أيرلندا تخطط لوضع معايير صناعية للاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة

نشرت أيرلندا أول استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية، والتي تحدد تدابير حتى عام 2030 لتعزيز استجابة البلاد للجرائم المالية. وتولي الاستراتيجية اهتماماً خاصاً بالعملات المشفرة، بما في ذلك التحويلات التي تتم عبر المحافظ الإلكترونية الخاصة والمعاملات بين شركات العملات المشفرة الأيرلندية ومزودي الخدمات الأجانب.

الوجبات السريعة الرئيسية

• تتضمن أول استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال في أيرلندا إجراءات تدقيق أقوى على التحويلات التي تشمل محافظ العملات المشفرة الخاصة.
• سيواجه مقدمو خدمات الأصول المشفرة متطلبات أكبر للعناية الواجبة عند التعامل مع الشركات خارج الاتحاد الأوروبي.
• تتضمن الاستراتيجية عناصر من لائحة تحويل الأموال في الاتحاد الأوروبي وقاعدة السفر الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF).
• تخطط أيرلندا لوضع معايير صناعية لقبول العملات المشفرة كمصدر للأموال في قطاع المقامرة بحلول عام 2027.
• من المقرر أن تدخل قيود الاتحاد الأوروبي على حسابات العملات المشفرة المجهولة والحسابات المصممة لإخفاء هوية المعاملات حيز التنفيذ في يوليو 2027.
• تظل المحافظ المستضافة ذاتيًا خارج نطاق حظر الحسابات المجهولة عندما لا يكون لمقدمي الخدمات أي حق في الوصول إليها أو التحكم فيها.

أيرلندا تضع شركات العملات المشفرة تحت رقابة مشددة

وقالت وزارة المالية الأيرلندية إن الاستراتيجية الجديدة تستجيب للتطور المتزايد للمنظمات الإجرامية واستخدامها للتكنولوجيا والأصول المشفرة والشبكات المالية الدولية.

قال وزير المالية سيمون هاريس:

"تزداد المنظمات الإجرامية تطوراً. فهي تستغل التقنيات الجديدة والأصول المشفرة والشبكات المالية الدولية المعقدة لإخفاء الأرباح الإجرامية."

تُدخل هذه الاستراتيجية إجراءات تدقيق مُحسّنة للتحويلات التي تشمل محافظ العملات الرقمية الخاصة . كما يُتوقع من مُقدّمي خدمات الأصول الرقمية إجراء فحوصات أكثر دقة عند التعامل مع شركات العملات الرقمية الموجودة خارج الاتحاد الأوروبي. وتهدف هذه الإجراءات إلى منح الشركات الخاضعة للتنظيم مزيدًا من الشفافية حول مصدر الأموال ووجهتها، لا سيما عندما تشمل المعاملات محافظ أو أطرافًا مقابلة خارج النظام المالي التقليدي الخاضع للتنظيم.

يُشكّل نهج أيرلندا جزءًا من إطار أوروبي أوسع نطاقًا يُخضع بالفعل مُقدّمي خدمات الأصول المشفرة لمتطلبات تنظيمية ومكافحة غسل الأموال من خلال لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) والتشريعات ذات الصلة. وأفادت وزارة المالية الأيرلندية بأنّ العناصر المتبقية من تنفيذ هذا النهج قد قطعت شوطًا كبيرًا.

قاعدة السفر توسع متطلبات معلومات المعاملات

يشكل قانون السفر الصادر عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية جزءًا هامًا من الإطار التنظيمي، إذ يُلزم بتقديم معلومات عن مُرسِل ومُستقبِل تحويلات العملات الرقمية مع كل معاملة. ويهدف هذا القانون إلى الحد من قدرة المجرمين على تحويل الأموال غير المشروعة بشكل مجهول عبر شركات العملات الرقمية الخاضعة للتنظيم. وتكتسب هذه المتطلبات أهمية خاصة بالنسبة لمُقدّمي خدمات الأصول الرقمية في أيرلندا، لا سيما عند إجراء المعاملات باستخدام محافظ خاصة أو مع أطراف خارجية.

اختارت أيرلندا فترة تكيف أقصر لشركات العملات الرقمية القائمة مقارنةً بالفترة القصوى المتاحة بموجب الإطار الأوروبي. وهذا يعني أن مزودي الخدمات المعتمدين قد اضطروا بالفعل إلى تعديل أنظمتهم لتلبية المتطلبات المعمول بها. ولذلك، فإن هذه الاستراتيجية تتجاوز مجرد اقتراح تنظيمي مستقبلي، إذ أن العديد من التدابير التي تؤثر على شركات العملات الرقمية هي بالفعل جزء من التنفيذ التنظيمي الأوسع نطاقًا في أيرلندا.

العملات المشفرة والمقامرة تحت الأضواء

تُشير استراتيجية مكافحة غسل الأموال في أيرلندا إلى أن استخدام الأصول المشفرة في المقامرة يُمثل مجالاً يتطلب مزيداً من الاهتمام. وتعتزم الحكومة وضع معيار صناعي يُغطي قبول العملات المشفرة كمصدر تمويل للمقامرة. ومن المتوقع أن يتضمن المعيار المقترح إجراءات تدقيق تهدف إلى التحقق من مشروعية الأموال المستخدمة.

من المقرر تطوير هذا الإجراء في عام 2027، وسيضيف مستوىً آخر من التدقيق على معاملات العملات المشفرة التي تدخل قطاعات تُعتبر عرضةً لغسيل الأموال. وتستند هذه الاستراتيجية إلى تقييم المخاطر الوطني الأيرلندي الذي نُشر في وقت سابق من عام 2026، والذي حدد إساءة استخدام الأصول المشفرة ضمن مخاطر الجرائم المالية الناشئة.

ستفرض قواعد الاتحاد الأوروبي مزيداً من القيود في عام 2027

تتزامن إجراءات أيرلندا مع القيود المرتقبة على مستوى الاتحاد الأوروبي بشأن حسابات العملات المشفرة المجهولة. اعتبارًا من يوليو 2027، سيُحظر على مزودي خدمات الأصول المشفرة تقديم أو الاحتفاظ بحسابات مجهولة أو حسابات تسمح بإخفاء هوية المعاملات. وستشمل هذه القيود أيضًا الترتيبات المتعلقة بأصول العملات المشفرة التي تعزز الخصوصية.

مع ذلك، لا تُشكّل هذه القواعد حظرًا عامًا على المحافظ المُستضافة ذاتيًا. ففي حال عدم امتلاك مُزوّد ​​المحفظة أي صلاحية للوصول إلى محفظة مُستضافة ذاتيًا أو السيطرة عليها، فإن المحفظة نفسها لا تخضع للحظر. هذا التمييز مهم لأنه يفصل بين الخدمات الخاضعة للتنظيم التي تُسهّل المعاملات المجهولة وبين الأفراد الذين يحتفظون بالسيطرة المباشرة على أصولهم الرقمية.

أيرلندا تستعد لمراجعة أوسع نطاقاً للجرائم المالية

لا تقتصر الاستراتيجية الجديدة على العملات المشفرة فحسب، بل تخطط أيرلندا أيضاً لاتخاذ تدابير تهدف إلى تحسين شفافية ملكية الشركات، وتعزيز قدرات الاستخبارات المالية، وزيادة التعاون بين الجهات التنظيمية والوكالات الحكومية وجهات إنفاذ القانون.

تستعد الدولة لتقييم فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية القادم، مما يجعل تنفيذ إطار مكافحة غسل الأموال ذا أهمية خاصة.

بالنسبة لشركات العملات المشفرة العاملة في أيرلندا، فإن الاتجاه واضح: يركز المنظمون بشكل أكبر على مراقبة المعاملات، والتحقق من العملاء، والشفافية حول الأموال التي تنتقل بين المنصات المنظمة والمحافظ الخاصة والشركات الخارجية.

خاتمة

تشير أول استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال في أيرلندا إلى اتباع نهج أكثر صرامة تجاه إساءة استخدام العملات المشفرة المحتملة لغسل الأموال وغيرها من الجرائم المالية.

سيشعر مقدمو خدمات الأصول المشفرة الذين يتعاملون مع المحافظ الخاصة والشركات الخارجية بالتأثير المباشر، بينما من المتوقع فرض قيود إضافية على خدمات العملات المشفرة المجهولة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي في عام 2027. وفي الوقت نفسه، لا يلغي هذا الإطار الحفظ الذاتي، بل يركز على الشركات الخاضعة للتنظيم التي تربط المستخدمين وأصولهم المشفرة بالنظام المالي الأوسع.