Ковер вырван! Как избежать самых зловещих мошенничеств в сфере криптовалют

Быстрое определение: крипто-коврик Мошенничество с использованием поддельных токенов (Rug pulls) — это афера, при которой разработчики создают мошеннический токен или DeFi-проект, искусственно завышают его цену с помощью ажиотажа в социальных сетях и продвижения через влиятельных лиц, привлекают средства инвесторов, а затем внезапно истощают пул ликвидности или продают свои активы и исчезают. Цена токена падает почти до нуля, и инвесторы остаются с бесполезными активами. Мошенничество с использованием поддельных токенов в настоящее время является самым распространенным преступлением в криптовалюте: на сегодняшний день создано более 300 000 таких токенов, и около 2 миллионов инвесторов стали жертвами мошенничества.

С появлением криптовалют возникли прибыльные финансовые возможности, но вместе с ними появился и новый класс организованных воровских махинаций. Мошеннические схемы с использованием искусственного интеллекта (так называемые «подставные мошенничества») эволюционировали от примитивных афер в сфере DeFi до сложных операций с использованием искусственного интеллекта, нацеленных на всех — от опытных трейдеров до поклонников знаменитостей, не имеющих никакого опыта работы с криптовалютами.

Ущерб от мошеннических схем типа «rug pull» (подделка токенов) в 2025 году вырос примерно до 6 миллиардов долларов, что на 6,500 процентов больше, чем в 2024 году, в основном из-за предполагаемого краха токена Mantra (OM). В 2024 году по всему миру было зафиксировано более 350 случаев мошенничества типа «rug pull», что на 15 процентов больше, чем в 2023 году, при этом на Binance Smart Chain приходится примерно 71 процент всех случаев. Понимание того, как именно работают эти мошеннические схемы, является вашей наиболее эффективной защитой.

Рекомендуемая литература: 5 самых эффективных сигналов технического анализа криптовалют

Основные выводы

• Обманные выкупы токенов происходят, когда разработчики или основатели DeFi-проектов внезапно выводят все средства, оставляя инвесторов с бесполезными токенами.
• Ущерб от мошенничества с коврами достиг примерно 6 миллиардов долларов в 2025 году, что представляет собой рост на 6,500 процентов, в основном вызванный крахом компании Mantra (OM).
• Мошенники используют жадность, страх упустить выгоду, социальное подтверждение и пробелы в знаниях, чтобы заманить ничего не подозревающих инвесторов.
• В 2024 году на платформе Binance Smart Chain было совершено примерно 71% всех мошеннических схем типа «ruggle pull» (подтасовка транзакций с помощью мошеннических схем с использованием чужих банковских счетов) из-за низких комиссий и минимальной проверки.
• Количество случаев выдергивания мягких ковров выросло на 35 процентов в 2024 году, и их становится все труднее обнаружить, причем зачастую это происходит в течение нескольких месяцев.
• Инвесторы могут защитить себя, проверяя аудит смарт-контрактов, статус блокировки ликвидности, анализируя концентрацию средств в кошельках и скептически относясь к нереалистичным обещаниям доходности.

Насколько масштабна проблема выдергивания ковров из-под завала в 2024 и 2025 годах?

Проблема выдергивания ковра из ковра значительно возросла как по масштабу, так и по сложности. Несколько статистических данных показывают, насколько серьезной стала эта угроза:

Метрика	Figure	Что это значит
Общие потери от снятия ковров в 2025 году	~ 6 млрд долларов	Рост на 6,500% в годовом исчислении, почти полностью обусловленный предполагаемым обвалом компании Mantra (OM) в апреле 2025 года.
Общие потери от снятия ковров в 2024 году	расходы на видеорекламу в мире достигнут	В мире зафиксировано более 350 случаев выдергивания ковров из ковра, что на 15% больше, чем в 2023 году, при этом средний ущерб для пострадавших составляет 9,800 долларов.
Созданы мошеннические токены на сегодняшний день	300,000+	В результате мошенничества пострадали около 2 миллионов инвесторов — больше, чем в результате суммарного краха FTX, Celsius и Voyager.
Доля всех криптомошеннических схем, которые являются нечестными аферами.	68%	По состоянию на первый квартал 2025 года, мошеннические схемы с использованием поддельных купюр (rug pulls) доминируют на рынке криптовалютных афер, опережая финансовые пирамиды (22%) и все другие виды мошенничества.
Аферы с подтасовкой результатов голосования, размещенные на Binance Smart Chain (2024)	71%	Низкие комиссии за транзакции и минимальная проверка токенов на BSC делают её предпочтительной площадкой для запуска мошеннических токенов. Только на PancakeSwap размещалось 60% всех мошеннических токенов.
Украденные средства так и не были возвращены.	~ 6%	95% убытков от мошенничества с использованием коврового покрытия являются безвозвратными. Как правило, средства отмываются через миксеры и кроссчейн-мостики в течение нескольких минут после совершения мошеннической схемы.
Среднее время, необходимое для того, чтобы развернулся ковер (2025 год)	12 дней	По сравнению с 21 днем ​​в 2023 году, этот показатель снизился, что означает, что мошенники действуют быстрее. 38% случаев несанкционированного вывода средств происходят всего в течение 7 дней после запуска токена.
Темпы роста спроса на мягкие ковры (2024 г.)	+ 35%	В настоящее время на мягкие ковры приходится 45% всех случаев повреждения ковров, и они причинили убытки в размере приблизительно 1.2 миллиарда долларов за один год, при этом средний период до обрушения составлял 8 месяцев.

В начале 2025 года количество случаев мошенничества с использованием поддельных купюр фактически сократилось: было зафиксировано всего 7 случаев по сравнению с 21 за тот же период 2024 года. Однако финансовые потери резко возросли, поскольку каждая отдельная афера была гораздо масштабнее и изощреннее. Только крах Mantra (OM) составил 92 процента всех убытков от мошенничества с использованием поддельных купюр в 2025 году. Эта тенденция указывает на важный сдвиг: мошенники переходят от массовых атак с низкой стоимостью к более мелким, но сложным операциям, нацеленным на более крупные капиталовложения.

Что именно представляет собой «выдергивание ковра» и как это происходит?

Выражение «rug pull» происходит от понятия «выдернуть ковер из-под ног», что точно описывает то, что происходит с инвесторами. Мошенники обычно создают новый криптовалютный токен или NFT-проект, искусственно создают вокруг него ажиотаж, привлекают реальный инвестиционный капитал в пул ликвидности, а затем внезапно изымают всю эту ликвидность и исчезают.

Чтобы привлечь инвесторов, мошенники размещают свой токен на децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap или PancakeSwap, объединяют его с популярными криптовалютами, такими как Ethereum или Solana, и агрессивно продвигают его через социальные сети, платные кампании с участием инфлюенсеров и сфабрикованные партнерства. Как только собирается критическая масса инвесторов, разработчики совершают кражу.

Большинство проектов, использующих так называемые «мошеннические схемы», имеют общие черты: ложные обещания 100-кратной или более высокой прибыли, временный ажиотаж в социальных сетях без какой-либо реальной основы, вливание ликвидности для создания иллюзии легитимности, платные рекламные кампании с участием влиятельных лиц или лидеров общественного мнения, а также манипулирование оценкой токенов для обмана инвесторов. В итоге жертвы остаются с бесполезными токенами и без возможности вернуть свои деньги.

Внезапное опрокидывание ковра может произойти за считанные минуты или растянуться на месяцы. Именно в этом и заключается различие между жесткими и мягкими ковровыми дорожками, описанное в разделе «Типы» ниже.

Какие психологические тактики используют мошенники, занимающиеся поддельными платежами?

Криптовалютное пространство — благодатная почва для мечтаний о быстром обогащении, и обещание мгновенного богатства может затуманить даже самых искушенных инвесторов. Мошенники знают это и систематически этим пользуются.

Рекомендуемая литература: Доверие и прозрачность в криптосообществе

• Жадность: Основной психологический рычаг. Мошенники обещают сверхприбыль, например, 100-кратное увеличение, что игнорирует рациональный анализ и вызывает инстинктивное желание.
• Страх пропустить (FOMO): Они создают ощущение срочности с помощью таймеров обратного отсчета, предварительных продаж только по «белому списку» и постановочного ажиотажа в социальных сетях, заставляя инвесторов чувствовать, что они должны действовать немедленно, иначе упустят свой шанс.
• Социальное доказательство: Мошенники используют платных инфлюенсеров, фальшивые отзывы, искусственно завышенные объемы торгов и активность в социальных сетях, управляемую ботами, чтобы создать иллюзию того, что все остальные уже получают прибыль.
• Недостаток знаний: Многие инвесторы, особенно новички в криптовалюте, не знают, как проверять смарт-контракты, отслеживать концентрацию средств в кошельке или распознавать тревожные сигналы. По этой причине мошенники целенаправленно выбирают в качестве жертв новичков и поклонников знаменитостей.
• Искусственно созданный траст: Мошенники выдают себя за авторитетных лиц, объявляют о фиктивных партнерствах с известными компаниями или платят знаменитостям за придание проекту доверия.

Согласно данным Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA), в 2025 году мошенники все чаще использовали контент, созданный с помощью искусственного интеллекта, и методы эмоционального манипулирования, включая схемы «забоя свиней» на основе романтических отношений, наряду с традиционными вымогательствами. В том году криптомошенничество было названо главной угрозой для розничных инвесторов.

Как шаг за шагом происходит процесс выноса ковра?

1. Создание токена Мошенники создают новый криптовалютный токен или NFT-проект, придумывая убедительное название, логотип, веб-сайт и во многих случаях поддельный технический документ. Среднее время от создания токена до его реализации теперь составляет всего 12 дней, по сравнению с 21 днем ​​в 2023 году, поскольку мошенники стали действовать более эффективно.
2. Продвижение и создание ажиотажа Они продвигают токен через социальные сети, платных криптоинфлюенсеров, сообщества в Telegram и Discord, а иногда и через популярную прессу. Они обещают высокую доходность, гарантированную прибыль или доступ к чему-то революционному. Социальные сети обеспечивают примерно 80 процентов трафика, при этом Telegram и Discord являются доминирующими платформами.
3. Размещение объявления на децентрализованной бирже (DEX) Они размещают токен на децентрализованной бирже, такой как Uniswap, PancakeSwap или Raydium (на Solana), где им может торговать любой желающий без процесса проверки. PancakeSwap на BSC стал стартовой площадкой для примерно 60 процентов токенов, выпущенных в 2024 году.
4. Создание пула ликвидности Они создают пул ликвидности, часто сами вливая первоначальные средства, чтобы выглядеть законно. Именно этот пул ликвидности инвесторы в конечном итоге потеряют, когда всё рухнет.
5. Накачка цен Мошенники искусственно завышают цену токена, покупая его самостоятельно, организуя фиктивные сделки или используя ботов для имитации органического спроса. Этот искусственно созданный рост цены привлекает розничных инвесторов, которые, увидев зеленые свечи, начинают активно вкладываться в токены.
6. Коврик Как только в пул поступает достаточное количество средств инвесторов, мошенники выкачивают всю ликвидность, в результате чего цена токена обваливается почти до нуля за считанные минуты. Они немедленно деактивируют аккаунты в социальных сетях, блокируют инвесторов, а в некоторых случаях и вовсе покидают страну. 95 процентов украденных средств не подлежат возврату из-за анонимности блокчейна.

Какие существуют разные типы устройств для снятия ковров?

Случаи выдергивания ковров делятся на две основные категории: жесткие выдергивания, происходящие быстро благодаря программной эксплуатации, и мягкие выдергивания, которые разворачиваются постепенно. На жесткие выдергивания приходилось 55 процентов случаев в 2024 году, а на мягкие — оставшиеся 45 процентов, хотя количество мягких выдергиваний выросло на 35 процентов по сравнению с предыдущим годом.

Типы натяжения жестких ковров

Твёрдый ковёр

1. Слив ликвидности

Мошенники создают токен, размещают его на децентрализованной бирже (DEX) и призывают инвесторов к покупке. После того, как достаточное количество ликвидности Если средства объединяются в один пул, инвесторы выводят их в рамках одной транзакции, в результате чего у них остаются токены, которые они не могут продать.

Пример: Мошенник создает «SunnyCoin» на Ethereum и размещает его на Uniswap. После активной рекламной кампании, которая взвинчивает цену, он распродает свою большую предварительно выделенную долю, а затем выводит все ETH из пула ликвидности. Владельцы SunnyCoin остаются с токенами, стоимость которых составляет доли цента.

Твёрдый ковёр

2. Атаки с использованием срочных кредитов

Флэш-кредиты — это необеспеченные децентрализованные финансовые займы (DeFi), которые необходимо оформить и погасить в рамках одной транзакции в блокчейне. Мошенники используют их для заимствования огромных объемов ликвидности, манипулирования ценами токенов в одной транзакции, сброса токенов по завышенной цене и погашения займа, и все это до того, как кто-либо успеет отреагировать.

Пример: Мошенник берет в долг 1.00 000 DAI через экспресс-кредит, чтобы купить «PumpToken», взвинтив цену с 0.10 до 1,00 доллара. Затем он немедленно продает токены, в результате чего цена падает до 0.01 доллара. Инвесторы, купившие токены на пике, теряют 99 процентов своего капитала.

Твёрдый ковёр

3. Ловушки-медовые ловушки

Мошенники используют смарт-контракт, который выглядит как законная продажа токенов, но содержит скрытый код, препятствующий инвесторам продавать свои токены. Инвесторы могут свободно покупать, но не могут выйти из сделки. Механизм «ловушки» обнаруживается аудиторами, проверяющими контракт на Etherscan, но часто упускается из виду неспециалистами в этой области.

Пример: «GrooveToken» обещает 100-процентную прибыль от инвестиций. Инвесторы отправляют ETH для участия, но контракт запрограммирован таким образом, чтобы выводить входящие средства, делая выход невозможным. Никакой прибыли не генерируется; средства поступают напрямую мошеннику.

Типы захвата мягких ковров

Мягкий коврик

1. Насос и отвал

Мошенники искусственно завышают цену токена с помощью скоординированных покупок и кампаний в социальных сетях, а затем постепенно продают свои активы в течение недель или месяцев, в то время как цена медленно падает. В среднем, обвал рынка, характерный для мягких ковров, длится около 8 месяцев, по сравнению с менее чем 24 часами для жестких ковров.

Пример: Группа людей создает Telegram-канал, рекламирующий «MountainToken», коллективно покупает его по цене от 0.01 до 1.00 доллара, а затем продает свои позиции в течение нескольких недель, когда цена падает до 0.001 доллара. Инвесторы, купившие токены на пике, теряют 99 процентов.

Мягкий коврик

2. Поддельные объявления и сообщения о партнерстве.

Мошенники создают убедительный листинг токена на децентрализованной бирже (DEX), сопровождаемый поддельными документами, а затем объявляют о вымышленных партнерствах с известными компаниями, чтобы искусственно завысить цену токена. Достигнув целевой цены, они исчезают с полученными средствами на определенный период времени, поддерживая иллюзию активности до тех пор, пока не решат выйти из проекта.

Пример: «HappyCoin» размещается на PancakeSwap и объявляет о фиктивном партнерстве с Microsoft. Цена токена растет, поскольку инвесторы верят в его надежность. В течение нескольких недель команда постепенно выводит ликвидность и перестает отвечать в социальных сетях.

Какие признаки указывают на то, что ковер выдергивают?

Сигнал предупреждения	Почему это имеет значение	Как проверить
Анонимная или неподтвержденная команда	Никто не несёт ответственности, если они исчезнут. У большинства крупных мошеннических схем с ковровыми дорожками основатели анонимны.	Поиск участников команды в LinkedIn, GitHub и по истории прошлых проектов. Обратный поиск по фотографиям профиля.
Независимый аудит смарт-контрактов отсутствует.	Непроверенный код может содержать скрытые функции создания резервных копий, блокировки передачи данных или бэкдоры.	Перед инвестированием проверьте базы данных аудита CertiK, Hacken или PeckShield.
Разблокированная или краткосрочная ликвидность	Разработчики, имеющие доступ к пулу ликвидности в любой момент, могут мгновенно его опустошить.	Для проверки длительности блокировки ликвидности используйте GeckoTerminal, DEXScreener или Unicrypt.
Высокая концентрация кошельков	Если 10 крупнейших кошельков владеют 50 процентами или более предложения, то инсайдерская распродажа становится серьезным риском.	Проверьте вкладку «Держатели» в Etherscan или BscScan. Token Sniffer автоматически определяет концентрацию токенов.
Гарантированная или стократная отдача от инвестиций.	Ни один легитимный проект не может гарантировать сверхприбыль. Это всегда сигнал о мошенничестве.	Доверьтесь своему скептицизму. Никакие инвестиции не гарантируют прибыли.
Внезапная массированная рекламная кампания в социальных сетях	Большинство случаев обмана с помощью букмекерских контор предшествует скоординированному искусственному ажиотажу с использованием ботов и платных инфлюенсеров.	Проверьте, являются ли аккаунты, продвигающие проект, новыми или имеют историю платных рекламных кампаний.
Реклама с участием знаменитостей или влиятельных лиц.	Токен $HAWK (декабрь 2024 г.) и токен Squid Game использовали рекламу с участием знаменитостей, прежде чем их стоимость рухнула более чем на 90 процентов.	Убедитесь, что одобренный проект прошел реальный аудит, имеет заблокированную ликвидность и распределенное количество токенов.
Нет общедоступного репозитория GitHub или кода с открытым исходным кодом.	В легитимных проектах код публикуется. Скрытие технической реализации — серьёзный тревожный сигнал.	Найдите название проекта на GitHub. Отсутствие репозитория — тревожный знак.
Отказ от права собственности по контракту без блокировки	Отказ от права собственности без предварительной блокировки ликвидности не имеет смысла в качестве гарантии безопасности.	Убедитесь, что выполнены оба условия, а не только одно.

Как защитить себя от мошенничества с поддельными чеками?

• Тщательно исследуйте: Ознакомьтесь с техническим документом, разберитесь в технологии и самостоятельно оцените реальные сценарии ее применения. Проверяйте профессиональный опыт членов команды по первоисточникам, а не только по веб-сайту проекта.
• Проверка смарт-контрактов: Используйте такие инструменты, как Etherscan, BscScan или Token Sniffer, чтобы проверить код контракта и убедиться, что он был проверен авторитетной компанией. Обратите особое внимание на функции создания токенов, ограничения на передачу и централизацию владения.
• Проверить статус блокировки ликвидности: Используйте GeckoTerminal, DEXScreener или Unicrypt, чтобы подтвердить, заблокирован ли пул ликвидности и на какой срок. Разблокировка ликвидности — это наиболее распространенный механизм, используемый при несанкционированных операциях с использованием чужих активов.
• Проанализируйте распределение токенов: Если на 10 крупнейших кошельках сосредоточено более 30-50 процентов предложения, риск инсайдерской продажи слишком высок. Эта закономерность наблюдалась в случае с токеном $HAWK, где 96 процентов предложения находилось на взаимосвязанных кошельках.
• Не стоит скептически относиться к высоким урожаям: Нереалистично высокая доходность всегда является тревожным сигналом в любом классе активов. Проекты, обещающие 1,000-процентную годовую доходность или 100-кратный прирост токенов без убедительной бизнес-модели, с огромной вероятностью являются мошенничеством.
• Мониторинг активности проекта: Для получения актуальных и содержательных обновлений проверяйте историю коммитов на GitHub, социальные сети и форумы сообщества. Настоящие проекты разрабатываются публично.
• Вкладывайте только те средства, которые вы можете позволить себе полностью потерять: Установите бюджет и придерживайтесь его. Средний ущерб, понесенный жертвами мошенничества с поддельными билетами, в 2024 году составил приблизительно 9,800 долларов.
• Разнообразьте свой портфель: Распределите риски по нескольким проектам и классам активов. Концентрация в одном высокорискованном токене усиливает ущерб от любого отдельного случая резкого снижения стоимости активов.
• Используйте безопасные кошельки с самостоятельным хранением средств: Храните долгосрочные активы в надежных аппаратных кошельках, таких как Ledger или Trezor. На биржевых счетах храните только то, что необходимо для активной торговли.
• Наберитесь терпения и сопротивляйтесь страху упустить что-то важное (FOMO): Давление с целью заставить инвестировать немедленно создается мошенниками. Законные проекты не исчезнут, если вы потратите 48 часов на проведение комплексной проверки.

Что следует сделать сразу после того, как вас выдернули из ковра?

1. Успокойся Паника приводит к неверным решениям, например, к попытке немедленно компенсировать убытки путем инвестирования в другой высокорискованный проект. Прежде чем действовать, уделите время тщательной оценке ситуации.
2. Документируйте все Соберите все доказательства: идентификаторы транзакций, адреса кошельков, скриншоты переписки по проекту, публикации в социальных сетях и любые контакты с командой. Эта документация необходима для принятия юридических мер и составления официальных отчетов.
3. Сообщить об инциденте В США о мошенничестве следует сообщать в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) (sec.gov/tcr), Федеральную торговую комиссию (FTC) (reportfraud.ftc.gov) и Центр по рассмотрению жалоб на интернет-преступления ФБР (ic3.gov). В 2024 году количество мер по борьбе с мошенничеством с криптовалютами в мире увеличилось на 48 процентов по сравнению с предыдущим годом.
4. Найти других жертв Поищите в Twitter, Reddit и Telegram других людей, пострадавших от той же мошеннической схемы. Координация действий с другими жертвами может помочь укрепить юридическое дело. Жертвы токенов $HAWK успешно скоординировали коллективный иск именно таким образом.
5. Проконсультируйтесь с юристами Обратитесь к юристам, имеющим опыт в делах о мошенничестве с криптовалютами. В случаях явных нарушений законодательства о ценных бумагах или мошенничества с использованием электронных средств связи возможно уголовное преследование. Мошеннические схемы Райана Фелтона в 2018 году привели к обвинительным приговорам по 12 пунктам обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи, 10 пунктам обвинения в отмывании денег и 2 пунктам обвинения в мошенничестве с ценными бумагами.
6. Учитесь и адаптируйтесь Проанализируйте, какие тревожные сигналы вы могли пропустить. Жертвы мошеннических схем, которые документируют свой опыт и делятся им публично, помогают защитить других инвесторов и вносят свой вклад в растущий объем исследований по выявлению мошенничества в блокчейне.

Примечание: Восстановиться после кражи криптовалюты крайне сложно. Лишь около 6 процентов украденных криптовалютных средств удается вернуть с помощью судебных разбирательств или технических уловок. Быстрое документирование и отчетность повышают ваши шансы, но ожидания следует оценивать реалистично.

Рекомендуемая литература: Объяснение аппаратных модулей безопасности криптовалют (HSM)

Какие самые известные аферы с поддельными мошенническими схемами в истории?

Эти случаи иллюстрируют эволюцию тактики мошенников и конкретные предупреждающие знаки, которые, как оказалось впоследствии, были видны перед каждым крахом.

1. Коллапс сети Мантры (ОМ) (2025 г.)

Убытки составили примерно 5.52 миллиарда долларов.

Крупнейший предполагаемый крах в истории криптовалют. В апреле 2025 года семнадцать кошельков перевели на биржи 43.6 миллиона токенов OM на сумму около 227 миллионов долларов за короткий промежуток времени, что вызвало обвал цен на 94 процента. Крах затронул тысячи инвесторов и составил 92 процента всех потерь от краха в начале 2025 года. Данные блокчейна показали тревожное распределение кошельков, непроверенные смарт-контракты, отсутствие публичного репозитория GitHub и неорганическую торговую активность — все это явные тревожные сигналы, предшествовавшие краху. Полное расследование продолжается.

2. Токен HAWK (декабрь 2024 г.)

Обнулена рыночная капитализация примерно на 430 миллионов долларов.

Мемкоин $HAWK, запущенный интернет-знаменитостью Хейли Уэлч и продвигаемый через её подкаст «Talk Tuah», на платформе Solana взлетел до рыночной капитализации в 490 миллионов долларов в течение 15 минут после запуска, а затем рухнул более чем на 93 процента в течение нескольких часов. Данные блокчейна показали, что 96 процентов предложения находилось в кластере взаимосвязанных кошельков инсайдеров, и только 3-4 процента были доступны для широкой публики. В Нью-Йорке был подан коллективный иск; инсайдеры получили около 3 миллионов долларов от обвала. Уэлч отрицала личные противоправные действия и утверждала, что была лишь проплаченным промоутером.

3. Крах протокола Сафуу (2024 г.)

Потеряно 50 миллионов долларов

Инвесторы потеряли 50 миллионов долларов после внезапного изъятия ликвидности из протокола Safuu в 2024 году. Проект позиционировал себя как высокодоходный токен с возможностью автоматического стейкинга. Тревожными признаками стали неустойчивые показатели годовой доходности (APY) и модель распределения токенов, сконцентрированная среди кошельков основателей.

4. Монета «Лягушка» (FROGGY) (начало 2024 г.)

Потеряно почти 100% стоимости токенов.

Используя тренд «мем-монет, создаваемых сообществом», FROGGY применила юмористический фирменный стиль для привлечения инвесторов в свой пул ликвидности. Как только был собран достаточный капитал, разработчики мгновенно его вывели. Токен рухнул на 99.95% от своего пика. Этот случай показал, как легко мем-культуру можно использовать в качестве оружия для преодоления скептицизма.

5. Игровой токен Squid (октябрь 2021 г.)

Убыток составил примерно 3.38 миллиона долларов.

Вдохновленный сериалом Netflix, этот токен вырос с 0.01 до 2,861 доллара, прежде чем разработчик опустошил пул ликвидности. Механизм «ловушки» не позволял инвесторам продавать токены. Проект использовал освещение сериала в основных СМИ для создания видимости доверия без аудита, с анонимной командой и без реальной пользы.

6. AnubisDAO (октябрь 2021 г.)

Потеряно 60 миллионов долларов

Проект AnubisDAO, обещавший децентрализованный протокол кредитования, обеспеченный корзиной активов, привлек около 60 миллионов долларов в виде обернутого Ethereum менее чем за 20 часов. У проекта не было ни технического документа, ни веб-сайта, ни верифицированной команды — только логотип, вдохновленный Dogecoin, и активный информационный шум в социальных сетях. Средства исчезли через несколько часов после закрытия сделки.

7. Биржа Thodex (2021)

Потеряно более 2 миллиардов долларов

Одна из крупнейших в истории централизованных афер с выводом средств. Генеральный директор турецкой биржи заблокировал все операции по выводу средств и сбежал из страны с инвестиционными средствами, затронув около 391 000 пользователей. Этот случай демонстрирует, что подобные мошенничества не ограничиваются DeFi: централизованные платформы с непрозрачной структурой собственности несут в себе тот же фундаментальный риск.

Рекомендуемая литература: Рост децентрализованных финансов (DeFi)

Часто задаваемые вопросы

Что такое «выдергивание ковра» в криптовалюте?

Афера с «подтасовкой результатов» — это мошенничество, при котором разработчики создают поддельный токен или DeFi-проект, привлекают средства инвесторов с помощью искусственного ажиотажа и продвижения через влиятельных лиц, а затем внезапно истощают пул ликвидности или продают свои активы и исчезают. Цена токена падает почти до нуля, и инвесторы остаются с бесполезными активами и без возможности что-либо предпринять.

Какова общая сумма украденных ковров?

Ущерб от мошеннических операций с токенами достиг примерно 6 миллиардов долларов в 2025 году, что на 6,500 процентов больше по сравнению с 2024 годом, в основном из-за предполагаемого краха Mantra (OM), который сам по себе обошелся примерно в 5.52 миллиарда долларов. В 2024 году мошеннические операции с токенами привели к убыткам в размере около 3.4 миллиарда долларов по всему миру. На сегодняшний день создано более 300 000 мошеннических токенов, обманувших примерно 2 миллиона инвесторов — больше, чем суммарно при крахе FTX, Celsius и Voyager.

В чём разница между жёстким и мягким выдергиванием ковра?

Жесткий «вытягивание» (hard rug pull) использует вредоносный код смарт-контракта для захвата или вывода средств инвесторов, как правило, в течение 24 часов после запуска. Мягкое «вытягивание», также называемое «медленным вытягиванием», предполагает постепенный выход из проекта в течение недель или месяцев, когда команда медленно выводит ликвидность или сбрасывает токены, сохраняя при этом видимость активности. В 2024 году количество случаев мягкого «вытягивания» выросло на 35 процентов, и его сложнее обнаружить, поскольку падение цены происходит постепенно, а не внезапно.

Каковы основные признаки того, что кто-то выдернул ковер из кармана?

Ключевые тревожные сигналы включают: анонимных или непроверяемых членов команды, отсутствие независимого аудита смарт-контрактов, разблокированную или непроверенную ликвидность, обещания гарантированной прибыли или 100-кратного роста, внезапную активную рекламу в социальных сетях без какой-либо реальной пользы, небольшую группу кошельков, владеющих большей частью токенов, отсутствие публичного репозитория на GitHub, а также поддержку знаменитостей или влиятельных лиц без прозрачного раскрытия информации о токеномике.

Как проверить, является ли криптопроект мошенническим, прежде чем инвестировать?

Перед инвестированием используйте следующие инструменты: Token Sniffer или DEXScreener для проверки флагов контракта токенов и концентрации держателей, Etherscan или BscScan для проверки смарт-контракта и статуса блокировки ликвидности, GeckoTerminal для проверки того, заблокирована ли ликвидность и на какой срок, а также базы данных аудита CertiK или Hacken для подтверждения того, что код был проверен независимой компанией по безопасности. Также проверьте, не содержат ли 10 крупнейших кошельков подозрительный процент от общего объема токенов.

Что мне следует сделать сразу после того, как меня выдернули из ковра?

Действуйте быстро: сохраняйте спокойствие, чтобы избежать дальнейших импульсивных решений, задокументируйте все доказательства, включая идентификаторы транзакций и любую переписку с проектной командой, сообщите об инциденте в SEC, FTC и ФБР в США, найдите других пострадавших для координации юридических действий (в некоторых случаях коллективные иски оказывались успешными) и проконсультируйтесь с юристом, имеющим опыт в сфере мошенничества с криптовалютами. Обратите внимание, что возвращается лишь около 6 процентов украденных криптовалютных средств.

Безопасно ли инвестировать в мем-монеты, рекламируемые знаменитостями?

Нет. Поддержка знаменитостей и влиятельных лиц — это тревожный сигнал, а не сигнал безопасности. Токен $HAWK, запущенный при поддержке Хейли Уэлч в декабре 2024 года, взлетел до рыночной капитализации в 490 миллионов долларов, прежде чем рухнуть более чем на 93 процента в течение нескольких часов после того, как инсайдеры избавились от своих активов. Вскоре после этого был подан коллективный иск. Всегда проверяйте токеномику проекта, статус блокировки ликвидности и аудит смарт-контракта, независимо от того, кто его продвигает.