Правило «Travel Rule» относится к нормативному требованию, обязывающему финансовые учреждения и криптовалютные биржи обмениваться определенной информацией о клиентах при переводе средств. Это правило направлено на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными действиями путем повышения прозрачности финансовых транзакций. Когда сумма транзакции превышает определенный порог, обычно устанавливаемый регулирующими органами, как отправляющая, так и получающая стороны обязаны собирать и отправлять информацию об отправителе и получателе. Это включает в себя такую информацию, как имена, адреса и номера счетов. В контексте криптовалют соблюдение «Travel Rule» создает трудности для бирж и поставщиков кошельков, поскольку технология блокчейн позволяет осуществлять псевдонимные транзакции. Чтобы соответствовать этому правилу, многие организации разрабатывают решения для безопасного обмена необходимой информацией с сохранением конфиденциальности пользователей. В целом, «Travel Rule» является важной мерой, направленной на обеспечение подотчетности и защиту финансовой системы от злоупотреблений. Оно подчеркивает растущее взаимодействие традиционных финансовых норм с развивающимся ландшафтом цифровых активов.
