do Norte: Hackers ligados à Coreia do Norte roubaram US$ 2 bilhões em 2025, o ano mais destrutivo já registrado, com a maior parte do valor proveniente do ataque à exchange Bybit, que causou prejuízos de US$ 1.46 bilhão e foi o maior roubo digital da história.
Redes ligadas ao Irã: As redes de intermediários do Irã facilitaram mais de US$ 2 bilhões em atividades on-chain para lavagem de dinheiro, venda de petróleo e aquisição de armas.
Excluindo a evasão de sanções ligadas ao Estado, o panorama da criminalidade em 2025 torna-se significativo, mas proporcionalmente muito menor. Mesmo incluindo todos esses fatores, a atividade ilícita permaneceu abaixo de 1% do volume total de transações com criptomoedas, um número que se compara favoravelmente aos estimados 2% a 5% do PIB global que fluem por canais ilícitos nas finanças tradicionais a cada ano (estimativas do UNODC).
“Esses volumes ilícitos ainda são insignificantes em comparação com a criptoeconomia em geral, que consiste principalmente em volumes de transações legítimas. Nossa estimativa para a participação ilícita em todo o volume de transações cripto atribuídas aumentou ligeiramente em relação a 2024, mas permanece abaixo de 1%.”
Por que a tecnologia blockchain é mais rastreável do que o dinheiro em espécie?
Um dos equívocos mais persistentes sobre criptomoedas e crime é a ideia de que as criptomoedas são anônimas e, portanto, ideais para criminosos. Isso demonstra uma incompreensão de como a tecnologia blockchain realmente funciona.
A Vantagem do Livro Razão Público
Cada transação em uma blockchain pública, como Bitcoin ou Ethereum, é registrada permanentemente em um livro-razão distribuído que qualquer pessoa pode inspecionar. O valor da transação, o endereço da carteira remetente, o endereço da carteira destinatária e o registro de data e hora são visíveis para qualquer usuário em qualquer lugar do mundo. Isso cria um histórico imutável que o dinheiro físico simplesmente não pode fornecer. Uma nota de 100 dólares pode mudar de mãos centenas de vezes sem nenhum registro de cada transação. Uma transação de Bitcoin, de qualquer valor em dólares, fica permanentemente registrada na blockchain pública a partir do momento em que é confirmada.
Como as autoridades policiais utilizam a rastreabilidade do blockchain
Agências de aplicação da lei e empresas de análise de blockchain têm capitalizado nessa transparência. Empresas como Chainalysis, TRM Labs e Elliptic mapeiam clusters de carteiras para entidades conhecidas, rastreiam fluxos de fundos em milhares de transações e identificam padrões de lavagem de dinheiro que seriam invisíveis em sistemas baseados em dinheiro físico. Alguns exemplos de sucesso documentado pelas autoridades policiais incluem:
A apreensão, pelo FBI em 2013, de Bitcoins pertencentes a Ross Ulbricht, operador da Silk Road, utilizando rastreamento on-chain para identificar as carteiras.
A recuperação, em 2022, de US$ 3.6 bilhões em Bitcoin roubados no ataque hacker à Bitfinex em 2016 — a maior apreensão financeira da história do Departamento de Justiça dos EUA — foi possível inteiramente graças à análise da blockchain.
O caso Samourai Wallet de 2024, em que análises de blockchain foram usadas para processar um serviço de mistura de Bitcoin que facilitava a lavagem de dinheiro.
Na Operação Level Up em 2025, o FBI utilizou inteligência on-chain para identificar e notificar mais de 3,780 vítimas ativas de abate ilegal de porcos, evitando prejuízos superiores a US$ 225 milhões.
Por que criminosos sofisticados preferem dinheiro vivo
A transparência da blockchain é precisamente o motivo pelo qual criminosos financeiros profissionais e sofisticados não abandonaram o dinheiro físico em favor das criptomoedas como seu principal meio de pagamento. O dinheiro físico é verdadeiramente anônimo: as notas são impossíveis de rastrear depois de circularem. Em contraste, cada transação registrada na blockchain é uma prova permanente. Embora moedas focadas em privacidade, como o Monero, ofereçam maior anonimato e os serviços de mistura dificultem o rastreamento, as capacidades de análise de blockchain das autoridades policiais continuam avançando mais rápido do que as técnicas de privacidade conseguem acompanhar. O UNODC estima que de 2% a 5% do PIB global seja lavado anualmente por meio de sistemas financeiros tradicionais. A participação ilícita documentada das criptomoedas, inferior a 1% do volume total de transações na blockchain, se compara favoravelmente a essa estimativa.
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Quais são os usos legítimos das criptomoedas em 2025?
A amplitude e a escala do uso legítimo de criptomoedas em 2025 tornam a ideia de que elas se destinam “apenas a atividades ilegais” cada vez mais difícil de sustentar. Essas não são atividades marginais ou de nicho: elas representam trilhões de dólares em atividade econômica conduzida por instituições regulamentadas, empresas e indivíduos.
Como as criptomoedas estão revolucionando setores além do financeiro?
As aplicações legítimas das criptomoedas vão muito além de investimentos e pagamentos, chegando à transformação de setores inteiros:
Transparência da cadeia de suprimentos
A tecnologia blockchain proporciona resultados sem precedentes. transparência e rastreabilidade nas cadeias de suprimentosIsso permite que as empresas comprovem a autenticidade de seus produtos e os rastreiem desde a produção até a entrega final. Nas cadeias de suprimentos farmacêuticas, o blockchain possibilita a verificação de que os medicamentos não foram falsificados ou adulterados em nenhum momento. Nas cadeias de suprimentos de alimentos, as empresas podem rastrear um produto até sua fazenda de origem em segundos, em vez de dias, permitindo respostas mais rápidas de recall quando a contaminação é detectada.
Segurança de dados na área da saúde
A tecnologia blockchain pode proteger e agilizar o compartilhamento de registros médicos, garantindo a integridade e a confidencialidade dos dados. Nos EUA, em 2024, aproximadamente 276 milhões de registros de dados na área da saúde foram comprometidos por violações, com um custo médio de US$ 9.8 milhões por violação, o mais alto entre todos os setores. A arquitetura descentralizada do blockchain elimina o ponto único de falha que torna os bancos de dados médicos centralizados tão vulneráveis. A Estônia utiliza blockchain para proteger seus registros nacionais de saúde desde 2012, sem nenhum registro de violação de dados na camada blockchain.
Propriedade Digital e NFTs
Os Tokens Não Fungíveis (NFTs) permitem a propriedade comprovável e transferível de conteúdo digital: arte, música, itens de jogos, colecionáveis e propriedade intelectual. Artistas agora podem vender obras digitais diretamente para colecionadores, sem que galerias ou gravadoras fiquem com a maior parte da receita. Músicos incorporam contratos inteligentes de compartilhamento de royalties que lhes pagam automaticamente uma porcentagem de cada venda secundária. Essas aplicações legítimas da economia criativa não têm nenhuma relação com atividades ilegais.
Contratos Inteligentes e Automação
Smart contracts São contratos autoexecutáveis codificados em redes blockchain que executam automaticamente os termos quando as condições são atendidas. As seguradoras usam contratos inteligentes para automatizar o pagamento de indenizações para produtos paramétricos, como seguro contra atrasos de voo, em que o pagamento é acionado automaticamente quando os dados do voo confirmam um atraso qualificado. Isso elimina a sobrecarga administrativa e o potencial de erro humano ou viés no processamento de sinistros. No financiamento do comércio internacional, os contratos inteligentes substituem as cartas de crédito em papel por código, reduzindo o prazo de liquidação de semanas para horas a uma fração do custo.
Como os marcos regulatórios impedem o uso ilegal de criptomoedas?
O ambiente regulatório para criptomoedas se transformou significativamente em 2024 e 2025, passando de fragmentado e incerto para cada vez mais estruturado e aplicável:
Requisitos de Conheça Seu Cliente e de Combate à Lavagem de Dinheiro
Todas as corretoras de criptomoedas regulamentadas agora exigem verificação KYC: os usuários devem fornecer um documento de identidade emitido pelo governo, comprovante de endereço e, em muitas jurisdições, documentação que comprove a origem dos fundos para transações de grande porte. Os procedimentos de AML (Antilavagem de Dinheiro) exigem que as corretoras monitorem os padrões de transação em busca de atividades suspeitas e reportem transações grandes ou incomuns às unidades de inteligência financeira. Esses requisitos agora são aplicados nos EUA, na UE, no Reino Unido, em Singapura, no Japão, nos Emirados Árabes Unidos e na maioria dos principais mercados de criptomoedas. Como resultado, uma parcela significativa do ecossistema de criptomoedas opera sob requisitos de conformidade financeira comparáveis aos do sistema bancário tradicional.
A Lei GENIUS e a Estrutura de Stablecoins dos EUA (2025)
A Lei GENIUS de 2025 estabeleceu a primeira estrutura federal abrangente para stablecoins nos EUA, exigindo que todos os emissores de stablecoins mantenham reservas integrais, cumpram as obrigações de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça Seu Cliente) e se registrem junto aos órgãos reguladores federais. Essa estrutura preenche uma lacuna significativa que anteriormente permitia que stablecoins não regulamentadas operassem como potenciais vetores para financiamento ilícito. A Lei efetivamente colocou o maior segmento de criptomoedas em volume de transações (stablecoins) sob supervisão regulatória formal.
MiCA: O Quadro Abrangente da UE
O regulamento Mercados de Criptoativos (MiCA) entrou em vigor integralmente em todos os 27 Estados-Membros da UE até dezembro de 2024, criando o primeiro regime de licenciamento unificado e abrangente do mundo para provedores de serviços de criptomoedas. De acordo com o MiCA, corretoras, provedores de carteiras digitais e emissores de tokens devem obter autorização para operar nos mercados da UE, manter requisitos mínimos de capital e cumprir integralmente as normas de combate à lavagem de dinheiro e de proteção ao consumidor. Operadores que não cumprirem as normas devem sair dos mercados da UE. Este patamar regulatório mínimo eleva o padrão de conformidade no maior mercado de economia desenvolvida do mundo.
Regra de viagem da GAFI
A Regra de Viagem (Travel Rule) do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) exige que as corretoras de criptomoedas regulamentadas coletem e compartilhem informações do remetente e do destinatário para transações acima de um determinado valor, espelhando os requisitos de compartilhamento de informações aplicados às transferências bancárias tradicionais. A conformidade com a Regra de Viagem expandiu-se significativamente desde 2021 e agora é obrigatória na maioria das principais jurisdições. Esse requisito torna as grandes transações com criptomoedas tão rastreáveis quanto as transferências bancárias tradicionais, do ponto de vista da conformidade.
Quadro
Jurisdição/Estatuto
Impacto na prevenção de atividades ilícitas
Lei GENIUS
EUA, aprovado em 2025
Estrutura federal para stablecoins; requisitos de reserva, KYC e AML; coloca um volume anual de US$ 32 trilhões em stablecoins sob supervisão regulamentada.
Mica
UE, com força total em dezembro de 2024
Licenciamento unificado nos 27 Estados-Membros; operadores não regulamentados devem sair dos mercados da UE; proteção do consumidor e aplicação das normas de combate ao branqueamento de capitais.
Regra de viagens da FATF
Global; conformidade em expansão
Exige que as corretoras compartilhem informações de remetente/destinatário para transações acima de um determinado limite, correspondendo à rastreabilidade tradicional de transferências bancárias.
Troca de informações KYC/AML
EUA, UE, Reino Unido, Singapura, Japão, Emirados Árabes Unidos e muito mais
Verificação de identidade antes da negociação; monitoramento de transações; comunicação de atividades suspeitas; redução de acessos anônimos ao sistema financeiro.
Análise Blockchain
Global; usado pelo FBI, Europol, Departamento de Justiça e outros.
O rastreamento on-chain identifica grupos de carteiras ilícitas; apoia processos judiciais; possibilitou a apreensão de US$ 3.6 bilhões da Bitfinex (2022) e múltiplos desmantelamentos da rede em 2025.
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O que os dados sobre crimes com criptomoedas em 2025 realmente mostram?
Uma leitura atenta dos dados sobre criminalidade de 2025 revela vários pontos importantes que as manchetes frequentemente ignoram:
O valor de 154 bilhões de dólares precisa ser decomposto.
Dos US$ 154 bilhões em atividades ilícitas com criptomoedas identificadas em 2025, o principal fator foi a evasão de sanções por parte de Estados. A stablecoin russa A7A5, sozinha, contribuiu com US$ 93.3 bilhões. Esses não são crimes comuns cometidos por usuários contra outros usuários; são Estados soberanos utilizando a infraestrutura de criptomoedas para contornar restrições financeiras internacionais. Trata-se de um fenômeno geopolítico tanto quanto um fenômeno criminal, e representa uma categoria fundamentalmente diferente de crimes comuns, fraudes ou mercados de drogas na dark web.
Roubo de criptomoedas da Coreia do Norte concentrado em um único evento
Hackers norte-coreanos roubaram US$ 2 bilhões em 2025, seu pior ano já registrado. No entanto, aproximadamente US$ 1.46 bilhão desse valor foi resultado de um único evento: o ataque à exchange Bybit em fevereiro de 2025. Isso concentrou o valor total em um único ataque a uma única instituição, em vez de representar uma onda generalizada de perdas para usuários comuns. O ataque explorou vulnerabilidades de segurança operacional no nível da exchange, e não fragilidades na segurança do protocolo blockchain. Essa distinção é importante: os protocolos Bitcoin e Ethereum em si não foram comprometidos.
A maioria das atividades ilícitas não envolve usuários comuns de criptomoedas.
As redes criminosas organizadas e os Estados-nação que impulsionam as estatísticas de criminalidade de 2025 são atores especializados que operam em uma escala e com técnicas diferentes das dos usuários comuns de criptomoedas. Para a grande maioria das pessoas que detêm Bitcoin em um ETF, usam USDC para pagamentos ou participam de protocolos DeFi, essas estatísticas de criminalidade em nível estatal são tão distantes de sua realidade quanto as atividades dos cartéis internacionais de drogas são da experiência de alguém que usa uma conta bancária comum.
Categoria Ilícita (2025)
Volume estimado
Contexto da chave
Evasão de sanções (Rússia A7A5)
US$ 93.3 bilhões (somente na Rússia)
Moeda estável em rublo lançada pelo Estado para contornar sanções; principal fator determinante da cifra principal de 2025.
Ataques cibernéticos da Coreia do Norte
$ 2B
US$ 1.46 bilhão provenientes de uma única exploração da vulnerabilidade Bybit; crime patrocinado pelo Estado, não um crime comum; falha de segurança em nível de exchange.
Fraude de investimento (abate de porcos)
Mais de US$ 14 bilhões em transações on-chain
Golpes românticos de longa duração; Força-Tarefa do Departamento de Justiça dos EUA criada em 2025 com o objetivo específico de combater essas redes no Sudeste Asiático.
Mercados Darknet
~ $ 2B
Em queda em relação aos US$ 2.3 bilhões em 2023; grande operação conjunta EUA-Holanda desmantelou a processadora de pagamentos UAPS, interrompendo o funcionamento de centenas de estabelecimentos fraudulentos.
Todas as atividades ilícitas combinadas versus volume total
Menos de 1% do total
Apesar dos valores nominais recordes, a atividade ilícita permanece abaixo de 1% de todo o volume de transações on-chain atribuído (Relatório Chainalysis 2026).
Quais são os verdadeiros desafios que ainda persistem?
Reconhecer que as criptomoedas não se destinam primordialmente a atividades ilegais não significa que os desafios sejam triviais. Diversas questões reais merecem atenção séria:
Volatilidade dos preços
As criptomoedas, com exceção das stablecoins, estão sujeitas a flutuações de preço significativas. O Bitcoin sofreu uma correção de 36% em relação à sua máxima histórica de outubro de 2025 em poucas semanas. volatilidade A volatilidade cria riscos para os investidores, complica o uso como moeda de pagamento do dia a dia e pode desestabilizar os protocolos DeFi por meio de liquidações em cascata. A tendência de menor volatilidade com o aprofundamento da adoção institucional é encorajadora, mas a volatilidade continua sendo um risco significativo que todo usuário precisa compreender.
Preocupações de segurança ao nível do utilizador e da bolsa de valores
Embora os protocolos de blockchain em si não tenham sido comprometidos, a infraestrutura mais ampla que os envolve pode ser. O ataque hacker à Bybit, que resultou em um prejuízo de US$ 1.46 bilhão em 2025, foi uma falha de segurança no nível da exchange, e não uma falha de protocolo. Os usuários continuam vulneráveis a ataques de phishing, malware direcionado a chaves privadas e engenharia social. Práticas robustas de segurança, incluindo carteiras de hardware, autenticação forte e um saudável ceticismo em relação a oportunidades de investimento não solicitadas, são essenciais para qualquer usuário de criptomoedas.
A necessidade de educação continuada
Muitas pessoas que acreditam erroneamente que "criptomoedas são para criminosos" simplesmente não tiveram acesso a informações precisas sobre como a tecnologia funciona e o que os dados reais mostram. Educação e conscientização continuam sendo importantes: não apenas sobre como usar criptomoedas com segurança, mas também sobre o que elas realmente são, quais são os riscos documentados e como se comparam às alternativas. A desinformação em ambas as direções, seja descartando as criptomoedas como puramente criminosas ou promovendo-as como perfeitamente seguras e isentas de riscos, prejudica os usuários e retarda a evolução produtiva da tecnologia financeira.
Comparação em dinheiro: O dinheiro em espécie ainda é o meio dominante para a maioria das transações financeiras ilegais em todo o mundo. O UNODC estima que de 2% a 5% do PIB global, o equivalente a US$ 1.6 a US$ 4 trilhões anualmente, seja lavado por meio de sistemas financeiros tradicionais. A participação ilícita documentada das criptomoedas, inferior a 1% do volume total de transações online, compara-se favoravelmente a essa base de comparação e, diferentemente do dinheiro em espécie, cada transação com criptomoedas deixa um rastro permanente.
Qual a porcentagem de transações com criptomoedas que são ilegais?
A grande maioria das atividades com criptomoedas é totalmente legal. Em 2024, as transações ilícitas representaram apenas 0.14% do volume total de transações com criptomoedas, segundo a Chainalysis, uma queda em relação aos 0.61% de 2023, visto que a adoção legítima superou o uso criminoso. Mesmo com os volumes ilícitos recordes de 2025, impulsionados principalmente pela evasão de sanções governamentais, a atividade ilícita ainda representou menos de 1% do volume total de transações on-chain. A esmagadora maioria dos fluxos de criptomoedas consiste em pagamentos, investimentos, remessas e serviços financeiros legais.
Criptomoedas são mais difíceis de rastrear do que dinheiro em espécie para atividades ilegais?
Não, o oposto é verdadeiro. Cada transação de criptomoeda em uma blockchain pública é registrada permanentemente e visível para qualquer pessoa, criando um rastro de auditoria imutável que o dinheiro em espécie não pode fornecer. Agências de aplicação da lei e empresas de análise de blockchain podem rastrear fluxos de fundos em milhares de transações para identificar agentes ilícitos. A recuperação de US$ 3.6 bilhões pelo FBI em 2022, provenientes do ataque hacker à Bitfinex — a maior apreensão financeira da história do Departamento de Justiça dos EUA — foi possível inteiramente por meio da análise de blockchain. Criminosos profissionais ainda preferem dinheiro em espécie para suas operações mais sensíveis justamente porque ele não deixa rastros.
Quais são os usos legítimos das criptomoedas?
Os usos legítimos são extensos: as stablecoins liquidaram mais de US$ 32 trilhões em volume de transações em 2025 para pagamentos e comércio internacionais; os protocolos DeFi detinham de US$ 90 a 100 bilhões em TVL (Valor Total Percentual), oferecendo empréstimos e rendimentos; os ETFs de Bitcoin acumularam US$ 103 bilhões em ativos sob gestão institucional; a tokenização de ativos do mundo real atingiu US$ 18.6 bilhões; 50% das PMEs (Pequenas e Médias Empresas) em todo o mundo começaram a aceitar pagamentos em criptomoedas; o JPMorgan utiliza blockchain para liquidações institucionais diárias; e aproximadamente 1.4 bilhão de adultos sem conta bancária acessam serviços financeiros por meio de criptomoedas, serviços que o sistema bancário tradicional não lhes oferecia.
Por que as criptomoedas são associadas a atividades ilegais?
A associação deriva de vários casos históricos de grande repercussão que receberam intensa cobertura da mídia: o mercado da dark web Silk Road (fechado pelo FBI em 2013), a adoção inicial do Bitcoin em mercados da dark web e os pedidos de resgate em Bitcoin. Esses casos moldaram de forma desproporcional a percepção pública. Na realidade, representam uma pequena fração de toda a atividade com criptomoedas. À medida que a análise de blockchain amadureceu e a aplicação da lei se tornou mais sofisticada, as criptomoedas provaram ser uma ferramenta ineficaz para criminosos, pois cada transação deixa um registro público permanente.
Como a regulamentação das criptomoedas impede o uso ilegal?
Diversos marcos regulatórios agora exigem que as corretoras de criptomoedas implementem procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro). A Lei GENIUS de 2025 estabeleceu um marco regulatório federal para stablecoins com requisitos de reserva e conformidade. O regulamento MiCA da UE exige que todos os provedores de serviços de criptomoedas possuam licenças e mantenham a conformidade com as normas de AML em 27 estados-membros. A Regra de Viagem da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) exige que as corretoras compartilhem informações sobre o remetente e o destinatário para transações acima de determinados limites. Combinados com ferramentas de análise de blockchain que podem rastrear fundos no livro-razão público, esses marcos regulatórios tornam as criptomoedas regulamentadas significativamente mais rastreáveis do que o dinheiro em espécie para fins de aplicação da lei.
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Aviso Legal: Este artigo destina-se exclusivamente a fins informativos e não deve ser considerado aconselhamento sobre negociação ou investimento. Nada aqui contido deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou tributário. Negociar ou investir em criptomoedas acarreta um risco considerável de perdas financeiras. Sempre realize a devida diligência antes de tomar qualquer decisão de negociação ou investimento.
