Содержание
Введение
Крупные судебные иски в сфере криптовалют, изменившие индустрию
(2019 - 2025)
Обзор
За последние несколько лет Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) пыталась рассматривать многие криптоактивы как ценные бумаги, что вызвало дебаты о том, как следует регулировать эти цифровые активы.
Пока Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и другие агентства работают над определением своей роли, несколько громких судебных исков сформировали правовую сторону криптовалют и децентрализованных финансов (DeFi).
Эти случаи подняли важные вопросы о том, следует ли регулировать криптоактивы как ценные бумаги, товары или что-то совершенно иное.
В этой статье рассматриваются ключевые судебные иски 2019–2025 годов, которые оказали существенное влияние на управление криптоактивами и их значение для будущего отрасли.
Основные моменты отчета
Общая сумма наложенных штрафов (2019–2025 гг.)
В рамках гражданских и уголовных правоприменительных действий были наложены штрафы на сумму более 6.4 миллиарда долларов , связанные с криптовалютами.
Самый активный регулятор
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) лидирует по количеству мер принуждения, направленных против бирж, кредитных платформ, эмитентов токенов и сервисов стейкинга.
Судимости
По меньшей мере 5 топ-менеджеров были приговорены или признаны виновными, в том числе Сэм Бэнкман-Фрид (FTX) и Алекс Машинский (Celsius) , что свидетельствует об усилении федерального преследования за мошенничество с криптовалютами.
Исторические двойные иски (2023)
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала одновременно иски против Coinbase и Binance, изменив правовой формат обсуждения криптовалютных бирж и стейкинга как услуги.
Основатель FTX приговорен
В 2024 году Сэм Бэнкман-Фрид был приговорен к 25 годам тюремного заключения за организацию одного из крупнейших финансовых мошенничеств в современной истории — нецелевого использования средств клиентов на сумму более 8 млрд долларов.
Kraken выплачивает 30 миллионов долларов
В 2023 году Kraken выплатила штраф в размере 30 миллионов долларов Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и закрыла свою программу стейкинга криптовалют в США после предъявления обвинения в предложении незарегистрированных ценных бумаг.
Крупные судебные иски и меры принудительного характера, связанные с криптовалютами (2019–2025 гг.)
| Крипский иск | Год | Подано | Штраф (долл. США) | Окончательный результат | Ссылки |
|---|---|---|---|---|---|
| SEC против Ripple Labs | 2020 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Предполагаемое предложение на сумму 1.3 млрд долларов США; Окончательное урегулирование (июль 2023 г.): Ripple согласилась выплатить 1.3 млрд долларов США в качестве возврата незаконно полученной прибыли, процентов и штрафов (гражданское урегулирование разделено на штрафы и другие средства правовой защиты)【источник: судебные документы SEC, июль 2023 г.】 | В июле 2023 года судья Торрес постановил, что продажи XRP институциональным инвесторам, но не розничным покупателям через биржи, являются ценными бумагами. Ripple частично выиграла дело, частично проиграла. В октябре 2023 года было достигнуто мировое соглашение с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). | Детали |
| SEC против Coinbase | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Ожидается — Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) добивается возврата незаконно полученной прибыли, начисления процентов, штрафов и вынесения судебного запрета; на момент последней публикации окончательные штрафы не были объявлены. | Продолжается – На данный момент судебное решение или урегулирование дела не завершились. | Детали |
| SEC против Binance (2023) | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Ожидается – дело рассматривается; окончательного штрафа или урегулирования на момент последнего публичного раскрытия информации нет. | Продолжается – решение суда или окончательное урегулирование еще не вынесено | Детали |
| SEC против Джастина Сана и Трона | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Более 400 000 долларов США в качестве компенсации знаменитостям; 31 миллион долларов США, предположительно, прибыли от незаконных продаж Sun (дело продолжается для основных ответчиков) | Продолжается для Sun и корпоративных организаций; Урегулировано для большинства знаменитостей (за исключением Soulja Boy и Остина Махоуна) | Детали |
| SEC против Кракена | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 30 миллионов долларов (возврат незаконно полученной прибыли, проценты до вынесения судебного решения, гражданский штраф) | Урегулировано – Kraken прекратила услуги по стейкингу в США и согласилась на бессрочный судебный запрет | Детали |
| SEC против Terraform Labs | 2022 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 4 473 828 306 долл. США (должно быть удовлетворено за счет выплат инвесторам по банкротству) 204 320 196 долл. США от Квона в конкурсную массу (включая криптоактивы) | Урегулировано решением суда по обоюдному согласию; ликвидация по главе 11 продолжается под надзором суда. | Детали |
| NYAG против Gemini, Genesis, DCG | 2023 | Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс (Управление генерального прокурора – OAG) | Продолжается — генеральный прокурор добивается возмещения ущерба в размере более 1 млрд. долларов США и возврата незаконно полученной прибыли; окончательное решение суда или урегулирование пока не вынесено. | В ожидании | Детали |
| SEC против Consensys | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Будет определено (в ожидании результатов судебного разбирательства) | В ожидании | Детали |
| SEC против OpenSea | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Ничто | Дело закрыто, никаких принудительных мер не предпринималось | Детали |
| CFTC против Bitfinex и Tether | 2021 | Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) | 41 миллион долларов (Tether) + 1.5 миллиона долларов (Bitfinex) = 42.5 миллиона долларов | Урегулирование: обе стороны согласились выплатить штрафы и прекратить дальнейшие нарушения. Bitfinex также было предписано внедрить превентивные меры. | Детали |
| SEC против Robinhood Crypto | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 45 миллионов долларов США | Урегулировано постановлением о прекращении противоправных действий. Robinhood не признала и не опровергла обвинения. Расследование криптоактивов продолжается. | Детали |
| Генеральный прокурор Нью-Йорка против Bitfinex и Tether | 2019 | Генеральный прокурор Нью-Йорка (Летиция Джеймс) | 18.5 миллионов долларов США | Соглашение – Bitfinex и Tether запрещено работать в Нью-Йорке, требуется предоставлять периодические отчеты о прозрачности и публичные раскрытия информации об активах. | Детали |
| SEC против BlockFi | 2022 | Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) | 100 миллионов долларов (50 миллионов долларов SEC, 50 миллионов долларов 32 штатам) | Урегулирование; выдан приказ о прекращении противоправного действия, предложение продукта прекращено, начаты мероприятия по регистрации и обеспечению соблюдения требований | Детали |
| Министерство юстиции против Сайтамы | 2024 | Министерство юстиции США (DOJ) | Пока не определено (текущее дело); однако упоминаются десятки миллионов незаконных доходов | Продолжается; частичное признание вины (Эрнандес и Арманд); другие обвиняемые ожидают суда или экстрадиции | Детали |
| CFTC против Binance | 2023 | Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) | Продолжается судебное разбирательство — окончательного решения о штрафе пока нет. CFTC добивается возврата незаконно полученной прибыли, применения гражданско-правовых санкций и постоянного запрета. | В ожидании (по состоянию на 2025 год) | Детали |
| SEC против Kik Interactive | 2019 | Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) | Штраф в размере 5 миллионов долларов (окончательно в 2020 году) | В октябре 2020 года компания Kik достигла соглашения с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), согласившись выплатить штраф в размере 5 миллионов долларов и уведомить SEC, прежде чем осуществлять какие-либо будущие продажи цифровых активов. | Детали |
| SEC против Telegram | 2020 | Неизвестный | TBD | TBD | Детали |
| Министерство юстиции против Baller Ape Club | 2022 | Министерство юстиции США (DOJ) | Пока не определено (обвинения предъявлены; на момент составления отчета решение не вынесено) | Ожидается (Трауну предъявлены обвинения, но обвинительный приговор или приговор пока не вынесен) | Детали |
| SEC против Titanium Blockchain | 2022 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | До 21 миллиона долларов США, подлежащих возврату, плюс штрафы (точная окончательная сумма будет объявлена позже; вынесен предварительный судебный запрет и замораживание активов) | Предварительный запрет предоставлен; на момент составления отчета судебное разбирательство продолжается; назначен постоянный управляющий | Детали |
| NYAG против KuCoin | 2023 | Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк (Летиция Джеймс) | Штраф пока не объявлен; в иске рассматривается вопрос о судебном запрете и запрете на деятельность в Нью-Йорке | Продолжается (по состоянию на последнее обновление в 2023 году) | Детали |
| SEC против Genesis Global Capital | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Гражданский штраф в размере 21 миллиона долларов США (подлежит уплате после выплат кредиторам по банкротству) | Урегулировано – постоянный судебный запрет + соглашение о штрафных санкциях | Детали |
| SEC против Bittrex | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Будет определено (на момент подачи заявления конкретный штраф не объявлен) | В ожидании (судебное разбирательство продолжается) | Детали |
| SEC против LBRY | 2021 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Находилось на рассмотрении на момент вынесения решения; суд отложил определение о возмещении ущерба | Решение суда в порядке упрощенного судопроизводства вынесено в пользу SEC; решение о возмещении ущерба будет принято позднее | Детали |
| SEC против Dragonchain | 2022 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Пока не определено; Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) требует возврата незаконно полученной прибыли, принятия гражданско-правовых санкций и постоянного судебного запрета. | В ожидании (на момент последнего обновления судебное разбирательство продолжалось) | Детали |
| SEC против Argo Blockchain | 2022 | Группа американских инвесторов (истцов в федеральном суде) | Пока не определено (коллективный иск находится на рассмотрении) | В ожидании | Детали |
| SEC против Nexo | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 45 миллионов долларов (22.5 миллиона долларов SEC + 22.5 миллиона долларов государственным регулирующим органам) | Урегулировано; Nexo прекратила EIP в США и выплатила штрафы | Детали |
| Министерство юстиции против MyTrade MM | 2024 | Министерство юстиции США (DOJ) | Пока не разглашается (ожидается вынесение приговора) | Соглашение о признании вины достигнуто; ожидается вынесение приговора | Детали |
| SEC против BitConnect | 2021 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Не указано | На момент объявления решение еще не было принято; однако в рамках связанного с этим иска Гленн Аркаро признал себя виновным по уголовным обвинениям, выдвинутым Министерством юстиции. | Детали |
| SEC против Спаркстера | 2022 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | $35,374,754.23 | Урегулирование с ответчиками, которым предписано выплатить 35 374 754,23 долларов США; создан фонд Fair Fund для распределения средств инвесторам. | Детали |
| SEC против Celsius Network | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Не указано | Продолжается (Цельсий согласился на постоянный запрет; дело против Машинского продолжается) | Детали |
| SEC против Бикси | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Всего 228 579 долл. США (79 200 долл. США гражданско-правовых штрафов для Windy, Abbott и Murphy; 6 600 долл. США гражданско-правовых штрафов для Peterson; 80 000 долл. США гражданско-правовых штрафов для Braverock Entities; 10 779 долл. США возврат незаконно полученной прибыли плюс проценты до вынесения судебного решения для Windy; 52 000 долл. США возврат незаконно полученной прибыли плюс проценты до вынесения судебного решения для Braverock Entities) | Частично урегулировано (компании Windy, Murphy, Abbott, Peterson и Braverock согласились на судебные запреты, штрафы и закрытие платформы; судебные разбирательства продолжаются против Hamazaspyan и Beaxy Digital) | Детали |
| SEC против TradeStation Crypto | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 1.5 миллиона долларов (гражданский штраф) | Урегулирование спора с TradeStation путем соглашения о штрафе в размере 1.5 млн долларов и приказе о прекращении противоправного действия. | Детали |
| SEC против Abra | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Гражданские санкции будут определяться судом | Урегулирование с Аброй путем согласия на запрет будущих нарушений; гражданские санкции ожидают решения суда. | Детали |
| SEC против Voyager Digital | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Ничего не наложено | Сделка одобрена судьей по делам о банкротстве Майклом Уайлсом 7 марта 2023 г., но заблокирована окружным судьей Дженнифер Рирден 1 апреля 2023 г. в ожидании апелляции; расследование Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) продолжается. | Детали |
| Дело Dapper Labs, Inc. и Рохама Гарегозлу | 2023 | Джиун Фрил (индивидуальный истец, от имени предлагаемой группы) | Ничего не наложено | Отклонено без рассмотрения 22 февраля 2023 г. Окружным судом США по Южному округу Нью-Йорка; апелляция находится на рассмотрении по состоянию на май 2023 г. | Детали |
| SEC против теории удара | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 6.1 миллионов долларов США | Урегулирование с компанией Impact Theory путем вынесения судебного приказа о прекращении противоправного действия, выплаты 6.1 млн долларов США, уничтожения ключей основателя и создания фонда Fair Fund. | Детали |
| SEC против Stoner Cats | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 1 миллиона долларов (гражданский штраф) | Урегулирование с SC2 путем вынесения постановления о прекращении противоправного действия, выплаты 1 миллиона долларов, уничтожения нефинансовых активов и создания фонда справедливости. | Детали |
| Министерство юстиции против Tornado Cash | 2023 | Министерство юстиции США (DOJ) | Пока ничего не введено | Продолжается; обвинение по статье 18 USC § 1960(b)(1)(B) снято 15 мая 2025 г., но судебное разбирательство по оставшимся обвинениям назначено на 14 июля 2025 г. | Детали |
| SEC против SafeMoon | 2023 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Пока ничего не введено | Продолжается по состоянию на май 2025 г. | Детали |
| SEC против водородных технологий | 2022 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Штрафы составили в общей сложности около 3 миллионов долларов, из которых Hydrogen было предписано выплатить 2 796 235,51 доллара, а Майкл Росс Кейн — 260 206,04 доллара, в то время как Тайлер Остерн заплатил 41 868 долларов и не был оштрафован дополнительно благодаря сотрудничеству с SEC. | Окончательным результатом стали решения о согласии сторон, постоянные судебные запреты, денежные штрафы, а также запреты на деятельность должностных лиц и директоров, а также на занятие определенной должности в отрасли для причастных лиц. | Детали |
| SEC против Paxful | 2024 | Дело было возбуждено Министерством юстиции США (DOJ), а судебное преследование осуществляли Отдел по борьбе с отмыванием денег и возвращением активов Уголовного управления и Прокуратура США по Восточному округу Калифорнии. | На момент объявления о признании вины финансовое наказание публично не разглашалось; однако Шабаку грозит потенциальное тюремное заключение сроком до пяти лет, а также он должен уйти из совета директоров Paxful. | Артур Шабак признал себя виновным по предъявленным обвинениям и ожидает вынесения приговора, назначенного на 4 ноября 2024 года; он ушел со своего поста в Paxful и принял на себя юридическую ответственность за невыполнение обязательств по внедрению надлежащих мер контроля в сфере ПОД/ФТ. | Детали |
| SEC против eToro USA | 2024 | Иск был подан Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). | eToro согласилась выплатить гражданский денежный штраф в размере 1.5 млн долларов США для урегулирования обвинений SEC. | Компания eToro не признала и не опровергла выводы расследования, но согласилась на распоряжение о прекращении противоправного действия, штраф в размере 1.5 млн долларов США и сроки прекращения торговли всеми криптоактивами, за исключением Bitcoin, Bitcoin Cash и Ethereum для пользователей из США; оставшиеся несоответствующие требованиям активы будут ликвидированы к 18 марта 2025 года. | Детали |
| Групповой иск против DraftKings | 2022 | истец | 10 миллионов долларов (фонд урегулирования) | Урегулировано с помощью фонда в размере 10 миллионов долларов США, предварительно одобренного 28 февраля 2025 года; формы заявок должны быть поданы до 21 июля 2025 года. | Детали |
| Коллективный иск против Gemini Trust | 2023 | Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) | 5 миллионов долларов (гражданский денежный штраф) | Урегулировано штрафом в размере 5 миллионов долларов и постоянным судебным запретом, утвержденным 6 января 2025 года. | Детали |
| SEC против BitClout | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Дело прекращено | Отклонено 19 марта 2025 года после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Министерство юстиции США сняли обвинения. | Детали |
| 18 штатов против SEC | 2024 | Содружество Кентукки, штаты Небраска, Теннесси, Западная Вирджиния, Айова, Техас, Миссисипи, Монтана, Арканзас, Огайо, Канзас, Миссури, Индиана, Юта, Луизиана, Южная Каролина, Оклахома, Флорида и Образовательный фонд DeFi | Никаких мер не предусмотрено; в деле рассматривается ходатайство о вынесении декларативного и судебного запрета | Продолжается; 60-дневная пауза предоставлена 20 апреля 2025 года для переговоров по урегулированию. | Детали |
| Bitnomial Exchange, LLC против SEC (ND Ill. | 2024 | Битномиальная биржа, ООО | Никаких мер не предусмотрено; в деле рассматривается ходатайство о вынесении декларативного и судебного запрета | Продолжается по состоянию на май 2025 г. | Детали |
| Кентукки и др. против SEC (ED Кентукки) | 2024 | Истцами являются 18 штатов, возглавляемых республиканцами, которые прямо указаны в деле, и DeFi Education Fund — группа по защите интересов криптовалют. | Никаких штрафов или пеней не взыскивается и не налагается; истцы ходатайствуют о вынесении декларативных решений и судебном запрете. | Дело находится в процессе рассмотрения, и 16 апреля 2025 года была предоставлена 60-дневная отсрочка для содействия переговорам по урегулированию, что отражает смену руководства SEC под руководством председателя Аткинса. Совместный отчёт о статусе дела должен был быть представлен к 16 мая 2025 года, но по состоянию на 20 мая 2025 года никаких дальнейших обновлений не предоставлялось. | Детали |
| SEC против NovaTech | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | На Мартина Зизи наложен гражданский штраф в размере 100 000 долларов США (частичное урегулирование); ожидаются дальнейшие меры правовой защиты | Частично урегулировано; окончательное решение по делу Мартина Зизи вынесено 15 августа 2024 г.; дело прекращено в связи с назначением слушания на 30 сентября 2024 г., но продолжается в отношении других обвиняемых, отчеты о состоянии дел поданы до 31 марта 2025 г. | Детали |
| SEC против Touzi Capital & Eng Taing | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Ничего не наложено | Действует по состоянию на 20 мая 2025 г. | Детали |
| SEC против BitClave | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Приказано выплатить 29 3.44 197 долларов США (возвращение незаконно полученной прибыли в размере 25.5 млн долларов США, проценты до вынесения судебного решения в размере 3,44 млн долларов США, гражданский штраф в размере 400 000 долларов США); выплачено около 12 млн долларов США, из которых распределено 4 614 679,81 долларов США | Продолжается по состоянию на 20 мая 2025 г.; Fair Fund распределил 4.61 млн долларов США 19 ноября 2024 г.; ходатайство BitClave от 18 марта 2025 г. об освобождении от незаконно полученной прибыли находится на рассмотрении. | Детали |
| SEC против Rari Capital | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | 63 567,51 долл. США (Bhavnani: возврат незаконно полученного дохода в размере 7 189,51 долл. США, проценты до вынесения судебного решения в размере 1 378,00 долл. США, гражданский штраф в размере 55 000 долл. США); 43 199,98 долл. США (Lipstone: возврат незаконно полученного дохода в размере 7 189,51 долл. США, проценты до вынесения судебного решения в размере 1 010,47 долл. США, гражданский штраф в размере 35 000 долл. США); 45 208,92 долл. США (Lucid: возврат незаконно полученного дохода в размере 7 189,51 долл. США, проценты до вынесения судебного решения в размере 1 019,41 долл. США, гражданский штраф в размере 37 000 долл. США); денежные штрафы для Rari Capital или Rari Capital Infrastructure не предусмотрены. | Решено; окончательные решения вынесены 19 сентября 2024 г. против Rari Capital, Bhavnani, Lipstone и Lucid; отдельное распоряжение о прекращении противоправных действий в отношении Rari Capital Infrastructure. | Детали |
| SEC против Вай Фама | 2024 | Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) | Не указано | Постоянный | Детали |
| Дело Холсворт против BProtocol Foundation | 2023 | Тимоти С. Холсворт (заменил Уильяма Чжана) | Ничто | Отклонено с предубеждением 22 февраля 2021 г.; решение вынесено в пользу ответчиков | Детали |
| Судебные разбирательства по ценным бумагам Eqonex Limited | 2023 | Freedman Normand Friedland LLP (FNF) от имени класса покупателей ценных бумаг Eqonex | Ничто | Отклонено 24 сентября 2024 г. с разрешением на повторное рассмотрение дела; продолжается по состоянию на 20 мая 2025 г. | Детали |
| Судебные разбирательства по санкциям в отношении Tornado Cash | 2024 | Шесть пользователей Tornado Cash, получивших финансовую поддержку от Coinbase | Ничто | Пятый апелляционный суд отменил решение окружного суда 26 ноября 2024 г., постановив, что OFAC превысил полномочия IEEPA; OFAC исключил Tornado Cash из листинга 21 марта 2025 г.; продолжается рассмотрение связанных уголовных дел и дел Одиннадцатого апелляционного суда. | Детали |
| Судебное разбирательство по делу о мошенничестве Qbit и Bytechip | 2025 | Неназванный житель Алабамы, представленный неуказанным адвокатом от имени предлагаемого класса | Не указано | Действует по состоянию на 20 мая 2025 г. | Детали |
Крупнейшие судебные иски в сфере криптовалют по финансовым последствиям
Уголовные приговоры по искам, связанным с криптовалютой (2019–2025 гг.)
Сэм Бэнкман-Фрид (FTX/Alameda Research)
Осужден: ноябрь 2023 года
Обвинения : мошенничество с использованием электронных средств связи, мошенничество с ценными бумагами, отмывание денег и нарушения правил финансирования избирательной кампании.
Подробности : Признан виновным по всем 7 пунктам обвинения, связанным с многомиллиардным крахом FTX. Ожидается вынесение приговора (по состоянию на 2025 год).
Последствия : Одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории США, причинившее клиентам ущерб на сумму более 8 миллиардов долларов.
Карл Себастьян Гринвуд (OneCoin)
Осужден: 2023 год
Приговор : 20 лет лишения свободы
Обвинения : мошенничество с использованием электронных средств связи и отмывание денег.
Обвинения : Соучредитель финансовой пирамиды OneCoin на сумму 4.4 миллиарда долларов, в результате которой пострадали более 3.5 миллионов человек по всему миру. Использовал средства инвесторов для финансирования роскошного образа жизни.
Соучредительница Ружа Игнатова до сих пор находится в бегах (входит в десятку самых разыскиваемых ФБР лиц).
Александр Машинский (Celsius Network)
Признание вины : Признал себя виновным в 2024 году (согласно текущим сообщениям; фактическая информация будет обновлена после публикации окончательных судебных протоколов).
Приговор : 12 лет лишения свободы (согласно текущим сводкам).
Обвинения : мошенничество с ценными бумагами, мошенничество с использованием электронных средств связи и манипулирование ценой токена CEL.
Подробности : Вводили пользователей в заблуждение относительно финансового состояния Celsius и использовали средства клиентов для завышения стоимости токенов и вывода личной прибыли перед крахом.
Гленн Аркаро (BitConnect)
Признал себя виновным : 2021 год
Обвинение : Сговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи.
Подробности : Американский промоутер мошеннической кредитной платформы BitConnect. BitConnect управляла финансовой пирамидой на сумму более 2 миллиардов долларов под видом «торгового бота».
Приговор : Ожидается окончательное оглашение приговора. Обязан выплатить потерпевшим более 17 миллионов долларов.
Ле Ань Траун (Клуб Baller Ape)
Признал себя виновным : 2022 год
Обвинения : Сговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи и отмывания денег в международных финансовых операциях.
Подробности: Создатель схемы мошенничества с NFT. Собрал 2.6 миллиона долларов от покупателей, после чего удалил сайт и отмыл средства, перебирая цепочки транзакций.
Статус : грозит до 40 лет лишения свободы; приговор будет вынесен позже.
Майкл Алан Столлери (Titanium Blockchain)
Признал себя виновным : 2022 год
Обвинение : Мошенничество с ценными бумагами
Подробности: 4 года и 3 месяца тюремного заключения; приговорен к выплате компенсации в размере более 5.4 миллиона долларов.
Подробности : Привлечено 21 миллион долларов посредством мошеннического ICO. Признано в фальсификации некоторых частей технического документа и материалов для инвесторов.
Преступники
Почему регулирующие органы подают в суд на криптокомпании?
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Министерство юстиции США (DOJ), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и генеральные прокуроры штатов активизировали судебные разбирательства против криптовалютных компаний. К ним относятся криптовалютные биржи, протоколы DeFi, эмитенты токенов и торговые площадки NFT. Громкие дела, такие как дела SEC против Ripple, Министерство юстиции США против Tornado Cash и SEC против Coinbase и Binance, свидетельствуют о серьёзном намерении регуляторов обеспечить соблюдение законов в криптовалютной сфере. Вот почему:
Мошенничество и вводящие в заблуждение заявления
Некоторые криптокомпании дают ложные обещания, чтобы привлечь инвесторов. Они могут утверждать, что их инвестиции «безопасны» или «застрахованы государством», хотя на самом деле это не так. Например, компании в Нигерии утверждали, что депозиты клиентов защищены так же, как банковские сбережения, но это неправда. Такая ложь может навредить инвесторам, поэтому регулирующие органы принимают меры, чтобы пресечь её.
Недобросовестная деловая практика
Многие криптокомпании преувеличивают потенциальный доход, предлагая «высокую доходность без риска». Это часто является признаком мошенничества, например, финансовых пирамид. Регулирующие органы, такие как Федеральная торговая комиссия (FTC), подают в суд на компании, которые используют подобные приемы, чтобы обманом заставить людей инвестировать в рискованные или фиктивные активы.
Защита потребителей от мошенничества
На криптовалютных рынках часто отсутствуют чёткие правила, что облегчает мошенникам использование чужих денег. Некоторые мошенники продвигают фейковые криптовалюты или проекты, убеждая людей перевести деньги, а затем исчезают. Такие агентства, как Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB), стремятся пресечь подобные мошенничества и защитить потребителей от потери сбережений.
Конфиденциальность и безопасность
Криптовалютные приложения и платформы собирают конфиденциальную информацию пользователей, например, документы, удостоверяющие личность, и банковские реквизиты. Если компании не обеспечивают надлежащую защиту этих данных, они могут быть взломаны или использованы не по назначению. Регулирующие органы, такие как Федеральная торговая комиссия (FTC), расследуют нарушения криптовалютными компаниями законов о конфиденциальности и ненадлежащую защиту пользовательских данных.
Предотвращение отмывания денег
Поскольку криптовалютные транзакции могут быть анонимными, некоторые используют их для перемещения незаконных денег или финансирования терроризма. Регулирующие органы подают в суд на компании, у которых нет эффективных систем противодействия отмыванию денег. Такие агентства, как Министерство юстиции США (DOJ) и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), требуют, чтобы криптовалютные платформы следовали тем же правилам, что и банки, для отслеживания и сообщения о подозрительной активности.
Определение того, что считается ценной бумагой
Серьёзный юридический вопрос заключается в том, являются ли некоторые токены ценными бумагами (например, акциями). Если это так, компании обязаны соблюдать строгие правила, предусмотренные законодательством США. Дело SEC против Ripple поставило под сомнение, является ли XRP ценной бумагой. Недавно SEC подала в суд на Uniswap и OpenSea из-за порядка торговли токенами и NFT. Эти дела могут повлиять на регулирование криптовалют в будущем.
Регулирование бирж и платформ DeFi
Крупнейшие биржи, такие как Coinbase, Binance и Kraken, были привлечены к ответственности за предполагаемую деятельность в качестве брокеров по ценным бумагам без регистрации. Приложения DeFi также подвергаются критике за предоставление финансовых услуг без соблюдения правил. Регуляторы требуют, чтобы эти платформы соответствовали тем же стандартам, что и традиционные финансовые учреждения.
"Регулирование"
Как судебные иски в сфере криптовалют влияют на регулирование?
Эти судебные иски меняют правила, определяющие, что считать ценными бумагами, как должны работать криптоплатформы и как правительства обеспечивают соблюдение правил. Эти судебные тяжбы устанавливают новые правовые стандарты для криптоиндустрии.
Регулирование стейблкоинов и стабильность рынка
Ключевое дело: SEC против Terraform Labs (2022–2024)
Крах алгоритмического стейблкоина TerraUSD от Terraform Labs привёл к значительным потерям инвесторов и потрясениям на рынке. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала в суд на Terraform Labs и её основателя До Квона, обвинив их в мошенничестве и незарегистрированном размещении ценных бумаг. В апреле 2024 года суд присяжных признал обоих виновными в мошенничестве с ценными бумагами, что привело к выплате компенсации в размере 4.5 млрд долларов.
Правовое противодействие полномочиям SEC
Ключевой чехол
По мере того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ужесточает контроль в криптовалютном секторе, она сталкивается с растущим юридическим сопротивлением как со стороны частных компаний, так и правительств штатов. В 2024 году биржа криптовалютных фьючерсов Bitnomial подала в суд на SEC, утверждая, что агентство превысило свои полномочия, пытаясь регулировать фьючерсные продукты на XRP, которые, по мнению Bitnomial, подпадают под юрисдикцию Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В том же году 18 генеральных прокуроров штатов США совместно подали иск против Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), утверждая, что её полномочия неконституционны. Их аргумент: агрессивный подход SEC к регулированию цифровых активов нарушает права штатов и превышает её законные полномочия. В совокупности эти судебные тяжбы могут вынудить суды и, в конечном итоге, Конгресс уточнить границы регулирующих полномочий в сфере криптовалют.
Заключение
Судебные иски, связанные с криптовалютами, за период с 2019 по 2025 год изменили то, как работает отрасль, а также то, как ее воспринимают общественность и регулирующие органы.
Они показали, что многие криптокомпании не могут работать без надзора и должны соблюдать законы, аналогичные тем, что действуют в отношении банков, фондовых рынков и традиционных финансов. Эти судебные дела выявили случаи мошенничества, недобросовестной деловой практики и серьёзных уязвимостей в системе безопасности, что привело к миллиардным штрафам, банкротствам и даже тюремному заключению.
В результате многие платформы теперь вынуждены быть более честными, защищать средства пользователей и предоставлять чёткие описания своих продуктов. Эти иски также свидетельствуют о растущих усилиях правительств по защите обычных людей от мошенничества и финансовых потерь.
SEC.gov, Justice.gov, Reuters, Coindesk, BeInCrypto, Dechert Law, SEC, CTFC, Forbes
UEEx упрощает торговлю
Относительно
Прочее
Присоединяйтесь к официальному каналу Telegram
