Обвинения SEC против Binance в 2023 году

5 июня 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила 13 обвинений против Binance Holdings Ltd., BAM Trading Services Inc. (Binance.US) и их основателя Чанпэна Чжао, обвиняя их в ведении незарегистрированной деятельности, искажении информации о контроле за торговлей и незарегистрированном размещении ценных бумаг, говорится в пресс-релизе SEC. Обвинения, направленные против глобальной и американской платформ Binance, привели к падению курса биткоина на 3% до примерно 25 700 долларов США и курса эфира на 2% до примерно 1,800 долларов США. Эти действия усилили регуляторное давление на криптовалютные биржи, подорвав доверие инвесторов.

Объявление: SEC нацелилась на операции Binance

5 июня 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила обвинения Binance, BAM Trading и Zhao в управлении незарегистрированными биржами, брокерско-дилерскими услугами и клиринговыми агентствами, что принесло не менее 11.6 млрд долларов дохода от клиентов из США с июля 2017 года. Согласно иску SEC, поданному в Окружной суд США по округу Колумбия, SEC обвинила Zhao и Binance в подрыве системы контроля, чтобы позволить состоятельным клиентам из США торговать на Binance.com, несмотря на публичные заявления об ограничении доступа со стороны США. Чжао обвинялся в тайном контроле над Binance.US, смешивании активов клиентов и их переводе в принадлежащие Zhao структуры, такие как Sigma Chain и Merit Peak Limited.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также предъявила обвинения Binance в незарегистрированном предложении токена BNB, стейблкоина Binance USD (BUSD) и продуктов криптокредитования, таких как Simple Earn и BNB Vault, а также в программе стейкинга как услуги BAM Trading. В жалобе были отмечены вводящие в заблуждение заявления о контроле над торговлей на Binance.US, а также о том, что Sigma Chain якобы занимается фиктивной торговлей для завышения объёмов торгов. Председатель SEC Гэри Генслер обвинил Чжао и Binance в создании «разветвлённой сети обмана», которая заключается в обходе законов США о ценных бумагах с целью максимизации прибыли, говорится в пресс-релизе. Гурбир С. Гревал, директор по обеспечению соблюдения SEC, подчеркнул недостаточную прозрачность платформ и повышенные инвестиционные риски.

Влияние на рынок: падение цен на криптовалюту

По данным CoinMarketCap, 5 июня 2023 года биткоин упал на 3%, достигнув примерно $25 700, по сравнению с $26 500, что отражает опасения инвесторов по поводу проблем с регулированием Binance. Курс Ethereum упал на 2%, достигнув примерно $1,800, а курс альткоинов, таких как BNB, снизился на 5%, достигнув $280, по данным CoinMarketCap. Общая капитализация рынка криптовалют, составляющая около $1.1 трлн, потеряла $30 млрд, что усилило медвежий тренд после краха FTX в 2022 году и ликвидации Silvergate.

Распродажа была обусловлена ​​статусом Binance как крупнейшей в мире криптовалютной биржи, обрабатывающей транзакции в США на сумму 11.6 млрд долларов, согласно данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Розничные инвесторы сократили свои позиции, в то время как институциональные трейдеры, опасаясь потенциальной заморозки активов или ограничений платформы, отступили, судя по реакции рынка. Обвинения, предъявленные после действий SEC против BlockFi и Coinbase, стали сигналом более масштабных репрессий со стороны регулирующих органов, что ослабило настроения после указа Байдена о криптовалютах от 2022 года.

Почему это важно: контроль со стороны регулирующих органов усиливается

Обвинения SEC были существенными по нескольким причинам. Во-первых, они выявили операционные риски Binance, утверждая, что Sigma Chain Чжао занималась смешением активов клиентов на миллиарды долларов и манипулятивной торговлей. Утверждение о том, что Binance управляла «нелицензированной биржей ценных бумаг в США», как отметил сотрудник Binance по вопросам соответствия, подчёркивало систематическое уклонение от соблюдения законов США, подрывая доверие к централизованным биржам.

Во-вторых, они усилили регуляторное давление на криптовалюты. Внимание SEC к незарегистрированным ценным бумагам, таким как BNB и BUSD, а также к незарегистрированным биржевым операциям, основывалось на предыдущих действиях против FTX и Silvergate, что, согласно более ранней критике сенатора Элизабет Уоррен, лишь усиливает призывы к надзору. Обвинения были направлены против Чжао как контролирующего лица, что создало прецедент для привлечения руководителей к ответственности, согласно заявлению Дженслера.

В-третьих, они повлияли на доверие рынка. Падение биткоина на 3% и эфира на 2% отразило опасения относительно возможных ограничений деятельности Binance, учитывая её доминирующее положение на рынке, согласно оценке SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США) в размере 11.6 млрд долларов. Обвинения были предъявлены после появления глобальной обеспокоенности по поводу использования криптовалют в незаконной деятельности, как это проявилось в дебатах о попытках России и Украины обойти санкции в 2022 году, что усилило необходимость принятия нормативных актов.

Долгосрочные последствия: эволюция регулирования криптовалют

Эти сборы способствовали волатильности биткоина, который упал до 25 000 долларов в середине 2023 года, но восстановился до 48 000 долларов к марту 2024 года, согласно данным CoinMarketCap. Цена Ethereum стабилизировалась около 3,000 долларов благодаря переходу на Proof-of-Stake. Рыночная капитализация достигла 3 триллионов долларов к 2024 году благодаря одобрению спотовых биткоин-ETF в США, привлекших 50 миллиардов долларов, несмотря на юридические проблемы Binance.

Нормативно-правовая база совершенствовалась: в декабре 2024 года вступил в силу закон ЕС «О криптовалютах» (MiCA), устанавливающий мировые стандарты, а в Индии 30%-ный налог на криптовалюты способствует соблюдению нормативных требований. В феврале 2024 года Binance столкнулась с проблемой урегулирования на сумму 4.3 миллиарда долларов, поскольку Чжао признал себя виновным в нарушении правил борьбы с отмыванием денег, сообщает Reuters. Это привело к ужесточению мер KYC на всех биржах. Рост DeFi и NFT на базе Ethereum диверсифицировал сферу применения криптовалют, а доля устойчивого майнинга достигла 59% к 2022 году, согласно данным Совета по майнингу биткоинов, что соответствует целям ESG в сфере регулирования.

Заключение: обвинения SEC против Binance потрясли криптовалютные рынки

Обвинения SEC, предъявленные Binance, BAM Trading и Чанпэну Чжао 5 июня 2023 года в незарегистрированных операциях и мошеннических действиях, привели к падению цены биткоина на 3% и эфира на 2%, что отразило влияние Binance на рынок. Обвинения в смешивании активов, манипулятивной торговле и уклонении от соблюдения законов США усилили контроль со стороны регулирующих органов после краха FTX и Silvergate. Это событие способствовало большей прозрачности в глобальном регулировании и повышению устойчивости рынка, что привело к восстановлению криптовалют на фоне одобрения ETF и улучшения соблюдения нормативных требований.

Отказ от ответственности: Это не финансовый совет. Инвестиции в криптовалюту крайне волатильны и спекулятивны. Всегда проводите собственное исследование и консультируйтесь с квалифицированным финансовым консультантом, прежде чем принимать инвестиционные решения.