Конфиденциальные криптовалюты: что это за активы?

Криптовалюты давно привлекают внимание преступников, поскольку используются как в мелких, так и в громких преступлениях. Однако, поскольку власти стремятся отслеживать и пресекать подобные действия, обеспечивая законность и финансовую целостность, они могут найти неожиданного союзника в лице биткоина и других криптовалют, которые зачастую обеспечивают большую прозрачность, чем традиционные валюты.

Однако криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, представляют собой другую проблему. Разработанные специально для повышения анонимности пользователей и обеспечения уверенности в транзакциях, эти монеты предлагают явные преимущества с точки зрения конфиденциальности.

В то же время они вызывают серьёзные опасения относительно финансовой прозрачности, соблюдения нормативных требований и потенциального злоупотребления. Продолжающиеся дебаты вокруг приватных монет подчёркивают внутреннее противоречие между необходимостью обеспечения безопасности и прозрачности, с одной стороны, и правом на конфиденциальность, с другой.

В этой статье мы погрузимся в мир конфиденциальных криптовалют, их значение, принципы их работы, а также рассмотрим ведущие конфиденциальные монеты на современном рынке.

Рекомендуемая литература: Решение дилеммы: конфиденциальность против прозрачности в криптовалюте

Основные выводы

• Конфиденциальные криптовалюты защищают идентификационные данные пользователей и сведения о транзакциях с помощью криптографических методов, таких как кольцевые подписи и zk-SNARKs.

• Эти криптовалюты уделяют первостепенное внимание финансовой конфиденциальности, устойчивости к цензуре и безопасности, что делает их привлекательными для пользователей, ищущих анонимность.

• Существуют проблемы с регулированием, поскольку правительства из-за опасений по поводу незаконной деятельности проверяют конфиденциальность криптовалют, что приводит к их исключению из листинга бирж в некоторых странах.

• Несмотря на трудности, спрос на технологии сохранения конфиденциальности будет расти, поскольку такие инновации, как MimbleWimble и zk-SNARKs, повышают безопасность и масштабируемость.

Что такое конфиденциальные криптовалюты?

Конфиденциальные криптовалюты — это особая категория криптовалют, которая существенно отличается от биткоина и эфириума. В то время как биткоин работает на основе публичного реестра, известного как блокчейн биткоина, где любой может просмотреть информацию о транзакциях, такую ​​как отправитель, получатель и сумма перевода, криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, работают иначе. 

Хотя личные данные пользователей Биткоина напрямую не раскрываются, прозрачность блокчейна помогает следователям отслеживать транзакции и потенциально идентифицировать отдельных лиц. В отличие от них, криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, используют передовые криптографические методы для сокрытия деталей транзакций, обеспечивая гораздо более высокий уровень анонимности.

По сути, в то время как все криптовалюты используют технологию блокчейн для обеспечения децентрализации и безопасности, монеты, обеспечивающие конфиденциальность, добавляют еще один уровень, скрывая детали транзакции, такие как личности отправителя и получателя, а также переведенную сумму.

Несмотря на потенциальную возможность злоупотреблений, конфиденциальные криптовалюты призваны предоставлять обычным пользователям большую финансовую независимость и контроль. Кэти Хоун, бывший прокурор, ставшая венчурным инвестором в криптовалюту, признала, что технология блокчейн облегчает отслеживание преступной деятельности, заявив: 

История монет конфиденциальности

Концепция конфиденциальных криптовалют возникла как прямой ответ на прозрачность и отслеживаемость, присущие блокчейну Биткоина. Хотя Биткоин часто ошибочно считают криптовалютой, ориентированной на конфиденциальность, он использует псевдонимную систему кошельков. 

Транзакции происходят с использованием открытых ключей , которые, хотя и не содержат явной личной информации, могут быть отслежены до конкретных лиц с помощью различных методов расследования. Для решения этой проблемы и повышения конфиденциальности транзакций первые разработчики криптовалют начали экспериментировать с такими механизмами, как смешивание сервисов и, что наиболее важно, создание «конфиденциальных монет».

Первые дни

В 2012 году был запущен Bytecoin, считающийся первой криптовалютой, обеспечивающей конфиденциальность. В нём была реализована технология CryptoNote, значительно улучшенная по сравнению с Bitcoin. 

В число этих мер входили кольцевые подписи, позволявшие смешивать транзакции, и одноразовые адреса, обеспечивающие пользователям большую анонимность. Несмотря на инновационную технологию, запуск Bytecoin был омрачен спорами из-за обвинений в предварительном майнинге, что вызвало скептицизм и помешало его принятию в более широком криптовалютном сообществе.

Рекомендуемая литература: Хранение и управление закрытыми ключами: подробное руководство.

Другие лучшие монеты для обеспечения конфиденциальности

Dash (DASH)

Dash, как и многие другие альткоины, является форком оригинального кода Bitcoin. Название «Dash» образовано от слияния слов «digital» (цифровой) и «cash» (денежный). 

Dash, запущенный в январе 2014 года, признан первой анонимной монетой в сфере криптовалют. Его новаторская роль в этой категории способствует его высокой стоимости, которая в настоящее время составляет 297 миллионов долларов. 

Стратегия анонимизации Dash основана на функции PrivateSend, основанной на механизме CoinJoin. Эта функция объединяет несколько транзакций в одну, скрывая их происхождение.

Хотя Dash не так анонимен, как Monero или Zcash, он предлагает опциональную конфиденциальность, позволяя пользователям переключаться между приватными и публичными транзакциями. Акцент на скорости и низких комиссиях сделал его популярным для повседневного использования, особенно в регионах с нестабильными валютами.

Monero

Monero — самая известная в мире криптовалюта, ориентированная на конфиденциальность. Monero (XMR), запущенная в апреле 2014 года как форк Bytecoin, была разработана с чётким акцентом на конфиденциальность. 

Используя технологию CryptoNote, компания внедрила такие функции, как кольцевые подписи, скрытые адреса и кольцевые конфиденциальные транзакции (RingCT) для сокрытия сумм транзакций. Эти достижения принесли Monero известность и сделали её лидером среди криптовалют, обеспечивающих конфиденциальность. 

Сегодня Monero является самой устоявшейся и заслуживающей доверия криптовалютой, ориентированной на конфиденциальность, с рыночной капитализацией в 3.2 миллиарда долларов. Ее популярность даже привела к тому, что Налоговое управление США предложило две награды по 625 000 долларов каждая за попытку нарушить защиту конфиденциальности.

Zcash

Запущенный в конце 2016 года проект Zcash (ZEC) представил инновационную технологию конфиденциальности zk-SNARKs. Эта технология является развитием оригинальной концепции доказательства с нулевым разглашением (ZKP), разработанной в Массачусетском технологическом институте (MIT), и впервые была реализована в протоколе Zcash.

zk-SNARK позволяют пользователям проверять достоверность транзакций, не раскрывая их деталей. Аналогичным образом, Zcash предоставляет пользователям возможность проводить как защищённые, так и прозрачные транзакции, предоставляя им выбор уровня конфиденциальности.

Однако zk-SNARK требуют значительных вычислительных мощностей, что вызывает опасения по поводу доступности и централизации. Кроме того, для них необходима доверенная настройка — процесс генерации начальных криптографических параметров, зависящий от надёжности конкретных лиц или организаций.

В настоящее время рыночная капитализация протокола составляет около 517 миллионов долларов. 

Верх (XVG)

Verge — это конфиденциальная криптовалюта, разработанная для повседневных транзакций. Этот проект с открытым исходным кодом, поддерживаемый добровольцами, был запущен в октябре 2014 года и предлагает быстрый, эффективный и децентрализованный метод проведения прямых транзакций, обеспечивая при этом конфиденциальность пользователей.

Verge фокусируется на анонимности с помощью Tor (The Onion Router) и I2P (Invisible Internet Project), скрывающих IP-адреса пользователей. Протокол также поддерживает скрытую адресацию.

Интеграция Verge с Tor и I2P гарантирует, что не только данные о транзакциях, но и сетевое местоположение пользователей остаются скрытыми, что делает его предпочтительным вариантом для тех, кто ищет конфиденциальность на уровне сети. На момент написания этой статьи рыночная капитализация протокола составляла всего 63 миллиона долларов. 

Луч (ЛУЧ)

Beam, запущенный в январе 2019 года, — это универсальный криптовалютный проект, объединяющий в себе конфиденциальность, азартные игры и децентрализованное управление. Beam построен на протоколе MimbleWimble, который обеспечивает скрытность сумм транзакций и адресов участников.

Он также реализует концепцию конфиденциальных активов, позволяя пользователям выпускать приватные токены на блокчейне Beam. Архитектура Beam обеспечивает высокую масштабируемость, обеспечивая при этом полную конфиденциальность пользователей. 

Функция Confidential Assets выделяет его среди других, позволяя пользователям проводить транзакции с токенами, ориентированными на конфиденциальность, за пределами самого Beam. В настоящее время протокол имеет внушительную рыночную капитализацию в размере 826 миллионов долларов. 

Ухмылка

История Grin началась в 2019 году, когда компания дебютировала в сфере криптовалют, уделяя особое внимание конфиденциальности и масштабируемости. Как и Beam, Grin использует протокол MimbleWimble для масштабируемости и конфиденциальности. 

Протокол исключает необходимость в адресах и закрытых ключах, что повышает его анонимность. Grin уникален своей простотой и нацеленностью на долгосрочную масштабируемость. 

Он ставит конфиденциальность и безопасность выше экономических стимулов, что делает его криптовалютой, движимой поддержкой сообщества и идеалами. Хотя Grin остаётся примечательным проектом благодаря своему инновационному подходу к конфиденциальности, его рыночная капитализация остаётся скромной — около 2.7 млн ​​долларов. 

По сути, криптовалюты, обеспечивающие конфиденциальность, скрывают ваши покупки от отслеживания. По словам Гая Готслака, президента финтех-компании и криптовалютной платформы My Digital Money :

Как работают конфиденциальные монеты

Для обеспечения конфиденциальности эти монеты используют различные передовые криптографические методы. Вот некоторые из распространённых методов:

Кольцевые подписи

Кольцевые подписи работают путём объединения нескольких подписей, что затрудняет определение того, какая из них принадлежит фактическому отправителю транзакции. Истинный подписчик скрывается среди группы подставных лиц, что скрывает его личность от посторонних наблюдателей. Этот криптографический метод играет ключевую роль в повышении конфиденциальности некоторых криптовалют.

Например, Monero, ведущая криптовалюта с высоким уровнем конфиденциальности, использует кольцевые подписи для обеспечения анонимности транзакций. В 2017 году Monero представила технологию Ring Confidential Transactions (RingCT). 

Согласно аналитическому отчету по этой теме, RingCT скрывает не только личности отправителей и получателей, но и суммы, участвующие в транзакциях. Важно отметить, что RingCT не требует предварительной настройки, что еще больше усиливает его функции обеспечения конфиденциальности и гарантирует сохранение всех аспектов транзакции в тайне.

Адреса Stealth

Скрытые адреса — это метод обеспечения конфиденциальности, используемый при криптовалютных транзакциях для сокрытия как открытого ключа получателя, так и суммы транзакции. Однако, хотя скрытые адреса скрывают некоторые ключевые данные, они не скрывают, какой товар или услуга были приобретены, а также сумму транзакции.

Согласно статье CNBC , скрытые адреса часто используются лицами, стремящимися сохранить свою деятельность в тайне, например, при анонимных пожертвованиях некоммерческим организациям. Однако они также могут быть использованы не по назначению лицами, стремящимися уклониться от уплаты налогов или скрыть незаконные операции.

Monero и Zcash используют вариации скрытых адресов для повышения конфиденциальности.

Доказательства с нулевым разглашением (ZKP)

Доказательства с нулевым разглашением позволяют одной стороне доказать другой истинность утверждения, не раскрывая никакой информации, кроме того факта, что утверждение действительно истинно. Джефф Фенг, соучредитель Sei Network , объясняет, что такие криптовалюты, как Zcash, работают аналогично обычным криптовалютам, но с одним ключевым отличием: история транзакций скрыта, что достигается с помощью ZKP (доказательств с нулевым разглашением).

CoinJoin

Это метод, при котором несколько транзакций объединяются в одну, что затрудняет отслеживание происхождения и назначения отдельных транзакций. Этот метод используют биткоин-миксеры и такие криптовалюты, как Dash.

MimbleWimble

MimbleWimble — это блокчейн-технология, обеспечивающая более масштабируемые и конфиденциальные транзакции. Она скрывает историю транзакций, гарантируя невозможность их восстановления. 

Mimblewimble используется в различных криптопроектах благодаря своим высоким показателям безопасности, конфиденциальности и масштабируемости. Кроме того, он служит основополагающей технологией для собственных проектов. 

Другими конфиденциальными монетами, использующими этот протокол, являются Grin и Beam.

Почему конфиденциальность важна в криптовалюте

В традиционных криптовалютах публичные блокчейны позволяют любому просматривать историю транзакций, что упрощает отслеживание адресов кошельков и сопоставление их с конкретными лицами. Такая прозрачность имеет свои преимущества, такие как борьба с мошенничеством и обеспечение целостности данных. Однако она также ставит под угрозу конфиденциальность.

Вот почему конфиденциальность криптовалют так важна:

• Финансовая конфиденциальность: Так же, как люди не хотят, чтобы их банковские данные были доступны публично, пользователи криптовалюты стремятся к такой же конфиденциальности при проведении своих цифровых транзакций.

• Сопротивление цензуре: Конфиденциальные монеты обеспечивают защиту от правительств или организаций, которые могут попытаться подвергнуть цензуре или заблокировать определенные транзакции.

• Безопасность.: Маскируя данные о транзакциях, конфиденциальные монеты затрудняют злоумышленникам возможность нацеливаться на конкретных лиц или кошельки.

• Freedom: Люди должны иметь право свободно перемещать свои активы, не опасаясь слежки или отслеживания.

Недостатки конфиденциальных монет

Хотя конфиденциальность криптовалют имеет некоторые преимущества, у нее также есть несколько недостатков: 

• Регуляторный контроль: Конфиденциальные монеты часто подвергаются тщательной проверке со стороны регулирующих органов из-за их потенциального использования в незаконной деятельности, такой как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.

• Многогранность: Базовая технология конфиденциальных монет может быть сложной, что может сделать их менее удобными для обычного человека.

• Принятие на рынке: Из-за проблем с регулированием конфиденциальные монеты часто сталкиваются с трудностями при получении широкого признания и интеграции с основными финансовыми услугами.

Риски, связанные с конфиденциальностью криптовалют

Хотя конфиденциальность криптовалют обеспечивает значительные преимущества, они также привлекают пристальное внимание регулирующих органов по всему миру. Анонимность этих монет делает их привлекательными для незаконной деятельности, такой как отмывание денег или уклонение от уплаты налогов. 

В результате биржи в нескольких странах исключили из листинга или ограничили торговлю конфиденциальными монетами в целях соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и политики «Знай своего клиента» (KYC), а также законов, введенных органами, регулирующими борьбу с отмыванием денег.   

Помимо этого, другие директивы, такие как Правило перемещения FATF и AMLD-5, установленные Европейским союзом, могут продолжать усложнять жизнь пользователям конфиденциальных монет. 

Например, такие страны, как Япония и Южная Корея, уже запретили использование приватных монет на регулируемых биржах. В США приватные монеты сталкиваются с неопределенностью в вопросах регулирования, что может привести к ужесточению регулирования в связи с работой государственных органов по обеспечению прозрачности финансовых транзакций.

Следует отметить, что 8 августа 2022 года Министерство финансов США запретило американским клиентам использовать Tornado Cash, децентрализованный протокол миксера, обеспечивающий конфиденциальные транзакции в сети Ethereum. Этот шаг вызвал вопросы о протоколах обеспечения конфиденциальности и более широких последствиях для криптовалют, ориентированных на конфиденциальность.

Однако защитники конфиденциальности утверждают, что конфиденциальные монеты необходимы для индивидуальной свободы и защиты от слежки, особенно в авторитарных режимах или для лиц, находящихся в условиях репрессивных финансовых систем.

Другие риски, связанные с конфиденциальностью криптовалют

• Риск ликвидностиs: Конфиденциальные криптовалюты часто имеют более низкую ликвидность по сравнению с основными криптовалютами, такими как биткоин, что может повлиять на их рыночную стабильность и простоту торговли.

• Репутационные риски: Связи конфиденциальных криптовалют с незаконной деятельностью могут нанести ущерб их репутации и помешать их принятию на рынке.

• Безопасность: Хотя приватные монеты обеспечивают повышенную безопасность, они всё ещё подвержены уязвимостям и атакам. Нарушение протокола конфиденциальности может поставить под угрозу данные пользователя.

Являются ли конфиденциальные криптовалюты хорошими инвестициями? 

Хотя конфиденциальные криптовалюты предлагают такие преимущества, как финансовая конфиденциальность, безопасность и устойчивость к цензуре, они сталкиваются с серьезными регуляторными проблемами, которые могут отпугивать инвесторов. 

Кроме того, рынок криптовалют, ориентированных на конфиденциальность, часто сталкивается с делистингом и юридическим давлением, что отражается на движении их цен. Например, Binance исключила Monero из листинга в начале этого года.

Хотя существуют законные основания для использования приватных монет, например, опасения по поводу конфиденциальности в условиях авторитарных режимов, их связь с незаконной деятельностью и контролем со стороны регулирующих органов ставит под сомнение их долгосрочную жизнеспособность. Инвесторам следует внимательно учитывать эти факторы и быть в курсе изменений в законодательстве. 

Для роста портфеля, возможно, будет разумнее избегать инвестиций в конфиденциальные криптовалюты, если у вас нет особой потребности в их функциях обеспечения конфиденциальности.

Рекомендуемая литература: Что такое фраза-предложение и зачем она вам нужна?

Будущее монет конфиденциальности

Будущее конфиденциальных криптовалют во многом зависит от баланса между правами на неприкосновенность частной жизни и нормативными требованиями. По мере того, как правительства усиливают меры по контролю за незаконной финансовой деятельностью, конфиденциальные криптовалюты будут сталкиваться с растущим давлением. 

Некоторые конфиденциальные монеты, такие как Zcash, могут использовать гибридные модели, которые позволяют проводить как конфиденциальные, так и прозрачные транзакции, чтобы соответствовать нормативным требованиям и при этом обеспечивать анонимность тем, кто в ней нуждается.

Такие инновации, как zk-SNARKs и MimbleWimble, вероятно, продолжат развиваться, делая конфиденциальность более доступной, безопасной и масштабируемой. Более того, интеграция функций обеспечения конфиденциальности в основные криптовалюты и протоколы DeFi (децентрализованных финансов) может ещё больше повысить актуальность монет, сохраняющих конфиденциальность.

Рекомендуемая литература: Лучшие аппаратные кошельки для хранения криптовалюты в 2024 году

Заключение

Конфиденциальные криптовалюты стали важной частью криптовалютной экосистемы, предлагая способ защиты личной свободы и финансовой конфиденциальности. Такие монеты, как Monero, Zcash и Dash, находятся в авангарде этого движения, используя передовые криптографические методы для защиты пользовательских данных. 

В условиях растущего спроса на конфиденциальность в цифровую эпоху, конфиденциальные монеты, вероятно, останутся ключевым активом в криптопространстве, хотя и могут по-прежнему сталкиваться со значительными проблемами регулирования. Однако баланс между конфиденциальностью и соответствием нормативным требованиям будет определять развитие этих технологий в ближайшие годы.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)