أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الهندية إشعارات عدم امتثال إلى 15 منصة للعملات المشفرة، وسعت إلى إزالة تطبيقاتها ومواقعها الإلكترونية من الوصول العام، مما أدى إلى تصعيد الإجراءات ضد شركات الأصول الرقمية الخارجية التي تخدم العملاء الهنود دون تلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال في البلاد.
تستهدف الإجراءات التي جرت في 9 سبتمبر منصات مثل Weex وBlofin وBitunix وDigiFinex وWOO X وWhiteBIT. وأفادت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) بأن هذه الشركات كانت تعمل في الهند دون الامتثال لأحكام قانون منع غسل الأموال (PMLA).
وتُعد هذه الخطوة امتداداً لنهج إنفاذ القانون الذي استخدمته الهند سابقاً ضد البورصات الدولية الأكبر حجماً، والتي سجل العديد منها لاحقاً لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) وقامت باستعادة أو توسيع خدماتها في البلاد.
الوجبات السريعة الرئيسية
- أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) إشعارات عدم الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال (PMLA) إلى 15 من مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية.
- وتسعى السلطات أيضاً إلى إزالة تطبيقات المنصات وعناوين مواقعها الإلكترونية من الوصول العام في الهند.
- تنطبق هذه المتطلبات على الشركات الخارجية التي تقدم خدماتها للعملاء الهنود حتى لو لم يكن لها وجود مادي في البلاد.
- يخضع مقدمو خدمات العملات المشفرة لإطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الهند منذ مارس 2023.
- أدت الإجراءات السابقة ضد منصتي Binance و Bybit في النهاية إلى تسجيلهما بعد فرض عقوبات وتدابير امتثال.
أعلنت وحدة الاستخبارات المالية عن أسماء 15 منصة للعملات المشفرة
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية إشعارات بموجب المادة 13 من قانون مكافحة غسل الأموال. وتشمل المنصات الخمس عشرة المذكورة: Weex، وBlofin، وRezorex، وBitunix، وDigiFinex، وToobit، وXT.com، وLatoken، وWOO X، وPionex، وChangeNow، وSimpleSwap، وFixedFloat، وWhiteBIT، وGuardarian. وإلى جانب إجراءات الامتثال، طالبت وحدة الاستخبارات المالية في الهند بإزالة تطبيقات هذه المنصات وروابطها الإلكترونية من الوصول العام في الهند.
لم يُحدد إعلان الحكومة جدولاً زمنياً مُعيناً لإغلاق تطبيقات أو مواقع إلكترونية مُحددة. لذا، يُعتبر هذا الإجراء طلباً لإزالة المحتوى، وليس تأكيداً على حظر جميع الخدمات الخمس عشرة.
بموجب المادة 13 ، تتمتع وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) بصلاحيات إصدار التحذيرات، وتوجيه الجهات المبلغة لاتخاذ التدابير التصحيحية، وفرض عقوبات مالية على حالات عدم الامتثال لمتطلبات قانون مكافحة غسل الأموال.
يجب على المنصات البحرية التسجيل في الهند
أدرجت الهند مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية ضمن إطارها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مارس 2023. وتشمل هذه القواعد الشركات التي تقدم خدمات مثل تبادل الأصول الرقمية الافتراضية بالعملات الورقية، ونقل الأصول الرقمية، وحفظها وإدارتها. والأهم بالنسبة لمنصات التداول الخارجية، أن الالتزامات تعتمد على ما إذا كانت الشركة تخدم مستخدمين هنودًا أم لا، وليس على ما إذا كانت تمتلك مكاتب في الهند.
يجب على المنصات التي تغطيها القواعد التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) ككيانات مُبلِّغة، وأن تستوفي المتطلبات المتعلقة بالعناية الواجبة بالعملاء، ومراقبة المعاملات، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
تشير أحدث إجراءات الإنفاذ إلى أن العمل من خارج الهند لا يعفي المنصة من تلك الالتزامات عندما تستهدف أو تقدم خدمات للعملاء الهنود.
أدت الحملات السابقة إلى تسجيل البورصات
سبق لوحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) أن اتخذت إجراءات مماثلة ضد منصات تداول العملات الرقمية الدولية الكبرى . ففي ديسمبر 2023، أصدرت السلطات إشعارات امتثال لتسع منصات خارجية، من بينها باينانس، وكوكوين، وكراكن، وبيتفينكس، وجيت.آي أو، وغيرها.
بعد ذلك، سجلت شركة Binance لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) وعادت إلى السوق الهندية في عام 2024 بعد دفع غرامة قدرها 188.2 مليون روبية، أي ما يقرب من 2.25 مليون دولار في ذلك الوقت، بسبب حالات عدم الامتثال السابقة.
قامت منصة Bybit أيضاً بتقييد خدماتها مؤقتاً للمستخدمين الهنود أثناء إتمام عملية التسجيل. ثم دفعت المنصة غرامة قدرها 92.7 مليون روبية، وأعادت الخدمات بعد إتمام عملية التسجيل.
استأنفت منصة Coinbase، على نحو مماثل، قبول المستخدمين الهنود بعد استكمال تسجيلهم لدى وحدة الاستخبارات المالية. تُظهر هذه الحالات أن إجراءات الإنفاذ لا تُؤدي بالضرورة إلى حظر دائم. قد يكون لدى المنصات سبيل للعودة إلى خدمة العملاء الهنود إذا استوفت متطلبات التسجيل والامتثال.
الهند تحذر المستخدمين من مخاطر العملات المشفرة
إلى جانب إجراءات الإنفاذ، أكدت السلطات مجدداً أن الأصول الرقمية الافتراضية لا تتمتع بصفة العملة القانونية في الهند، وحذرت من المخاطر المرتبطة بمنتجات العملات المشفرة. كما أشارت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) إلى أن منتجات العملات المشفرة والرموز غير القابلة للاستبدال لا تزال خارج بعض جوانب الإطار التنظيمي الأوسع نطاقاً في الهند ، مما يعني أن المستخدمين قد لا يتمتعون بنفس سبل الانتصاف التنظيمية المتاحة لهم في حالة الخسائر كما هو الحال مع المنتجات المالية التقليدية الخاضعة للتنظيم.
في الوقت نفسه، قد تخضع الشركات التي تُسهّل معاملات الأصول الرقمية الافتراضية لالتزامات مكافحة غسل الأموال حتى في حال عدم تنظيم الأصول الأساسية بنفس طريقة تنظيم الأوراق المالية التقليدية. هذا التمييز جوهري في الإجراء الأخير: إذ تُطبّق الهند القواعد التي تُنظّم عمل الشركات التي تُقدّم خدمات العملات المشفرة بدلاً من اعتبار الإشعارات بمثابة حظر على العملات المشفرة نفسها.
خاتمة
إن تحرك الهند ضد 15 منصة للعملات المشفرة يعزز شرطها بأن تقوم البورصات الخارجية التي تخدم العملاء المحليين بالتسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية والامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال.
ينصبّ التركيز حاليًا على الوصول، حيث تسعى السلطات إلى إزالة تطبيقات ومواقع المنصات المذكورة. مع ذلك، تُظهر قضايا سابقة شملت منصتي باينانس وبايبت أن التسجيل والامتثال قد يُمهّدان الطريق للعودة إلى السوق الهندية. وسيتحدد الأثر طويل الأمد لهذه الحملة على مستخدميها، سواءً أكانت المنصات الخمس عشرة الأخيرة ستسلك هذا المسار أم ستنسحب من الهند.
