Equívocos sobre criptomoedas: criptomoedas são uma farsa

Resposta curta; Não, criptomoeda não é uma fraude. É uma tecnologia: um sistema monetário digital descentralizado construído sobre a infraestrutura blockchain. Assim como e-mail, pagamentos móveis ou internet banking, a tecnologia em si não é fraudulenta. No entanto, as características das criptomoedas atraem pessoas mal-intencionadas que as exploram. Os americanos perderam US$ 11.4 bilhões para fraudes relacionadas a criptomoedas em 2025 (Relatório IC3 do FBI). A distinção crucial: separar os agentes mal-intencionados da tecnologia que exploram.

Principais lições

• Criptomoedas não são uma fraude. Trata-se de uma tecnologia construída sobre blockchain, que atualmente processa mais de US$ 32 trilhões em volume anual de transações com stablecoins e suporta US$ 98.4 bilhões em DeFi e US$ 103 bilhões em ativos de ETFs institucionais nos EUA.
• Segundo o Relatório IC3 de 2025 do FBI, os americanos perderam US$ 11.366 bilhões em fraudes relacionadas a criptomoedas em 2025, um aumento de 22% em relação a 2024. Esse valor representa mais da metade do total de US$ 20.9 bilhões em perdas com crimes cibernéticos relatadas ao FBI.
• A fraude em investimentos em criptomoedas (excesso de fraudes com criptomoedas) foi a maior categoria individual, com US$ 7.2 bilhões em 2025. Os americanos com mais de 60 anos representaram US$ 4.4 bilhões (39%) de todas as perdas com fraudes em criptomoedas, um aumento de 56% em relação a 2024.
• Apenas cerca de 15% das vítimas denunciam a fraude. Estima-se que as perdas reais globais com fraudes em criptomoedas possam chegar a US$ 35 bilhões anualmente.
• Desde o seu lançamento em 2024, a Operação Level Up do FBI evitou perdas superiores a 500 milhões de dólares, ao contactar potenciais vítimas no meio da aplicação de um golpe. De forma crucial, 78% das pessoas contactadas desconheciam que estavam a ser alvo de um golpe.
• Golpes de recuperação de fundos que visam vítimas anteriores geraram mais de US$ 1.4 bilhão em perdas adicionais em 2025. Seja extremamente cauteloso com qualquer serviço que afirme poder recuperar fundos de criptomoedas perdidos.

Leia também: Segurança das criptomoedas: protegendo seus ativos digitais

Por que as criptomoedas se tornaram um terreno fértil para golpes?

Infelizmente, as criptomoedas se tornaram um dos veículos mais explorados para fraudes financeiras. À medida que o setor ganha valor e atrai maior atenção do público, também aumenta o número de atividades fraudulentas direcionadas a novos investidores. Entender por que isso acontece é o primeiro passo para se proteger.

Por que as criptomoedas são particularmente atraentes para golpistas?

As características únicas das criptomoedas criam vantagens estruturais para os fraudadores que os sistemas financeiros tradicionais não oferecem:

• Irreversibilidade da transação: Uma vez confirmada, uma transação em blockchain não pode ser revertida. Ao contrário dos pagamentos com cartão de crédito ou transferências bancárias, não existe mecanismo de estorno. Os golpistas sabem que uma transferência concluída é definitiva, e por isso agem com urgência para transferir os fundos antes que as vítimas percebam o que está acontecendo.
• Pseudonimato: As transações com criptomoedas estão vinculadas a endereços de carteira em vez de identidades verificadas. Embora a atividade na blockchain seja visível publicamente e cada vez mais rastreável por empresas de análise de blockchain, os golpistas podem operar anonimamente por tempo suficiente para extrair fundos e desaparecer antes que as autoridades consigam identificá-los.
• Lacuna de conhecimento tecnológico: Muitos novos usuários de criptomoedas não entendem completamente carteiras, chaves privadas, contratos inteligentes ou como as corretoras funcionam. Golpistas exploram essa assimetria de conhecimento, usando jargões técnicos e complexidade fabricada para impedir que as vítimas façam as perguntas que exporiam a fraude.
• Regulação historicamente desigual: Durante grande parte da história das criptomoedas, o ambiente regulatório era obscuro ou inexistente em muitas jurisdições. Isso criou um ambiente permissivo para golpistas que podiam operar com pouco receio de serem processados. A melhoria do ambiente regulatório em 2025 está começando a mudar esse cenário.
• FOMO e movimentos rápidos de preços: O potencial de grandes ganhos atrai pessoas emocionalmente suscetíveis a propostas de investimento urgentes. Golpistas usam o histórico real de movimentação de preços e capturas de tela falsas de ganhos para criar a pressão emocional que anula o senso crítico das vítimas.

Quais são os golpes com criptomoedas mais notáveis ​​da história?

Diversos casos de fraude de grande repercussão moldaram a percepção pública sobre as criptomoedas. Compreendê-los ajuda a separar a tecnologia dos criminosos que a exploraram:

OneCoin (2014 a 2019)

A OneCoin continua sendo uma das maiores fraudes financeiras da história. Idealizada por Ruja Ignatova, prometia aos investidores retornos extraordinários por meio de uma criptomoeda supostamente revolucionária que nunca existiu em nenhuma blockchain. Impulsionada por marketing multinível agressivo e uma liderança carismática, estima-se que a OneCoin tenha lesado investidores em aproximadamente US$ 4 bilhões antes de entrar em colapso em 2019. Ignatova desapareceu e seu paradeiro permanece desconhecido. O ponto crucial: a OneCoin não era uma criptomoeda. Era um esquema Ponzi que usava a terminologia cripto como disfarce.

BitConnect (2016 a 2017)

BitConnect A plataforma de empréstimos BitConnect atraiu vítimas com promessas de retornos insustentáveis ​​para investidores que depositassem Bitcoin em seu programa. A plataforma funcionava como um esquema de pirâmide: os primeiros investidores eram pagos com fundos de investidores posteriores, em vez de serem provenientes de operações legítimas de negociação. O esquema entrou em colapso em 2017, quando sua estrutura econômica se tornou insustentável. O token nativo da BitConnect despencou de mais de US$ 400 para quase zero poucos dias após o fechamento. Os bônus agressivos por indicação e as promessas de retorno garantido eram os sinais de alerta clássicos que indicavam sua natureza fraudulenta.

FTX (2019 a 2022)

FTX Serve como um alerta de que fraudes podem ocorrer mesmo em plataformas aparentemente consolidadas com o apoio de importantes instituições. Fundada por Sam Bankman-Fried, a FTX atingiu um pico de valorização de aproximadamente US$ 32 bilhões antes de entrar em colapso em novembro de 2022, em meio a revelações de que fundos de clientes haviam sido desviados e usados ​​pela corretora afiliada Alameda Research. A FTX entrou com pedido de falência com um rombo estimado em US$ 8 bilhões em fundos de clientes. Bankman-Fried foi condenado por sete acusações de fraude e conspiração em novembro de 2023 e sentenciado a 25 anos de prisão. A lição: o risco de custódia em exchanges é real. Não são suas chaves, não são suas moedas.

Abate de porcos (2020 até o presente)

O tipo de fraude com criptomoedas mais prejudicial financeiramente na década de 2020 não se resume a um esquema específico, mas sim a uma categoria: o golpe do abate de porcos. Os golpistas, que operam predominantemente a partir de complexos do crime organizado no Camboja, Laos e Mianmar, passam semanas ou meses cultivando amizades ou relacionamentos amorosos aparentes com as vítimas por meio de aplicativos de namoro, LinkedIn ou WhatsApp. Uma vez conquistada a confiança, o golpista apresenta uma plataforma falsa de investimento em criptomoedas, prometendo retornos fictícios. As vítimas investem quantias cada vez maiores e, frequentemente, utilizam suas casas ou planos de aposentadoria como garantia para empréstimos, antes que a plataforma e o golpista desapareçam. Em 2025, o golpe do abate de porcos causou prejuízos de US$ 7.2 bilhões somente nos Estados Unidos. A Força-Tarefa do Centro de Combate a Golpes do Distrito de Columbia, do Ministério Público dos EUA, foi criada especificamente para investigar essas redes em 2025.

Quais são os 10 tipos mais comuns de golpes com criptomoedas?

Alerta de golpe de recuperação de ativos: Se você já foi vítima de fraude com criptomoedas, tenha extrema cautela com serviços que afirmam poder recuperar seus fundos. Golpes de recuperação geraram mais de US$ 1.4 bilhão em perdas adicionais em 2025, visando vítimas conhecidas de fraudes. O FBI observa especificamente que fraudadores se fizeram passar por funcionários da IC3 para abordar vítimas anteriores. A recuperação de transações em blockchain é extremamente difícil e raramente bem-sucedida por meio de qualquer serviço.

Leia também: Tapete puxado! Como evitar os golpes mais sinistros das criptomoedas

Como diferenciar um projeto de criptomoedas legítimo de uma fraude?

Diferenciar projetos de criptomoedas legítimos de golpes é uma das habilidades mais importantes para qualquer pessoa que participe do universo cripto. As características que os distinguem são consistentes e podem ser aprendidas:

Sinais de alerta que indicam um possível golpe

• Promessas de retornos garantidos ou rendimentos fixos excepcionalmente altos sem divulgação de riscos.
• Equipe anônima ou não verificável, sem histórico profissional ou identidades reais.
• Pressão para agir imediatamente ou para recrutar outros para ganhar bônus
• Documento técnico vago ou tecnicamente sem sentido, sem um caso de uso ou arquitetura claros.
• Não há repositório de código público nem auditoria de contratos inteligentes por terceiros.
• O marketing focava-se inteiramente na valorização do preço, em vez da tecnologia ou da utilidade.
• Impossibilidade de sacar fundos sem cumprir condições cada vez mais complexas.
• Contato não solicitado por meio de aplicativos de namoro, redes sociais ou plataformas de mensagens que levam a discussões sobre investimentos.
• Plataforma ou token que existe há menos de seis meses e não possui histórico comprovado.
• Não há registro regulatório ou divulgação de conformidade em nenhuma jurisdição.

Sinais de um projeto de criptomoedas legítimo

• Equipe nomeada com histórico profissional verificável, perfis no LinkedIn e histórico público comprovado.
• Documento técnico claro que explica o problema específico que está sendo resolvido e como.
• Código aberto disponível no GitHub com auditoria de segurança independente realizada por uma empresa conceituada.
• Roteiro de desenvolvimento transparente e realista com progresso documentado.
• Divulgação honesta dos riscos, sem promessas de retornos garantidos.
• Envolvimento comunitário ativo, porém ponderado, sem táticas de recrutamento agressivas.
• Conformidade regulamentar ou um programa de conformidade ativo e documentado
• Métricas de receita ou utilização que justifiquem a proposta de valor do projeto sem a necessidade de novos investidores para sustentar os existentes.
• Listada em bolsas de valores conceituadas e regulamentadas, com procedimentos robustos de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro).
• Contratos inteligentes que foram formalmente auditados por terceiros, como Certik, Trail of Bits ou OpenZeppelin.

Característica	Projeto fraudulento ou golpe	Projeto ou plataforma legítimos
Identidade da equipe	Anônimo ou não verificável; perfis do LinkedIn criados recentemente, sem histórico.	Equipe nomeada e verificável, com histórico profissional de vários anos e credibilidade pública.
Retornos prometidos	Retornos garantidos, percentagens diárias fixas ou rendimentos dramaticamente acima da média do mercado.	Rendimentos de mercado com divulgação de riscos; sem garantia de retorno.
Transparência do código	Fonte fechada; sem auditoria; ou auditoria realizada por empresa desconhecida ou criada pela própria empresa.	Código aberto; auditado pela Certik, Trail of Bits ou empresa equivalente de renome.
Condições de saque	O saque exige o pagamento de taxas adicionais, impostos ou o cumprimento de condições cada vez mais rigorosas.	Saques processados ​​à taxa de rede estipulada, sem condições adicionais arbitrárias.
Status regulatório	Sem registro regulatório; sem KYC/AML; frequentemente operando a partir de estruturas offshore de fachada.	Registrada junto aos órgãos reguladores competentes; em conformidade com as normas KYC e AML; políticas de conformidade publicadas.
Tom de marketing	Urgência, medo de perder algo (FOMO), bônus por indicação e promessas de ganhos dominam toda a comunicação.	Tecnologia e foco em casos de uso; engajamento comunitário mensurável; transparência de riscos

Que medidas você pode tomar se tiver sido vítima de um golpe?

Recuperar fundos de um golpe com criptomoedas é extremamente difícil devido à irreversibilidade das transações na blockchain. No entanto, os seguintes passos maximizam suas chances e ajudam a proteger outras pessoas:

Informe imediatamente às autoridades.

Registre uma denúncia detalhada no Centro de Denúncias de Crimes na Internet (IC3) do FBI, em IC3.gov. Inclua todos os detalhes disponíveis: endereços de carteiras envolvidos, IDs de transações, capturas de tela de todas as comunicações e URLs de quaisquer plataformas. O FBI usa esses dados para identificar padrões, conectar casos e, potencialmente, congelar ativos em corretoras antes que sejam transferidos. A Operação Level Up evitou perdas de mais de US$ 500 milhões desde seu lançamento em 2024, agindo com base em denúncias feitas ao IC3. Registre também uma denúncia na FTC, em ReportFraud.ftc.gov.

Contate imediatamente todas as bolsas de valores envolvidas.

Se as transações fraudulentas passaram por corretoras de criptomoedas conhecidas ou as envolveram, entre em contato imediatamente com as equipes de compliance delas. Forneça todos os detalhes da transação e solicite o bloqueio de todas as carteiras associadas. Algumas corretoras, principalmente as regulamentadas que operam sob os requisitos de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro), possuem procedimentos para sinalizar e, potencialmente, reverter ou bloquear transferências ainda em processo de liquidação. A rapidez é crucial: a janela para qualquer intervenção por parte da corretora é curta.

Procure aconselhamento jurídico especializado em fraudes com criptomoedas.

Consulte um advogado especializado em criptomoedas e casos de fraude financeira. Ele poderá orientá-lo sobre opções de litígio civil, auxiliar na comunicação com corretoras e órgãos reguladores em seu nome e avaliar se algum ativo pode ser recuperado por meio de ação judicial. Alguns escritórios de advocacia se especializam em rastrear e recuperar criptomoedas roubadas por meio de análises de blockchain e ordens judiciais que obrigam as corretoras a congelar carteiras.

Contrate empresas de análise de blockchain de boa reputação.

Profissionais de cibersegurança e empresas de análise de blockchain, como Chainalysis, TRM Labs e Elliptic, podem rastrear fundos roubados na blockchain e potencialmente identificar para onde foram transferidos. Embora seus serviços sejam pagos e não garantam a recuperação dos fundos, suas descobertas podem embasar ações judiciais e investigações policiais. Contrate apenas empresas com histórico comprovado e reconhecimento no setor.

Participe de comunidades de apoio e compartilhe informações.

Comunidades online para vítimas de fraudes com criptomoedas podem fornecer orientação prática, apoio moral e pressão coletiva, o que às vezes chama a atenção das autoridades para operadores fraudulentos específicos. Compartilhar publicamente endereços de carteiras e nomes de plataformas também alerta outras pessoas e pode ajudar as comunidades de análise de blockchain a rastrear os criminosos.

Cuidado com golpes de recuperação de ativos: Após relatarem uma perda, muitas vítimas são alvo de golpes de recuperação subsequentes, nos quais escritórios de advocacia falsos ou falsos funcionários do governo alegam poder recuperar os fundos. Esses golpes geraram mais de US$ 1.4 bilhão em perdas adicionais em 2025. O FBI confirmou que os fraudadores se fizeram passar por funcionários do IC3 para abordar vítimas anteriores. Nunca pague taxas antecipadas a nenhum serviço de recuperação de fundos.

Leia também: Conceito errôneo sobre criptomoedas: Criptomoedas são difíceis de entender.

Como os órgãos reguladores estão combatendo os golpes com criptomoedas?

A resposta regulatória à fraude com criptomoedas intensificou-se significativamente em 2024 e 2025, com ações de fiscalização e melhorias estruturais que estão reduzindo a permissividade anteriormente desfrutada pelos infratores:

Fiscalização Federal dos EUA em 2025

Em 2024, o FBI lançou a Operação Level Up para identificar e notificar proativamente pessoas que estão sendo vítimas de fraudes com investimentos em criptomoedas. No início de 2026, o programa já havia notificado mais de 8,000 vítimas e evitado perdas superiores a US$ 500 milhões, incluindo US$ 225 milhões somente em 2025. A Força-Tarefa do Centro de Combate a Fraudes do Distrito de Columbia, vinculada ao Gabinete do Procurador dos EUA, foi criada em 2025, unindo recursos do Gabinete do Procurador dos EUA, da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, do FBI e do Serviço Secreto, com o objetivo específico de identificar e desmantelar complexos de abate de porcos no Sudeste Asiático.

Marcos regulatórios que reduzem as oportunidades de fraude

A Lei GENIUS de 2025 estabeleceu a primeira estrutura federal de stablecoins nos EUA, exigindo que os emissores de stablecoins mantenham reservas integrais e cumpram as obrigações de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça Seu Cliente). O OCC (Office of the Comptroller of the Currency) concedeu licenças fiduciárias bancárias nacionais a custodiantes de ativos digitais. A estrutura simplificada de aprovação de ETFs (Electronic Funds) da SEC (Securities and Exchange Commission) reduziu a oportunidade para que produtos de investimento fraudulentos e não regulamentados se passem por veículos legítimos e regulamentados. Na Europa, a regulamentação MiCA (Markets in Crypto Assets) submeteu todos os provedores de serviços de criptomoedas a requisitos de licenciamento em 27 estados-membros da UE a partir do final de 2024. Essas estruturas elevam o nível mínimo de conformidade e dificultam que operadores fraudulentos se apresentem como empresas legítimas.

Ação Regulatória	Data / Estado	Impacto na prevenção de fraudes
Operação Level Up do FBI	Lançado em 2024; ativo em 2025.	Evitamos prejuízos de mais de US$ 500 milhões; notificamos mais de 8,000 vítimas ativas; 78% delas desconheciam o golpe.
Força-Tarefa do Centro de Combate a Fraudes dos EUA	Formado 2025	Visa redes de abate de suínos no Sudeste Asiático; desmantela infraestrutura nos EUA que dá suporte a operações fraudulentas.
Lei GENIUS (EUA)	Aprovado em 2025	Estrutura federal para stablecoins com requisitos de reserva, KYC e AML; reduz os vetores de fraude com stablecoins falsas.
MiCA (EU)	Com força total em dezembro de 2024	Requisitos de licenciamento em 27 Estados-Membros da UE; bolsas de valores e emissores não regulamentados devem cumprir as normas ou sair dos mercados da UE.
Cadeia de Eliminação de Fraude Financeira (FFKC)	Ativo e expandido em 2025	Mecanismo do FBI para reverter transferências eletrônicas nacionais para contas estrangeiras; usado diversas vezes para interromper transferências fraudulentas de criptomoedas em andamento.

Como proteger seus investimentos em criptomoedas?

A proteção começa com a compreensão de que a principal superfície de ataque é você, não a blockchain. Praticamente todos os roubos de criptomoedas bem-sucedidos envolvem enganar o usuário ou explorar práticas de segurança deficientes, em vez de quebrar o protocolo subjacente.

• Pesquisa e diligência prévia em primeiro lugar: Antes de investir em qualquer criptomoeda, avalie o whitepaper do projeto, a equipe responsável, o código aberto, o histórico de auditoria, o caso de uso e a adoção real pelos usuários. Se você não conseguir explicar claramente o que o projeto faz e por que ele tem valor, não invista.
• Utilize bolsas de valores confiáveis ​​e regulamentadas: Negocie e armazene criptomoedas em corretoras com um histórico sólido, comprovação transparente de reservas, programas robustos de KYC e AML e registro regulatório em sua jurisdição. Verifique o URL da corretora diretamente, em vez de clicar em links de e-mails ou redes sociais.
• Ativos significativos sob custódia própria: Para investimentos significativos a longo prazo, utilize uma carteira de hardware, como um dispositivo Ledger ou Trezor, onde somente você controla a chave privada. Nunca armazene grandes quantias em corretoras centralizadas indefinidamente. O colapso da FTX é o lembrete definitivo do que o risco de custódia em corretoras significa na prática.
• Proteja sua frase mnemônica a todo custo: Sua frase mnemônica é a chave mestra da sua carteira. Guarde-a offline, fisicamente, em um local seguro. Nunca a fotografe, armazene-a digitalmente ou compartilhe-a com ninguém sob nenhuma circunstância. Nenhum serviço ou equipe de suporte legítima jamais solicitará sua frase mnemônica.
• Ative a autenticação de dois fatores: Use um aplicativo autenticador (Google Authenticator, Authy) em vez da autenticação de dois fatores via SMS, que é vulnerável a ataques de troca de SIM. Habilite a autenticação de dois fatores em todas as corretoras e contas de e-mail associadas à sua atividade com criptomoedas.
• Desconfie de contatos não solicitados: Se alguém entrar em contato com você inesperadamente por meio de redes sociais, aplicativos de mensagens ou plataformas de namoro e, eventualmente, direcionar a conversa para uma oportunidade de investimento em criptomoedas, é quase certo que você está sendo vítima de um golpe de abate de porcos. Essa é a maior categoria de fraude identificada pelo FBI em 2025.
• Defina expectativas realistas: Se alguma oportunidade promete retornos garantidos, percentagens diárias fixas ou retornos dramaticamente superiores aos oferecidos por protocolos legítimos de DeFi ou staking, é quase certamente uma fraude. Risco e retorno são inseparáveis ​​em qualquer investimento legítimo.
• Monitore seus investimentos, mas não fique obcecado: Verifique seus investimentos regularmente e configure alertas de preço para movimentos significativos. Mantenha-se informado sobre incidentes de segurança que afetam as plataformas que você utiliza. No entanto, o monitoramento emocional constante aumenta o risco de decisões impulsivas e a vulnerabilidade à engenharia social.

Leia também: Principais preocupações de segurança em criptomoedas

Perguntas frequentes

Criptomoedas são uma fraude?

Não, criptomoeda não é uma fraude. É uma tecnologia: um sistema monetário digital descentralizado construído sobre a infraestrutura blockchain. Assim como e-mail, pagamentos móveis ou internet banking, a tecnologia em si não é fraudulenta. O mercado de stablecoins movimentou mais de US$ 32 trilhões em volume de transações em 2025 e US$ 103 bilhões estão em ETFs institucionais de Bitcoin nos EUA. No entanto, as características das criptomoedas atraem pessoas mal-intencionadas. O correto é separar os agentes mal-intencionados que exploram a tecnologia da própria tecnologia, assim como a fraude por e-mail não torna o e-mail uma fraude.

Quanto dinheiro é perdido anualmente em golpes com criptomoedas?

De acordo com o Relatório de Crimes na Internet de 2025 do FBI, somente os americanos perderam US$ 11.366 bilhões em fraudes relacionadas a criptomoedas em 2025, um aumento de 22% em relação a 2024 e um recorde histórico, representando mais da metade dos US$ 20.9 bilhões em perdas totais com crimes na internet. A fraude em investimentos em criptomoedas (golpe do porco) foi a maior categoria individual, com US$ 7.2 bilhões. No entanto, apenas cerca de 15% das vítimas denunciam a fraude às autoridades. O chefe global de políticas da TRM Labs estima que as perdas globais reais podem chegar a US$ 35 bilhões anualmente.

Quais são os golpes com criptomoedas mais comuns dos quais você deve ficar atento?

Os golpes com criptomoedas mais comuns em 2025 são: fraude de investimento do tipo "porco açougueiro" (golpes de romance ou amizade de longa duração que terminam com plataformas falsas, com perdas de US$ 7.2 bilhões nos EUA em 2025); ataques de phishing direcionados a credenciais de exchanges e frases-semente de carteiras; golpes de "rug pull" por desenvolvedores DeFi anônimos que desaparecem com os fundos dos investidores; esquemas de pump-and-dump em mídias sociais; exchanges e carteiras falsas que roubam depósitos; golpes de falsificação de identidade em mídias sociais; fraude em caixas eletrônicos de criptomoedas (aumento de 58% em 2025, chegando a US$ 389 milhões); e golpes de cobrança antecipada e recuperação de taxas (US$ 1.4 bilhão em 2025).

Como saber se um projeto de criptomoedas é legítimo?

Projetos legítimos de criptomoedas possuem uma equipe identificada e verificável com histórico profissional comprovado; um whitepaper claro explicando um caso de uso genuíno; código aberto com auditoria de segurança independente realizada por uma empresa de renome; progresso de desenvolvimento transparente e realista; sem promessas de retornos garantidos; engajamento comunitário mensurável, sem táticas de pressão; conformidade regulatória ou um plano de conformidade ativo; e um modelo de negócios que faça sentido sem depender de um fluxo constante de novos investidores. Se mesmo uma ou duas dessas características estiverem ausentes, investigue com muita atenção antes de investir qualquer quantia.

O que você deve fazer se tiver sido vítima de um golpe com criptomoedas?

Denuncie imediatamente ao FBI pelo site IC3.gov, fornecendo todos os detalhes, incluindo endereços de carteira e IDs de transação. Denuncie também à FTC pelo site ReportFraud.ftc.gov. Entre em contato com todas as corretoras envolvidas para solicitar o bloqueio das contas associadas. Preserve todas as comunicações e evidências. Consulte um advogado especializado em fraudes financeiras. Tenha extrema cautela com serviços fraudulentos de recuperação de fundos: esses golpes geraram mais de US$ 1.4 bilhão em perdas adicionais em 2025, visando vítimas anteriores. A recuperação de transações em blockchain após uma fraude consumada é extremamente difícil.

O que é o abate de porcos e como funciona?

O golpe do abate de porcos é um esquema de investimento de longo prazo em que os fraudadores passam semanas ou meses construindo uma amizade ou relacionamento romântico aparentemente genuíno com as vítimas por meio de aplicativos de namoro, LinkedIn ou WhatsApp, antes de apresentar uma plataforma falsa de investimento em criptomoedas que promete retornos fictícios. Assim que as vítimas investem grandes quantias, às vezes usando contas de aposentadoria ou o patrimônio imobiliário como garantia, a plataforma e o golpista desaparecem. Em 2025, o golpe do abate de porcos causou prejuízos de US$ 7.2 bilhões somente nos EUA, tornando-se a maior categoria de fraude com criptomoedas em termos de danos financeiros totais.