Заблуждения о криптовалюте: используется ли криптовалюта только для незаконной деятельности?

Краткий ответ; № Представлены лишь незаконные сделки. 0.14% Несмотря на рекордные объемы незаконных операций в 2025 году, обусловленные уклонением от государственных санкций, даже при рекордных объемах незаконных операций в 2025 году, незаконная деятельность все равно составляла часть всего объема криптовалютных операций, приписываемых этому сектору, и даже с учетом этих рекордов. меньше, чем 1% от общего объема транзакций в блокчейне. Оставшиеся 99%+ приходятся на инвестиции, платежи, денежные переводы, DeFi, институциональные расчеты и повседневную торговлю.

Основные выводы

• В 2024 году лишь 0.14% всех транзакций с криптовалютами были связаны с незаконной деятельностью, по сравнению с 0.61% в 2023 году, поскольку легальное использование криптовалют распространялось быстрее, чем преступное (отчет Chainalysis о криптопреступности за 2025 год).
• В 2025 году объем незаконных операций достиг рекордной отметки в 154 миллиарда долларов, но это было в подавляющем большинстве случаев обусловлено резким ростом на 694% активности по обходу санкций со стороны таких государств, как Россия, Северная Корея и связанные с Ираном сети. Если исключить из рассмотрения связанных с государством субъектов, картина преступности выглядит более умеренной и по-прежнему составляет менее 1% от общего объема.
• Блокчейн прозрачнее наличных денег, а не менее. Каждая транзакция в блокчейне навсегда записывается в публичный реестр, предоставляя правоохранительным органам инструменты отслеживания, которых нет для физических денег.
• В 2025 году объем легальных транзакций с использованием стейблкоинов превысил 32 триллиона долларов. Институциональные биткоин-ETF накопили активы под управлением на сумму 103 миллиарда долларов. Это документально подтвержденные, законные операции в больших масштабах.
• В настоящее время многочисленные нормативные акты, включая Закон GENIUS (США, 2025 г.) и MiCA (ЕС, 2024 г.), требуют от поставщиков криптоуслуг соблюдения требований KYC и AML, что повышает минимальный уровень соответствия на основных рынках.
• В 2025 году в рамках операции «Level Up» ФБР, аналитические компании, специализирующиеся на блокчейне, и международные правоохранительные органы успешно пресекли деятельность нескольких крупных незаконных криптовалютных сетей, продемонстрировав, что криптовалюты не являются неуловимым инструментом преступности, каким их иногда изображают.

Читайте также: Криптография в технологии блокчейн: руководство для начинающих

Что говорят реальные статистические данные о преступности?

Утверждение о том, что криптовалюты используются преимущественно для незаконной деятельности, не выдерживает проверки данными. Компания Chainalysis, ведущая фирма по анализу блокчейна, публикует свой отчет о криптопреступлениях ежегодно с 2017 года. Цифры подтверждают: подавляющее большинство криптовалютных транзакций являются полностью законными.

Снижение с 0.61% в 2023 году до 0.14% в 2024 году иллюстрирует наиболее важную динамику в этой области: легальное внедрение криптовалют растет гораздо быстрее, чем их использование в преступных целях. По мере увеличения общего объема легальных криптовалютных транзакций, незаконная деятельность сокращается как доля от общего объема, даже несмотря на ее рост в абсолютном выражении в долларах. Та же закономерность наблюдается в финансовой системе в целом: абсолютное количество финансовых преступлений со временем растет, но преступность как процент от всей финансовой деятельности остается небольшой.

Почему в 2025 году резко возрос объем незаконной торговли?

В отчете Chainalysis о криптопреступлениях за 2026 год, охватывающем данные за 2025 год, зафиксирована общая сумма незаконной деятельности в сфере криптовалют в размере 154 миллиардов долларов, что на 162% больше, чем в 2024 году. Эта цифра требует учета контекста. Всплеск был в подавляющем большинстве случаев обусловлен увеличением активности на 694% со стороны подсанкционных организаций, в основном трех связанных с государством субъектов:

• Российский стейблкоин A7A5: В феврале 2025 года Россия запустила обеспеченный рублем стейблкоин после введения международных санкций, который за менее чем год обработал транзакции на сумму более 93.3 миллиарда долларов. На этот единственный инструмент пришлась большая часть номинального увеличения объемов незаконных операций.
• Северная Корея: Связанные с Северной Кореей хакеры украли 2 миллиарда долларов в 2025 году, что стало для них самым разрушительным годом за всю историю, причем большая часть украденного пришлась на взлом биржи Bybit на сумму 1.46 миллиарда долларов, крупнейшее цифровое ограбление в истории.
• Связанные с Ираном сети: Иранские сети посредников способствовали осуществлению операций в блокчейне на сумму более 2 миллиардов долларов США, связанных с отмыванием денег, продажей нефти и закупкой оружия.

Если исключить обход государственных санкций, то картина преступности к 2025 году будет значимой, но пропорционально гораздо меньшей. Даже с учетом всего этого, незаконная деятельность оставалась ниже 1% от общего объема криптовалютных транзакций, что хорошо сопоставимо с предполагаемыми 2-5% мирового ВВП, ежегодно проходящими через незаконные каналы в традиционных финансовых структурах (по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности).

Почему блокчейн обеспечивает более отслеживаемый доступ, чем наличные деньги?

Одно из самых распространенных заблуждений о криптовалютах и ​​преступности — это представление о том, что криптовалюты анонимны и, следовательно, идеально подходят для преступников. Это неверное понимание того, как на самом деле работает технология блокчейн.

Преимущества публичного реестра

Каждая транзакция в публичном блокчейне, таком как Bitcoin или Ethereum, навсегда записывается в распределенный реестр, который может просмотреть любой желающий. Сумма транзакции, адрес кошелька отправителя, адрес кошелька получателя и метка времени — все это видно любому пользователю в любой точке мира. Это создает неизменяемый контрольный след, который физические наличные деньги просто не могут обеспечить. Купюра в 100 долларов может переходить из рук в руки сотни раз, и ни одна транзакция не будет зафиксирована. Транзакция Bitcoin на любую сумму навсегда остается в публичном блокчейне с момента ее подтверждения.

Как правоохранительные органы используют отслеживаемость с помощью блокчейна

Правоохранительные органы и компании, занимающиеся анализом блокчейна, извлекли выгоду из этой прозрачности. Такие фирмы, как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic, сопоставляют кластеры кошельков с известными организациями, отслеживают потоки средств по тысячам транзакций и выявляют схемы отмывания денег, которые были бы незаметны в системах, использующих наличные средства. К числу задокументированных успехов правоохранительных органов относятся:

• В 2013 году ФБР конфисковало биткоины, принадлежавшие оператору Silk Road Россу Ульбрихту, используя отслеживание транзакций в блокчейне для идентификации кошельков.
• Возврат 3.6 миллиардов долларов в биткоинах, украденных в результате взлома Bitfinex в 2016 году, — крупнейшего финансового конфискации в истории Министерства юстиции США — в 2022 году стал возможен исключительно благодаря анализу блокчейна.
• Дело Samourai Wallet 2024 года, в котором аналитика блокчейна использовалась для преследования сервиса обмена биткоинов, способствовавшего отмыванию денег.
• Операция «Level Up» в 2025 году, в рамках которой ФБР использовало данные из блокчейна для выявления и оповещения более 3,780 активных жертв разделки свиней, предотвратив убытки на сумму более 225 миллионов долларов.

Читайте также: Криптовалюта — это инструмент отмывания денег: развенчание заблуждения

Почему изощренные преступники предпочитают наличные деньги

Прозрачность блокчейна — именно та причина, по которой профессиональные и изощренные финансовые преступники не отказались от наличных денег в пользу криптовалюты в качестве основного средства платежа. Наличные деньги действительно анонимны: купюры невозможно отследить после их обращения. В отличие от этого, каждая транзакция в блокчейне является постоянным доказательством. Хотя такие криптовалюты, как Monero, обеспечивают повышенную анонимность, а сервисы смешивания создают препятствия для отслеживания, возможности правоохранительных органов в области анализа блокчейна продолжают развиваться быстрее, чем методы обеспечения конфиденциальности успевают за ними. По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC), ежегодно через традиционные финансовые системы отмывается от 2 до 5% мирового ВВП. Задокументированная незаконная доля криптовалюты, составляющая менее 1% от объема операций в блокчейне, выгодно отличается от этого базового показателя.

Каковы законные способы использования криптовалюты в 2025 году?

Масштабы и широта легального использования криптовалют в 2025 году делают аргумент о том, что они предназначены только для незаконной деятельности, все более несостоятельным. Речь идет не о маргинальных или нишевых видах деятельности: это триллионы долларов экономической активности, осуществляемой регулируемыми учреждениями, предприятиями и частными лицами.

Как криптовалюта совершает революцию в отраслях, выходящих за рамки финансов?

Законное применение криптовалют выходит далеко за рамки инвестиций и платежей и приводит к трансформации целых отраслей:

Прозрачность цепочки поставок

Технология блокчейн предоставляет беспрецедентные возможности. прозрачность и прослеживаемость в цепочках поставокЭто позволяет компаниям доказывать подлинность своей продукции и отслеживать ее от производства до конечной доставки. В фармацевтических цепочках поставок блокчейн позволяет проверять, не были ли лекарства подделаны или изменены на каком-либо этапе. В цепочках поставок продуктов питания компании могут отследить продукт до фермы-производителя за считанные секунды, а не дни, что позволяет быстрее реагировать на случаи обнаружения загрязнения.

Безопасность медицинских данных

Технология блокчейн может обеспечить безопасность и упростить обмен медицинскими записями, гарантируя при этом целостность и конфиденциальность данных. В 2024 году в США в результате утечек данных в сфере здравоохранения было скомпрометировано около 276 миллионов записей, при этом средняя стоимость одной утечки составила 9.8 миллиона долларов, что является самым высоким показателем среди всех отраслей. Децентрализованная архитектура блокчейна устраняет единую точку отказа, которая делает централизованные медицинские базы данных такими уязвимыми. Эстония использует блокчейн для защиты своих национальных медицинских записей с 2012 года, и за это время не было зафиксировано ни одной успешной утечки данных через блокчейн-уровень.

Цифровая собственность и NFT

Невзаимозаменяемые токены позволяют доказывать и передавать право собственности на цифровой контент: произведения искусства, музыку, игровые предметы, предметы коллекционирования и интеллектуальную собственность. Теперь художники могут продавать цифровые работы напрямую коллекционерам, минуя галереи и звукозаписывающие компании, которые получают большую часть дохода. Музыканты внедряют смарт-контракты для распределения роялти, которые автоматически выплачивают им процент от каждой вторичной продажи. Эти легитимные приложения креативной экономики не имеют ничего общего с незаконной деятельностью.

Смарт-контракты и автоматизация

Умные контракты Смарт-контракты — это самоисполняющиеся соглашения, закодированные в сетях блокчейна, которые автоматически выполняют условия при их соблюдении. Страховые компании используют смарт-контракты для автоматизации выплат по параметрическим продуктам, таким как страхование от задержки рейса, где выплата происходит автоматически, когда данные о рейсе подтверждают задержку, соответствующую условиям. Это исключает административные издержки и потенциальную возможность человеческой ошибки или предвзятости при обработке претензий. В трансграничном торговом финансировании смарт-контракты заменяют бумажные аккредитивы кодом, сокращая время расчетов с недель до часов при значительно меньших затратах.

Читайте также: Как диверсифицировать свой криптовалютный портфель, чтобы минимизировать риски

Как нормативно-правовая база предотвращает незаконное использование криптовалют?

В 2024 и 2025 годах нормативно-правовая среда для криптовалют претерпела значительные изменения, перейдя от фрагментированной и неопределенной к все более структурированной и подлежащей исполнению:

Требования к идентификации клиента и борьбе с отмыванием денег

Теперь все регулируемые криптовалютные биржи требуют верификации KYC: пользователи должны предоставить удостоверение личности государственного образца, подтверждение адреса проживания, а во многих юрисдикциях — документы, подтверждающие источник средств для крупных транзакций. Процедуры противодействия отмыванию денег требуют от бирж отслеживать закономерности транзакций на предмет подозрительной активности и сообщать о крупных или необычных транзакциях в подразделения финансовой разведки. Эти требования теперь действуют в США, ЕС, Великобритании, Сингапуре, Японии, ОАЭ и большинстве крупных криптовалютных рынков. В результате значительная часть криптоэкосистемы функционирует в соответствии с требованиями финансового соответствия, сопоставимыми с требованиями традиционного банковского дела.

Читайте также: Влияние регулирования криптовалют и государственной политики

Закон GENIUS и структура стейблкоинов США (2025)

Закон GENIUS от 2025 года установил первую в США всеобъемлющую федеральную систему регулирования стейблкоинов, требующую от всех эмитентов стейблкоинов поддерживать полное резервное обеспечение, соблюдать обязательства по борьбе с отмыванием денег и проверке личности клиента (AML и KYC), а также регистрироваться у федеральных регуляторов. Эта система устраняет существенный пробел, который ранее позволял нерегулируемым стейблкоинам выступать в качестве потенциальных каналов для незаконного финансирования. Закон фактически подчинил крупнейший сегмент криптовалют по объему транзакций (стейблкоины) формальному регулирующему надзору.

MiCA: Всеобъемлющая рамочная программа ЕС

Регламент «Рынки криптоактивов» (MiCA) вступил в полную силу во всех 27 странах-членах ЕС к декабрю 2024 года, создав первый в мире всеобъемлющий единый режим лицензирования для поставщиков криптоуслуг. В соответствии с MiCA биржи, поставщики кошельков и эмитенты токенов должны получить разрешение на работу на рынках ЕС, соблюдать минимальные требования к капиталу и выполнять все правила противодействия отмыванию денег и защиты прав потребителей. Операторы, не соблюдающие требования, должны покинуть рынки ЕС. Этот регуляторный минимум повышает стандарты соответствия на крупнейшем в мире рынке развитых экономик.

Правило FATF о поездках

Правило о передаче информации об отправителях и получателях (Travel Rule), разработанное Целевой группой по финансовым действиям (FATF), требует от регулируемых криптовалютных бирж собирать и передавать информацию об отправителе и получателе для транзакций, превышающих пороговую сумму, аналогично требованиям к обмену информацией, применяемым к традиционным банковским переводам. С 2021 года соблюдение этого правила значительно расширилось, и теперь оно применяется в большинстве крупных юрисдикций. Это требование делает крупные криптовалютные транзакции такими же отслеживаемыми с точки зрения соответствия нормативным требованиям, как и традиционные банковские переводы.

Рамки	Юрисдикция / Статус	Влияние на предотвращение незаконной деятельности
ГЕНИАЛЬНЫЙ акт	США, принято в 2025 году.	Федеральная система регулирования стейблкоинов; требования к резервам, процедуре "знай своего клиента" и борьбе с отмыванием денег; обеспечивает регулируемый надзор за годовым объемом торгов стейблкоинами в размере 32 триллионов долларов.
MiCA	ЕС, в полную силу с декабря 2024 года	Единая система лицензирования для всех 27 государств-членов; нерегулируемые операторы должны покинуть рынки ЕС; защита прав потребителей и борьба с отмыванием денег.
Правила путешествий ФАТФ	Глобальный; расширяющийся уровень соответствия требованиям.	Требует от бирж обмена информацией об отправителе/получателе для транзакций, превышающих пороговое значение, что соответствует традиционной системе отслеживания банковских переводов.
Проверка личности (KYC) и противодействие отмыванию денег (AML) на бирже	США, ЕС, Великобритания, Сингапур, Япония, ОАЭ и другие	Проверка личности перед совершением сделок; мониторинг транзакций; сообщение о подозрительной активности; сокращение числа анонимных способов доступа к финансовой системе.
Блокчейн Аналитика	Глобальный; используется ФБР, Европолом, Министерством юстиции и другими ведомствами.	Отслеживание транзакций в блокчейне позволяет выявлять незаконные кластеры кошельков; способствует судебному преследованию; позволило конфисковать активы Bitfinex на сумму 3.6 млрд долларов (2022 г.) и провести несколько операций по ликвидации сети в 2025 году.

Что на самом деле показывают данные о криптопреступлениях за 2025 год?

Внимательный анализ данных о преступности за 2025 год выявляет несколько важных моментов, которые часто упускаются из виду в заголовках:

Цифру в 154 миллиарда долларов необходимо разложить на составляющие.

Из 154 миллиардов долларов, выявленных в 2025 году в связи с незаконной деятельностью в сфере криптовалют, основной причиной стало уклонение от санкций, связанных с государством. Только российский стейблкоин A7A5 принес 93.3 миллиарда долларов. Это не обычные преступления, совершаемые пользователями против других пользователей; это суверенные государства, использующие криптоинфраструктуру для обхода международных финансовых ограничений. Это геополитическое явление в той же мере, что и криминальное, и оно представляет собой принципиально иную категорию, чем розничная преступность, мошенничество или рынки наркотиков в даркнете.

Кража криптовалюты Северной Кореей сосредоточена в одном инциденте.

В 2025 году северокорейские хакеры украли 2 миллиарда долларов, что стало худшим годом в их истории. Однако примерно 1.46 миллиарда долларов из этой суммы пришлись на одно событие: взлом биржи Bybit в феврале 2025 года. Это позволило сконцентрировать основную сумму в одной атаке на одно учреждение, а не отразить широкую волну потерь среди розничных пользователей. Атака использовала уязвимости операционной безопасности на уровне биржи, а не слабые места в безопасности протокола блокчейна. Это различие важно: сами протоколы Bitcoin и Ethereum не были скомпрометированы.

Большинство противоправных действий не связано с обычными пользователями криптовалюты.

Организованные преступные сети и государства, определяющие статистику преступности за 2025 год, представляют собой специализированных субъектов, действующих в ином масштабе и с использованием иных методов, чем обычные пользователи криптовалют. Для подавляющего большинства людей, которые хранят биткоины в ETF, используют USDC для платежей или участвуют в протоколах DeFi, эта статистика преступности на государственном уровне так же далека от их опыта, как деятельность международных наркокартелей от опыта человека, использующего обычный банковский счет.

Незаконная категория (2025)	Расчетный объем	Ключевой контекст
Обход санкций (Россия A7A5)	93.3 млрд долларов (только в России)	Государственный рублевый стейблкоин для обхода санкций; основной фактор, определяющий итоговый показатель 2025 года.
Северная Корея взламывает системы	$ 2B	1.46 млрд долларов из-за одной уязвимости Bybit; преступление спонсировалось государством, а не было обычным преступлением; сбой в системе безопасности на уровне биржи.
Мошенничество с инвестициями (забой свиней)	Более 14 миллиардов долларов в блокчейне	Длинные мошеннические схемы, основанные на романтических отношениях; в 2025 году Министерство юстиции США создало целевую группу, специально нацеленную на борьбу с такими сетями в Юго-Восточной Азии.
Рынки Darknet	~ 2 млрд долл. США	Снижение с 2.3 млрд долларов в 2023 году; масштабное поглощение платежной системы UAPS американо-голландскими властями нарушило работу сотен мошеннических схем.
Общий объем всех нелегальных товаров	Менее 1% от общего числа	Несмотря на рекордные номинальные объемы, незаконная деятельность остается ниже 1% от всего объема транзакций в блокчейне (отчет Chainalysis за 2026 год).

Какие реальные проблемы остаются?

Признание того, что криптовалюта не предназначена в первую очередь для незаконной деятельности, не означает, что проблемы являются тривиальными. Несколько реальных проблем заслуживают серьезного внимания:

Волатильность цен

Криптовалюты, за исключением стейблкоинов, подвержены значительным колебаниям цен. Биткоин за несколько недель скорректировался на 36% по сравнению со своим историческим максимумом октября 2025 года. изменчивость Это создает риски для инвесторов, усложняет использование в качестве повседневной платежной валюты и может дестабилизировать протоколы DeFi из-за каскадных ликвидаций. Тенденция к снижению волатильности по мере углубления институционального внедрения обнадеживает, но волатильность остается существенным риском, который должен понимать каждый пользователь.

Проблемы безопасности на уровне пользователей и обмена данными.

Хотя сами протоколы блокчейна не были скомпрометированы, более широкая инфраструктура вокруг них может быть повреждена. Взлом Bybit на сумму 1.46 миллиарда долларов в 2025 году был сбоем безопасности на уровне биржи, а не сбоем протокола. Пользователи остаются уязвимыми для фишинговых атак, вредоносного ПО, нацеленного на закрытые ключи, и социальной инженерии. Надежные методы обеспечения безопасности, включая аппаратные кошельки, строгую аутентификацию и здоровый скептицизм в отношении нежелательных инвестиционных возможностей, необходимы любому пользователю криптовалют.

Необходимость непрерывного образования

Многие люди, придерживающиеся ошибочного мнения, что «криптовалюта — для преступников», просто не получили достоверной информации о том, как работает эта технология и что показывают реальные данные. Образование и повышение осведомленности остаются важными: не только о том, как безопасно использовать криптовалюту, но и о том, что это такое на самом деле, каковы задокументированные риски и как она соотносится с альтернативами. Дезинформация в обоих направлениях, будь то представление криптовалюты как исключительно криминального инструмента или ее продвижение как абсолютно безопасного и безрискового инструмента, наносит вред пользователям и замедляет продуктивное развитие финансовых технологий.

Сравнение денежных средств: Наличные деньги по-прежнему остаются основным средством большинства незаконных финансовых транзакций в мире. По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC), от 2 до 5% мирового ВВП, что эквивалентно 1.6–4 триллионам долларов США в год, отмывается через традиционные финансовые системы. Задокументированная доля криптовалют в незаконном обороте, составляющая менее 1% от общего объема транзакций в блокчейне, выгодно отличается от этого базового показателя, и, в отличие от наличных денег, каждая криптовалютная транзакция оставляет неизгладимый след.

Читайте также: Внедрение технологии блокчейн во всем мире

Часто задаваемые вопросы

Какой процент криптовалютных транзакций является незаконным?

Подавляющее большинство операций с криптовалютами полностью легальны. В 2024 году, по данным Chainalysis, незаконные транзакции составляли всего 0.14% от всего объема транзакций с криптовалютами, что ниже показателя 0.61% в 2023 году, поскольку легальное использование криптовалют распространялось быстрее, чем преступное. Даже с учетом рекордных объемов незаконных операций в 2025 году, обусловленных в основном уклонением от государственных санкций, незаконная деятельность по-прежнему составляла менее 1% от общего объема транзакций в блокчейне. Подавляющее большинство криптовалютных потоков представляют собой легальные платежи, инвестиции, денежные переводы и финансовые услуги.

Сложнее ли отследить криптовалюту при совершении незаконных действий, чем наличные деньги?

Нет, всё наоборот. Каждая криптовалютная транзакция в публичном блокчейне записывается навсегда и видна любому, создавая неизменяемый контрольный след, который не могут обеспечить наличные деньги. Правоохранительные органы и компании, занимающиеся анализом блокчейна, могут отслеживать движение средств по тысячам транзакций, чтобы выявлять незаконных участников. Возмещение ФБР 3.6 миллиарда долларов в результате взлома Bitfinex в 2022 году, крупнейшее финансовое изъятие в истории Министерства юстиции США, стало возможным исключительно благодаря анализу блокчейна. Профессиональные преступники по-прежнему предпочитают наличные деньги для своих самых важных операций именно потому, что они не оставляют отслеживаемых следов.

Каковы законные способы применения криптовалюты?

Законные области применения криптовалюты обширны: в 2025 году стейблкоины обеспечили расчеты на сумму более 32 триллионов долларов США для трансграничных платежей и торговли; протоколы DeFi хранили от 90 до 100 миллиардов долларов США в объеме TVL, предоставляя кредиты и доход; ETF на биткоин накопили 103 миллиарда долларов США в активах институциональных инвесторов; токенизация реальных активов достигла 18.6 миллиардов долларов США; 50% малых и средних предприятий по всему миру начали принимать криптовалютные платежи; JPMorgan использует блокчейн для ежедневных расчетов с институциональными инвесторами; и примерно 1.4 миллиарда взрослых, не имеющих банковских счетов, получают доступ к финансовым услугам через криптовалюту, которые им ранее не предоставлялись традиционными банковскими учреждениями.

Почему криптовалюты ассоциируются с незаконной деятельностью?

Связь между криптовалютами и другими инструментами возникла из-за нескольких громких исторических дел, получивших широкое освещение в СМИ: рынок в даркнете Silk Road (закрытый ФБР в 2013 году), раннее внедрение биткоина на рынках даркнета и требования выкупа в биткоинах. Эти дела непропорционально сильно повлияли на общественное восприятие. В действительности же они составляют лишь ничтожную долю всей криптовалютной активности. По мере развития аналитики блокчейна и повышения эффективности правоохранительных органов криптовалюта оказалась неэффективным инструментом для серьезных преступников, поскольку каждая транзакция оставляет постоянную публичную запись.

Как регулирование криптовалют предотвращает их незаконное использование?

В настоящее время многочисленные нормативные акты требуют от криптовалютных бирж внедрения процедур KYC и AML. Закон GENIUS от 2025 года установил федеральную систему регулирования стейблкоинов с требованиями к резервам и соблюдению нормативных требований. Регламент MiCA ЕС требует от всех поставщиков криптоуслуг наличия лицензий и соблюдения требований AML в 27 государствах-членах. Правило FATF о передаче информации требует от бирж предоставлять информацию об отправителе и получателе транзакций, превышающих пороговые значения. В сочетании с инструментами блокчейн-аналитики, позволяющими отслеживать средства в публичном реестре, эти системы делают регулируемые криптовалюты значительно более отслеживаемыми, чем наличные деньги, для целей правоохранительных органов.