سويفت تتعاون مع بنك نيويورك ميلون لتصميم سجل قائم على تقنية البلوك تشين للمدفوعات عبر الحدود والأصول المُرمّزة

دخلت شركة سويفت، عملاقة الاتصالات المالية العالمية، في شراكة استراتيجية مع بنك نيويورك ميلون لتصميم سجل معاملات قائم على تقنية البلوك تشين، يركز على تحسين المدفوعات عبر الحدود ودعم الأصول الرقمية. وتُشير هذه الخطوة إلى التزام أعمق من جانب المؤسسات المالية الراسخة بتحديث البنية التحتية التي تدعم المعاملات العالمية.

تتمحور المبادرة حول بناء نظام دفتر الأستاذ الموزع الذي يمكنه تنسيق المدفوعات الدولية بشكل أفضل مع تسهيل إدارة وتسوية الأدوات المالية الرمزية. 

من خلال دمج بنية البلوك تشين مع البنية المصرفية التقليدية، تهدف المؤسستان إلى تقليل أوجه القصور التي لطالما ميزت التحويلات عبر الحدود، بما في ذلك التأخيرات وعمليات التسوية المجزأة والشفافية المحدودة.

الوجبات السريعة الرئيسية

• تتعاون كل من SWIFT وBNY Mellon لبناء سجل قائم على تقنية البلوك تشين يهدف إلى تحسين المدفوعات عبر الحدود وإدارة الأصول الرمزية.

• تركز المبادرة على الحد من أوجه القصور في المعاملات الدولية من خلال إدخال بنية تحتية مشتركة لسجلات البيانات الموزعة.

• تشير هذه الشراكة إلى تزايد اعتماد المؤسسات لتقنية البلوك تشين ضمن الأنظمة المالية الخاضعة للتنظيم.

• قد يؤدي التنفيذ الناجح إلى تسريع دمج الأصول المُرمّزة في النظام المالي العالمي السائد.

خطوة استراتيجية نحو تحديث المدفوعات

تربط شبكة سويفت أكثر من 11,000 ألف مؤسسة مالية حول العالم، وتعالج ملايين رسائل الدفع الآمنة يوميًا. ومع ذلك، ومع ازدياد شعبية الأصول الرقمية والأوراق المالية المُرمّزة، تواجه الأنظمة القديمة ضغوطًا متزايدة للتكيف. 

قامت شركة BNY Mellon، وهي واحدة من أكبر الشركات الحافظة للأصول في العالم، بتوسيع قدراتها في مجال الأصول الرقمية في السنوات الأخيرة، ووضعت نفسها كجسر بين التمويل التقليدي والأسواق القائمة على تقنية البلوك تشين.

في إطار هذا التعاون الجديد، من المتوقع أن يُحسّن سجل المعاملات القائم على تقنية البلوك تشين عمليات تسوية الأصول المُرمّزة - وهي تمثيلات رقمية للأدوات المالية التقليدية مثل السندات والأسهم والصناديق الاستثمارية. وقد نوقشت تقنية الترميز على نطاق واسع كوسيلة لتقليل أوقات التسوية والمخاطر التشغيلية من خلال تمكين المقاصة شبه الفورية على الشبكات الموزعة.

على الرغم من أن التفاصيل الفنية المحددة لا تزال محدودة، إلا أن الشراكة تعكس اتجاهاً أوسع بين كبار اللاعبين الماليين الذين يجربون تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لتبسيط عمليات ما بعد التداول وتدفقات السيولة عبر الحدود.

سد الفجوة بين التمويل التقليدي والأصول الرقمية

يهدف هذا التعاون إلى استكمال البنية التحتية الحالية لشبكة سويفت بدلاً من استبدالها بالكامل. فبدلاً من تجاوز الأنظمة المصرفية التقليدية، سيعمل السجل كطبقة قابلة للتشغيل البيني قادرة على دعم كل من المعاملات النقدية التقليدية والأدوات الرقمية.

يكتسب دور بنك نيويورك ميلون أهمية خاصة نظراً لمكانته في خدمات الحفظ العالمية. فمع وجود تريليونات الدولارات من الأصول الخاضعة للحفظ والإدارة، تعكس مشاركة البنك ثقته في إمكانات تقنية البلوك تشين لتحسين كفاءة خدمات الأصول وتسوية المعاملات.

بالنسبة للمدفوعات العابرة للحدود، يمكن لسجل المعاملات المقترح أن يعالج تحديات قائمة منذ زمن طويل، مثل تباين معايير التسوية بين مختلف الدول والحاجة إلى وسطاء متعددين. ويمكن لنظام قائم على تقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين) أن يوفر سجلاً متزامناً للمعاملات يتم تبادله بين المشاركين، مما يقلل من حالات عدم تطابق التسوية والتكاليف التشغيلية.

آثار الصناعة

تأتي هذه الشراكة في وقتٍ تستكشف فيه الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية بنشاطٍ كيفية تعايش تقنية البلوك تشين مع التمويل التقليدي. وتُجري البنوك المركزية تجارب على العملات الرقمية، ويُصدر مديرو الأصول صناديق مُرمّزة، وتختبر البنوك العالمية شبكات التسوية الموزعة.

من خلال العمل المشترك، تضع سويفت وبنك نيويورك ميلون نفسيهما في طليعة هذا التحول. فبدلاً من التنازل عن مكانتهما لصالح الشبكات الرقمية، تعملان على تطوير بنية تحتية تدمج تقنية البلوك تشين ضمن الأطر المالية المنظمة.

إذا تم تنفيذ السجل بنجاح، فإنه قد يعيد تشكيل كيفية تعامل المؤسسات مع المدفوعات الدولية وحفظ الأصول الرقمية، مما يرسخ سابقة لمزيد من التعاون بين الشبكات المالية الراسخة ومقدمي تقنية البلوك تشين.

مع تحول التمويل العالمي نحو أنظمة أسرع وأكثر شفافية، فإن شراكات كهذه تسلط الضوء على رسالة واضحة: لم تعد تقنية البلوك تشين تعمل على الهامش - بل أصبحت بشكل مطرد جزءًا من الجوهر المؤسسي للتمويل الدولي.