8 лучших платформ для стейкинга криптовалют для получения пассивного дохода

Стейкинг быстро становится одним из самых простых способов. зарабатывать на Криптовалюта без торговли. Просто заблокировав свою криптовалюту для подтверждения транзакций в сети, вы можете получать вознаграждения, часто без необходимости обладать продвинутыми техническими навыками.

Однако так было не всегда. Когда стейкинг впервые появился как альтернатива энергоемкому майнингу, он требовал больше усилий и опыта. Но с появлением платформ для стейкинга криптовалют этот процесс стал гораздо более удобным для пользователей, открыв двери для участия обычных инвесторов. 

С Раннее внедрение Peercoin С момента появления стейкинга и до масштабных изменений в Ethereum в 2022 году экосистема стейкинга быстро развивалась как в плане стоимости, так и в плане инструментов, предназначенных для ее поддержки. В этой статье мы разберем, как работают эти платформы, на что следует обратить внимание и какие из них выделяются на современном рынке.

Основные выводы

• Платформы для стейкинга криптовалют позволяют пользователям получать вознаграждения, блокируя криптовалюту для поддержки блокчейн-сетей.

• К трем основным типам платформ для стейкинга криптовалют относятся централизованные биржи, децентрализованные финансовые (DeFi) и некастодиальные платформы, а также платформы на основе кошельков.

• К числу популярных платформ относятся Coinbase, StakeWise, Trust Wallet, Rocket Pool, Gemini и LedgerLive.

• Выбор подходящей платформы включает в себя учет безопасности, прозрачности, комиссий, структуры вознаграждений, качества валидаторов и гибкости в отношении периодов блокировки.

• Платформы для ликвидного стейкинга предоставляют торгуемые токены, представляющие вашу долю, что повышает ликвидность и расширяет возможности использования ваших активов.

Что такое стейкинг криптовалюты?

Стейкинг криптовалют — это процесс, в ходе которого держатели токенов блокируют свои монеты, чтобы помочь поддерживать и обеспечивать безопасность сети блокчейн, использующей... Доказательство ставки (PoS) система. Участники, известные как валидаторы, размещая свои токены в стейкинге, принимают участие в проверке и подтверждении новых транзакций в блокчейне. 

Чем больше токенов валидатор размещает в стейкинге, тем выше его шансы быть выбранным для добавления следующего блока транзакций. Для простоты представьте стейкинг как получение процентов на деньги на сберегательном счете или дивидендов от акций. 

Когда вы размещаете свои криптовалютные токены в стейкинге, вы, по сути, используете их для работы и получаете вознаграждение, обычно выплачиваемое в той же криптовалюте. Кроме того, чтобы стать валидатором, вам, как правило, необходимо заблокировать свои токены в стейкинговом контракте и запустить специальное программное обеспечение для обработки транзакций. 

Однако многие платформы и приложения для стейкинга криптовалют упростили этот процесс, позволяя пользователям размещать свои криптовалютные средства непосредственно из кошельков или бирж без необходимости обладать техническими знаниями. 

Например, такие платформы, как Binance или Coinbase, предлагают простые варианты стейкинга, где они берут на себя технические детали, иногда за небольшую плату. Однако, во время стейкинга Хотя это может обеспечить стабильное вознаграждение, обычно это требует блокировки средств на определенный период и понимания специфических правил каждого блокчейна.

Как работают платформы для стейкинга криптовалют

Платформы для стейкинга криптовалют выступают в качестве посредников, упрощая и делая более доступным процесс стейкинга, особенно для пользователей, которые не хотят запускать собственные узлы валидаторов или управлять техническими настройками. 

Вместо того чтобы самостоятельно разбираться со сложностями стейкинга, пользователи могут внести свои криптоактивы на эти платформы, которые затем объединяют токены и берут на себя процесс стейкинга от их имени. Вот пошаговое описание того, как обычно работают эти платформы:

• Для начала вам нужно перевести свои токены, такие как Ethereum (ETH), Cardano (ADA) или Солана (SOL)на кошелек или счет платформы для стейкинга.

• Затем платформа объединяет токены множества пользователей, чтобы достичь минимальной суммы, необходимой для стейкинга. Некоторые блокчейны требуют высокого минимального размера стейкинга (например, Ethereum требует 32 ETH для запуска узла валидатора), но платформы позволяют размещать в стейкинге любую меньшую сумму путем объединения средств.

• Платформа запускает один или несколько узлов-валидаторов, которые выполняют задачи проверки транзакций и достижения консенсуса в блокчейне. Эта техническая работа включает в себя проверку транзакций и добавление новых блоков в цепочку.

• Validators Получайте вознаграждения за стейкинг, помогая обеспечить безопасность сети. Платформа собирает эти вознаграждения и распределяет их пропорционально всем пользователям, которые внесли токены в пул, обычно после вычета небольшой комиссии за обслуживание.

• Большинство платформ предлагают удобные панели управления или приложения, которые позволяют пользователям отслеживать свои застейканные активы, полученные вознаграждения и управлять выводом средств, когда это разрешено.

Лучшие платформы для стейкинга криптовалют

Платформа	Тип	Поддерживаемые награды	Бонусы (годовая процентная ставка/годовая процентная ставка)	Ключевые особенности	Ограничения
binance.us	Централизованная биржа	ETH, ADA, BNB, MATIC и т. д.	До 16.50%	Удобный интерфейс, гибкие возможности стейкинга с блокировкой средств, регулярные вознаграждения.	Доступно не во всех регионах
Coinbase	Централизованная биржа	ETH, SOL, ADA, AVAX и др. (более 130)	До 14% APY	Простой для начинающих, регулируемый рынок, широкий выбор активов.	Высокие сборы, ограниченная доступность в некоторых регионах.
Gemini	Централизованная биржа	ETH, СОЛ	~4.95% (SOL)	Безопасный, регулируемый вариант Staking Pro, без минимальной суммы для стандартного стейкинга.	Ограниченные активы, стандартные методы стейкинга недоступны в Великобритании.
Лидо Финанс	DeFi / Некастодиальный	Эфириум (ETH через stETH)	Конкурентоспособный, варьируется	Стейкинг ликвидных средств, использование stETH в DeFi, управление сообществом.	Риски смарт-контрактов, фокус исключительно на ETH.
Ракетный пул	DeFi / Некастодиальный	Эфириум (ETH через rETH)	~ 2.43% годовых	Децентрализованный, ликвидный стейкинг, без блокировок, возможность стейкинга через узлы.	Только ETH, более низкая годовая процентная ставка, чем на некоторых биржах.
StakeWise	DeFi / Некастодиальный	Эфириум (ETH через osETH)	~2.47% годовых	Торговая площадка Vault, ликвидный стейкинг, возможность соло-стейкинга	Протокол, работающий только с ETH, более новый.
Trust Wallet	На основе кошелька	ETH, SOL, TRON, DOT и т. д.	Переменная в зависимости от сети	Мобильный стейкинг, некастодиальный, выбор валидатора	Только для мобильных устройств, отсутствует расширенная аналитика.
Ledger Live	На основе кошелька	TH, SOL, ATOM, DOT и т. д.	Переменная в зависимости от сети	Аппаратная защита, полное самостоятельное хранение, отсутствие комиссий Ledger.	Валидаторы менее гибкие, могут взимать комиссию.

При рассмотрении лучших платформ для стейкинга криптовалют, их обычно можно разделить на три категории в зависимости от ряда факторов. Вот некоторые из лучших платформ для стейкинга, с которых вы можете начать:

Централизованные биржи

Централизованные биржи онлайн-платформ где вы можете покупать, продавать и размещать криптовалюты через централизованного поставщика услуг. При размещении на этих платформах вы, как правило, депонируете свои токены на хранение у биржи, которая управляет технической стороной стейкинга, включая запуск узлов валидаторов.

Binance

Binance.US — одна из ведущих централизованных платформ для стейкинга криптовалют, предлагающая пользователям возможность приумножать свои криптоактивы с конкурентоспособными ставками вознаграждения до 16.50%. Платформа поддерживает множество популярных криптовалют. Корректор из-кола (PoS) криптовалюты, включая Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Binance Coin (BNB), Polygon (MATIC) и ряд других, предоставляют пользователям разнообразные варианты стейкинга.

Одним из главных преимуществ Binance.US является удобный интерфейс, который делает стейкинг доступным как для новичков, так и для опытных инвесторов. 

Кроме того, пользователи могут выбирать между гибкими или фиксированными периодами стейкинга, что позволяет им сбалансировать потребности в ликвидности с максимизацией вознаграждения. Вознаграждения за стейкинг обычно распределяются регулярно, что позволяет пользователям наблюдать стабильный рост своих активов. 

Однако существенным ограничением является то, что услуги стейкинга Binance.US доступны не во всех регионах, что ограничивает доступ для некоторых пользователей. Несмотря на это, для соответствующих требованиям участников Binance.US предоставляет надежный и удобный опыт стейкинга с конкурентоспособными вознаграждениями.

Coinbase

Coinbase предоставляет простую и доступную платформу для стейкинга криптовалют, позволяющую пользователям зарабатывать до 14% годовых на различных поддерживаемых активах. 

Coinbase предлагает для стейкинга более 130 криптовалют, включая такие популярные варианты, как Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cardano (ADA) и Avalanche (AVAX), что делает Coinbase удобным как для новичков, так и для опытных пользователей. опытные инвесторы чтобы использовать свою криптовалюту. 

Хорошая новость в том, что вы можете начать стейкинг всего с 1 доллара, что обеспечивает гибкость для новичков или тех, у кого небольшие портфели. Одним из ключевых преимуществ Coinbase является удобный интерфейс. 

Его интерфейс помогает клиентам пройти весь процесс стейкинга, обрабатывая все технические детали, такие как управление валидаторными узлами и распределение вознаграждений. Регулируемая среда Coinbase и надежные меры безопасности обеспечивают дополнительное спокойствие, особенно для пользователей, которые уделяют первостепенное внимание соблюдению нормативных требований и безопасности.

 Благодаря конкурентоспособной системе вознаграждений и широкому выбору активов, Coinbase остается одним из лучших вариантов для легкого и уверенного стейкинга криптовалюты.

«Наш продукт для стейкинга не является ценной бумагой. Клиенты никогда не переводят свои активы, например, на Coinbase. Мы просто предоставляем услугу, которая пропускает эти монеты, чтобы помочь им участвовать в стейкинге, который представляет собой децентрализованный протокол».

Брайан Армстронг, генеральный директор Coinbase

Gemini

Gemini Staking предлагает безопасную и регулируемую платформу, которая сочетает в себе преимущества децентрализации с простотой использования, которой славится Gemini. Интуитивно понятный пользовательский интерфейс делает стейкинг доступным даже для новичков, обеспечивая при этом конкурентоспособные сетевые вознаграждения за отдельные активы. 

На платформе Gemini вы можете делать ставки без минимальной суммы в рамках стандартного варианта стейкинга, а вознаграждения распределяются пропорционально между участниками. 

Однако этот вариант не позволяет отслеживать позиции в блокчейне, и все вознаграждения накапливаются на одном адресе, управляемом Gemini. Следует отметить, что стандартный стейкинг недоступен в Великобритании. 

Для опытных пользователей Gemini предлагает Staking Pro, который обеспечивает прозрачность в блокчейне, отдельные адреса для вознаграждений и полный контроль над данными валидаторов. 

Кроме того, выбор активов для стейкинга на Gemini более ограничен по сравнению с другими платформами, с такими популярными вариантами, как Ethereum (ETH) и Solana (SOL), предлагающими годовую доходность около 4.95% для SOL.

Хотя платформа для стейкинга Gemini не поддерживает широкий спектр криптовалют, она уделяет первостепенное внимание безопасности, соблюдению нормативных требований и простоте использования для пользователей, ищущих надежные возможности для стейкинга.

DeFi и некастодиальные платформы

Платформы децентрализованного финансирования (DeFi) дать пользователям возможность размещать криптовалюту в стейкинге, не передавая свои активы на хранение третьим лицам. 

Эти платформы часто используют смарт-контракты для объединения средств пользователей и распределения вознаграждений, предоставляя пользователям больший контроль и, в некоторых случаях, большую гибкость.

Лидо Финанс

Lido Finance — ведущая децентрализованная платформа для стейкинга, предоставляющая пользователям Ethereum возможности с 2020 года. Она предлагает ликвидный стейкинг через свой токен stETH, позволяя пользователям получать конкурентоспособные вознаграждения, сохраняя при этом высокую ликвидность. 

В отличие от традиционного стейкинга, некастодиальная структура Lido гарантирует, что ни одна сторона не может контролировать средства стейкеров или получать к ним доступ, что обеспечивает повышенную безопасность и доверие.

Вы можете торговать stETH на вторичных рынках или использовать его в качестве залога для кредитования, заимствования и стейкинга с кредитным плечом, что добавляет гибкости и возможностей, выходящих за рамки простого вознаграждения за стейкинг. Lido также поддерживает рестейкинг и диверсифицированные вознаграждения, максимизируя потенциал заработка.

Кроме того, система управления прозрачна и ориентирована на сообщество, поскольку ключевые решения принимаются путем публичного голосования держателей токенов LDO, что обеспечивает подотчетность перед пользователями и всей экосистемой Ethereum. Этот баланс децентрализации, безопасности и гибкости делает Lido Finance лучшим выбором для Ставки Ethereum.

«Входя в состав группы Deutsche Börse, мы стремимся устанавливать отраслевые стандарты безопасности и инноваций в сфере услуг для цифровых активов. Интеграция протокола Lido в наше решение для кошельков является важным шагом в удовлетворении потребностей наших институциональных клиентов».

Каспер Люйкс, Руководитель отдела инфраструктуры кошельков и услуг стейкинга в Crypto Finance AG

Ракетный пул

Rocket Pool — ведущий децентрализованный протокол для ликвидного стейкинга Ethereum, разработанный для того, чтобы сделать стейкинг ETH доступным, гибким и управляемым сообществом. С Rocket Pool вы можете разместить в стейкинге всего 0.01 ETH и получить rETH, ликвидный токен для стейкинга. 

Стоимость этого токена со временем растет по мере накопления вознаграждений, и в настоящее время он предлагает в среднем 2.43% годовых.

Отличительной особенностью Rocket Pool является простота вывода средств из стейкинга, отсутствие минимального периода блокировки. 

rETH также можно торговать, использовать в качестве залога или интегрировать в различные DeFi-платформы, предлагая возможности, выходящие за рамки пассивного вознаграждения. Для более продвинутых пользователей Rocket Pool также поддерживает стейкинг узлов, позволяя отдельным лицам управлять валидаторными узлами и получать дополнительные комиссионные вознаграждения. 

Как действительно децентрализованный протоколRocket Pool повышает безопасность Ethereum, предоставляя пользователям больший контроль и гибкость над своими застейканными активами.

StakeWise

StakeWise — это гибкая платформа для стейкинга Ethereum, которая позволяет пользователям размещать средства на своих условиях, как индивидуально, так и в составе пулов с другими. Благодаря ликвидному токену для стейкинга osETH вы получаете вознаграждение каждую секунду просто за хранение, и можете размещать или выводить средства мгновенно, без длительных периодов блокировки.

В основе StakeWise лежит платформа для стейкинга, работающая на основе децентрализованной сети хранилищ (Vaults). Пользователи могут просматривать и выбирать хранилища, управляемые операторами узлов, на основе производительности, децентрализации или ставок вознаграждения, которые в настоящее время предлагают прогнозируемую годовую доходность (APY) около 2.47%.

Кроме того, для опытных пользователей StakeWise предлагает ликвидный соло-стейкинг, позволяющий запускать узлы, открывать собственные хранилища (Vaults) и принимать делегирование ETH, и все это без необходимости предоставления залога. 

Благодаря ориентации на пользовательский контроль, децентрализацию и интеграцию с DeFi, StakeWise предоставляет стейкерам мощный, прозрачный и настраиваемый способ получения вознаграждений в ETH.

Платформы на основе кошельков

Платформы на основе кошельков позволяют пользователям осуществлять стейкинг непосредственно из своих личных кошельков, как программных, так и аппаратных. Это дает пользователям полный контроль над своими приватными ключами и больше возможностей управления своими активами, при этом сохраняя возможность получать вознаграждения за стейкинг.

Trust Wallet 

Trust Wallet — это мобильный некастодиальный кошелек, позволяющий пользователям размещать популярные криптовалюты, использующие алгоритм Proof-of-Stake, непосредственно со своих телефонов, сохраняя при этом контроль над своими приватными ключами. 

Вы можете получать вознаграждения за использование таких активов, как Ethereum, Solana, TRON и Polkadot, при этом ставки вознаграждения варьируются в зависимости от производительности сети и выбора валидатора.

Стейкинг через Trust Wallet прост: без централизованного посредника пользователи выбирают валидатора и делегируют свои активы всего за несколько касаний. Trust Wallet также поддерживает участие в управлении определенными активами в блокчейне.

Будучи платформой с самостоятельным хранением средств, она предлагает пользователям широкий контроль, но ей не хватает расширенной аналитики и совместимости с настольными версиями. Тем не менее, её простота, мобильность и широкая поддержка токенов делают её отличным выбором для стейкинга в дороге.

Ledger Live

Ledger Live предлагает безопасный стейкинг, интегрированный с Ledger. аппаратные кошелькиЭто позволяет пользователям получать вознаграждения, сохраняя при этом полное право самостоятельного управления своими активами. Платформа поддерживает постоянно растущий список криптовалют, включая Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cosmos (ATOM) и Polkadot (DOT).

В разделе «Заработок» Ledger Live пользователи могут изучать возможности стейкинга, отслеживать получение вознаграждений в режиме реального времени и получать доступ к опциям валидаторов, при этом их закрытые ключи остаются в безопасности в автономном режиме. Это делает его идеальным решением для долгосрочных держателей, которые ставят безопасность на первое место, не жертвуя при этом ростом.

Ledger не взимает комиссию за стейкинг, хотя валидаторы могут брать свою комиссию. Он лучше всего подходит для пользователей, которые ценят высококачественную защиту активов наряду с прозрачным, некастодиальным стейкингом. Хотя Ledger Live менее гибок, чем некоторые мобильные приложения, он предлагает непревзойденную безопасность для стейкинга непосредственно с аппаратного кошелька.

Как выбрать правильную платформу для стейкинга

Источник: Салфетка

Выбор лучшей платформы для стейкинга криптовалюты — это не просто выбор платформы с самой высокой годовой доходностью. 

Также необходимо учитывать безопасность, удобство использования, прозрачность и соответствие вашим личным целям. Вот более подробный анализ того, что следует учитывать помимо поверхностных факторов:

Исследования в области опеки и контроля

Прежде чем начать стейкинг, выясните, кто контролирует вашу криптовалюту. Централизованные платформы часто хранят ваши активы от вашего имени, что повышает удобство, но создает риск контрагента. 

Однако неопекунский Платформы, основанные на использовании электронных кошельков, позволяют вам контролировать ситуацию, но могут потребовать большего технического участия. Ваш выбор должен зависеть от вашей готовности к риску и уровня технических навыков.

Оцените прозрачность и качество управления.

Платформы, управляемые децентрализованными сообществами (например, Lido или StakeWise), обеспечивают возможность принятия решений на публичном уровне, что повышает доверие. 

Таким образом, необходимо изучить, как платформа управляет вознаграждениями, комиссиями и выбором валидаторов. Четкая коммуникация по этим вопросам является признаком того, что платформа ценит своих пользователей.

Ищите гибкость, а не только возврат средств.

Стейкинг — это не универсальное решение. Некоторые платформы блокируют ваши токены на фиксированные периоды, ограничивая ликвидность. Другие предлагают ликвидные токены для стейкинга, которыми можно торговать или использовать в DeFi. Решите, насколько важен для вас доступ к вашим средствам и хотите ли вы использовать застейканные активы где-либо ещё.

Проверьте качество сети валидаторов.

Надежность базовых узлов-валидаторов также напрямую влияет на ваши вознаграждения и безопасность. Платформы, которые проверяют валидаторов на надежность, децентрализацию и безопасность, снижают затраты. Риск Сокращение штрафов и времени простоя. По сути, разнообразие наборов валидаторов является положительным показателем.

Оценка сборов и распределение вознаграждений

Со временем комиссии могут существенно снизить вашу прибыль. Поэтому важно понимать структуру комиссий: фиксированные, процентные или скрытые, а также как рассчитываются и распределяются вознаграждения. Кроме того, используйте прозрачные платформы, которые обеспечивают легкий доступ к этой информации.

«Существуют платформы, которые устанавливают фиксированную доходность на определенный срок блокировки с максимальным вознаграждением на пользователя, в то время как другие корректируют свою доходность ежедневно в зависимости от оставшихся в пуле вознаграждений за стейкинг». 

Клаудиу Минеагенеральный директор и соучредитель SeedOn.

Учитывайте пользовательский опыт и поддержку.

Особенно для новичков удобный интерфейс и оперативная поддержка клиентов имеют большое значение. Ищите платформы, которые предоставляют образовательные ресурсы, четкие условия стейкинга и активное участие сообщества.

Практики обеспечения безопасности и опыт работы

Также важно проверять историю платформы на предмет инцидентов безопасности, аудитов и партнерских отношений. Безопасные смарт-контракты, кошельки с мультиподписью и регулярные проверки кода снижают риски взломов или ошибок.

Советы по безопасному и прибыльному стейкингу криптовалюты

Вот несколько советов, которые помогут вам при стейкинге криптовалюты: 

Начните с тщательного исследования

Прежде чем вкладывать средства, уделите время изучению репутации платформы, отзывов пользователей и её технической базы. 

Обратите внимание на аудиты сторонних организаций и сертификаты безопасности. Понимание команды, стоящей за платформой, и ее прозрачность имеют решающее значение для доверия.

Разберитесь в токеномике.

Каждая возможность стейкинга имеет свой собственный набор правил, таких как минимальные суммы стейкинга, периоды блокировки, ставки вознаграждения, влияние инфляции и условия вывода средств из стейкинга. 

Крайне важно понять, как генерируются вознаграждения, как часто они распределяются и влияет ли объем предложения токенов на долгосрочную доходность.

Диверсифицируйте свою деятельность в различных сетях и на разных платформах.

Не стоит класть все свои крипто-яйца в одну корзину. Разные блокчейны имеют Различные профили рисков и платформы отличаются по уровню безопасности и комиссиям. Распределение доли может снизить риски, связанные с наличием единой точки отказа.

Следите за производительностью валидаторов.

Некоторые платформы позволяют выбирать или менять валидаторов. Регулярно проверяйте время работы и поведение валидаторов. Валидаторы с низкой производительностью могут уменьшить ваши вознаграждения или даже привести к штрафным санкциям.

Заключение

Платформы для стейкинга криптовалют играют важную роль в обеспечении доступности и безопасности стейкинга для многих пользователей. Они упрощают процесс получения вознаграждений, беря на себя технические задачи и управляя узлами валидаторов. 

Поэтому выбор подходящей платформы подразумевает оценку ее безопасности, прозрачности и гибкости, а также понимание комиссий и связанных с этим рисков. По мере роста стейкинга платформы, ориентированные на четкие правила и контроль со стороны пользователей, будут приобретать все большее значение. 

По сути, разумное использование платформ для стейкинга может помочь вам получать стабильное вознаграждение, оставаясь при этом частью блокчейн-экосистемы.

Часто задаваемые вопросы (FAQ):