Große Krypto-Klagen, die die Branche neu definiert haben

Im Mittelpunkt des Rechtsstreits SEC gegen Terraform Labs steht der dramatische Zusammenbruch zweier Kryptowährungen, TerraUSD und Luna, der im Jahr 2022 rund 40 Milliarden Dollar an Anlegergeldern vernichtete und einen breiteren Kryptomarktcrash auslöste. 

Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) verklagte Terraform Labs und dessen Gründer Do Kwon wegen Betrugs, da sie Anleger über die Stabilität von TerraUSD, das als an den US-Dollar gekoppelter Stablecoin vermarktet wurde, in die Irre geführt hätten. 

Die SEC warf Terraform außerdem vor, fälschlicherweise behauptet zu haben, seine Blockchain-Technologie werde in einer populären koreanischen Mobil-App verwendet, um die Glaubwürdigkeit zu stärken. Eine Jury befand das Unternehmen und Kwon im April 2024 des Betrugs für schuldig. 

Anstatt ein zweites Gerichtsverfahren zur Schadensermittlung durchzuführen, einigte sich Terraform mit der US-Börsenaufsicht SEC auf einen Vergleich in Höhe von 4.47 Milliarden US-Dollar. Die SEC wird jedoch voraussichtlich nur einen geringen Teil dieser Summe erhalten, da sie sich bereit erklärte, erst nach der Entschädigung der betroffenen Krypto-Investoren im Rahmen des Insolvenzverfahrens durch das Unternehmen bezahlt zu werden. 

Terraform, das Anfang 2024 Insolvenz anmeldete, erhielt inzwischen die gerichtliche Genehmigung zur Geschäftsaufgabe und schätzt, zwischen 184.5 und 442.2 Millionen US-Dollar an Gläubiger zahlen zu können. Do Kwon sieht sich unterdessen sowohl in den USA als auch in Südkorea strafrechtlichen Anklagen gegenüber, bestreitet jedoch jegliches Fehlverhalten.

2. DOJ vs. OneCoin (2019–laufend): 25-Milliarden-Dollar-Ponzi-Programm

Der Fall DOJ gegen OneCoin ist ein bedeutender, noch laufender Rechtsstreit um einen der größten Kryptowährungsbetrügereien der Geschichte, bei dem es um schätzungsweise 25 Milliarden Dollar geht. 

OneCoin wurde 2014 mitbegründet von Ruja Ignatova (auch bekannt als die "Kryptokönigin") und Karl Sebastian Greenwood, der eine gefälschte Kryptowährung über ein globales Multi-Level-Marketing-System (MLM) entwickelte und verkaufte. 

Sie bewarben OneCoin fälschlicherweise als revolutionäre digitale Währung und verglichen sie mit Bitcoin, wodurch sie Millionen von Menschen weltweit zum Investieren bewegten. In Wirklichkeit besaß OneCoin weder eine echte Blockchain noch einen nennenswerten Marktwert. 

Greenwood spielte eine Schlüsselrolle bei der Förderung des Betrugs und verdiente dabei über 300 Millionen Dollar, die er für einen luxuriösen Lebensstil nutzte. Er wurde 2018 verhaftet, an die USA ausgeliefert und 2023 zu 20 Jahren Haft verurteilt. 

Ignatova ist weiterhin flüchtig und steht auf der Liste der zehn meistgesuchten Verbrecher des FBI. Das US-Justizministerium (DOJ) setzt sich weiterhin für Gerechtigkeit für weltweit über 3.5 Millionen Opfer ein, die mehr als 4 Milliarden US-Dollar verloren haben. Dieser Fall gilt als Meilenstein in der Strafverfolgung von Finanz- und Kryptobetrug.

25 Milliarden Dollar schweres Schneeballsystem

Der Fall DOJ gegen OneCoin ist ein bedeutender, noch laufender Rechtsstreit um einen der größten Kryptowährungsbetrügereien der Geschichte, bei dem es um schätzungsweise 25 Milliarden Dollar geht. 

OneCoin wurde 2014 mitbegründet von Ruja Ignatova (auch bekannt als die "Kryptokönigin") und Karl Sebastian Greenwood, der eine gefälschte Kryptowährung über ein globales Multi-Level-Marketing-System (MLM) entwickelte und verkaufte. 

Sie bewarben OneCoin fälschlicherweise als revolutionäre digitale Währung und verglichen sie mit Bitcoin, wodurch sie Millionen von Menschen weltweit zum Investieren bewegten. In Wirklichkeit besaß OneCoin weder eine echte Blockchain noch einen nennenswerten Marktwert. 

Greenwood spielte eine Schlüsselrolle bei der Förderung des Betrugs und verdiente dabei über 300 Millionen Dollar, die er für einen luxuriösen Lebensstil nutzte. Er wurde 2018 verhaftet, an die USA ausgeliefert und 2023 zu 20 Jahren Haft verurteilt. 

Ignatova ist weiterhin flüchtig und steht auf der Liste der zehn meistgesuchten Verbrecher des FBI. Das US-Justizministerium (DOJ) setzt sich weiterhin für Gerechtigkeit für weltweit über 3.5 Millionen Opfer ein, die mehr als 4 Milliarden US-Dollar verloren haben. Dieser Fall gilt als Meilenstein in der Strafverfolgung von Finanz- und Kryptobetrug.

Zwischen 2022 und 2024 sahen sich FTX Trading Ltd. und ihre Tochtergesellschaft Alameda Research LLC einer großen Klage ausgesetzt, die zu einer Strafe von 12.7 Milliarden Dollar führte – die größte jemals von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) verhängte Strafe. 

Das US-Bezirksgericht für den südlichen Bezirk von New York erließ eine Einverständniserklärung, die FTX dazu verpflichtete, 8.7 Milliarden Dollar als Entschädigung an Kunden und 4 Milliarden Dollar als Gewinnabschöpfung zu zahlen, um die Opfer eines massiven Betrugssystems zu entschädigen, das vom FTX-Gründer Sam Bankman-Fried und wichtigen Insidern angeführt wurde. 

FTX hatte die Verwaltung von Kundengeldern falsch dargestellt und behauptet, die Gelder seien sicher verwahrt und getrennt, obwohl sie tatsächlich missbraucht und mit Firmenvermögen vermischt wurden. Das Gericht untersagte FTX und Alameda zudem jegliche zukünftige Handels- und Registrierungstätigkeiten und verpflichtete sie zur Zusammenarbeit mit der CFTC bei laufenden Ermittlungen. 

Das Urteil folgte auf frühere Klagen gegen die Führungskräfte Caroline Ellison, Gary Wang und Nishad Singh. Die CFTC verzichtete zwar auf weitere Strafen, sofern FTX den Sanierungsplan im Rahmen des Insolvenzverfahrens erfüllt, das Verfahren gegen Bankman-Fried wird jedoch fortgesetzt. Die Einigung unterstreicht das Bestreben nach einer strengeren Regulierung von Kryptowährungen.

Celsius war eine Krypto-Kreditplattform, die Nutzern hohe Renditen auf ihre Einlagen versprach. Sie wurde jedoch beschuldigt, Kunden irregeführt und deren Gelder veruntreut zu haben.

Zwischen 2022 und 2024 geriet Celsius Network (CEL) in erhebliche rechtliche Schwierigkeiten, die in einem Vergleich mit der Federal Trade Commission (FTC) über 4.7 Milliarden US-Dollar gipfelten – einer der höchsten Vergleiche in der Unternehmensgeschichte. Celsius, einst als führende Krypto-Plattform angesehen, versprach seinen Kunden hohe Renditen und die Sicherheit ihrer digitalen Vermögenswerte. 

Es stellte sich jedoch heraus, dass der CEO des Unternehmens, Alexander Mashinsky, die Nutzer über die finanzielle Lage der Plattform, die Risiken und den Wert des CEL-Tokens getäuscht hatte. Celsius nutzte Kundengelder heimlich, um CEL-Token zu kaufen und deren Preis in die Höhe zu treiben, wodurch Mashinsky Profite erzielte, während er fälschlicherweise behauptete, seine Token nicht zu verkaufen. 

Kurz vor dem Einfrieren der Kundenauszahlungen im Juni 2022 hob Mashinsky Millionen von Dollar für sich ab. 2024 bekannte er sich der Betrugsvorwürfe schuldig und wurde zu zwölf Jahren Haft verurteilt. Der Fall enthüllte, wie Celsius mit seinen Versprechen von Sicherheit und hohen Renditen riskante Geschäftspraktiken und Täuschung verschleierte, die zu Milliardenverlusten für die Kunden führten.

Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, sah sich einer massiven außergerichtlichen Einigung mit dem US-Justizministerium in Höhe von 4.3 Milliarden US-Dollar gegenüber. 

Im Mittelpunkt des Falls standen schwere Verstöße gegen US-amerikanisches Recht, darunter Geldwäsche, Betrieb ohne Lizenz und die Verletzung internationaler Sanktionen. Im Rahmen der Einigung bekannte sich Binance-Gründer und CEO Changpeng Zhao (CZ) schuldig, trat zurück und erklärte sich bereit, eine persönliche Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zu zahlen. 

Binance selbst bekannte sich schuldig, akzeptierte einen Compliance-Beauftragten und wurde zur Zahlung einer Geldstrafe von 1.81 Milliarden US-Dollar zuzüglich einer Einziehung von 2.51 Milliarden US-Dollar verurteilt. 

Die US-Behörden, darunter Generalstaatsanwalt Merrick Garland und Finanzministerin Janet Yellen, erklärten, dass Binance durch das Versäumnis, angemessene Kontrollmechanismen einzuführen, illegale Transaktionen im Zusammenhang mit Terrorismus, Kindesmissbrauch und Drogenhandel in mehr als 100,000 Transaktionen ermöglicht habe. 

Der Fall folgte auf jahrelange Ermittlungen und verdeutlichte ein umfassenderes Vorgehen gegen Kryptoplattformen, das US-amerikanisches Recht ignoriert. Richard Teng wurde nach Zhaos Rücktritt zum neuen CEO ernannt. Dieser juristische Rückschlag erfolgte kurz nach dem Zusammenbruch der Konkurrenzbörse FTX und markierte eine turbulente Zeit für die Kryptoindustrie.

Genesis, ein Krypto-Kreditgeber, wurde wegen des Angebots nicht registrierter Wertpapiere und der Irreführung von Anlegern über die Risiken seiner Produkte verklagt.

Im Jahr 2024 erzielte die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James eine Einigung in Höhe von 2 Milliarden Dollar mit Genesis Global Capital und ihren Tochtergesellschaften, die Insolvenz angemeldet hatten. 

Diese Einigung, die größte in der Geschichte New Yorks gegen ein Krypto-Unternehmen, wurde von einem Konkursgericht genehmigt und richtete einen Opferfonds ein, um Anleger zu entschädigen, die durch das Gemini Earn-Programm betrogen wurden. 

Von 2021 bis 2022 investierten Anleger, darunter über 29,000 New Yorker, mehr als 1.1 Milliarden Dollar in Gemini Earn, ein hochverzinsliches Krypto-Anlageprodukt, das von Genesis und seinem Partner Gemini Trust Company angeboten wird. 

Genesis stellte die Auszahlungen jedoch im November 2022 ein, wodurch Anleger Verluste von über einer Milliarde US-Dollar erlitten. In der Klage wurde Genesis, Gemini und deren Muttergesellschaft Digital Currency Group (DCG) vorgeworfen, Anleger durch das Verschweigen finanzieller Verluste und das Herunterspielen von Risiken getäuscht zu haben. 

Das System umfasste die Verwendung eines Schuldscheins über 1.1 Milliarden US-Dollar zur Verschleierung von Verlusten. Obwohl Genesis im Rahmen der Einigung kein Fehlverhalten einräumte, ist dem Unternehmen die Geschäftstätigkeit in New York untersagt. Die Klage gegen Gemini, DCG und deren Führungskräfte wird fortgesetzt. 

Dieser Fall ist Teil umfassenderer Bemühungen des New Yorker Generalstaatsanwalts zur Durchsetzung von Kryptogesetzen. Seit 2021 hat der Generalstaatsanwalt über 2.5 Milliarden Dollar von Kryptofirmen zurückerhalten.

Ripple Labs wurde von der US-Börsenaufsicht SEC verklagt, weil das Unternehmen XRP angeblich als nicht registriertes Wertpapier verkauft hatte. Die Klage begann im Dezember 2020 und basierte auf der Behauptung der SEC, Ripple Labs und seine Führungskräfte hätten durch den nicht registrierten Verkauf von XRP-Token 1.3 Milliarden US-Dollar eingenommen. Die SEC argumentierte, dass es sich bei den Token um Wertpapiere handele. 

Die SEC warf Ripple vor, diese digitalen Vermögenswerte ohne ordnungsgemäße Registrierung zur Finanzierung seiner Geschäftstätigkeit verkauft und Anleger dadurch um wichtige Finanzinformationen gebracht zu haben. Im Mittelpunkt des Verfahrens stand die Frage, ob XRP nach US-amerikanischem Recht als Wertpapier einzustufen ist. 

Im Jahr 2023 urteilte ein Gericht, dass Ripples institutionelle Verkäufe von XRP nicht registrierte Wertpapierangebote darstellten, Sekundärverkäufe (wie an Börsen) jedoch nicht gegen das Gesetz verstießen. Ripple wurde zu einer Zivilstrafe von 125 Millionen US-Dollar verurteilt und erhielt ein Verbot für zukünftige Verstöße. 

Im Mai 2025 einigte sich die SEC jedoch in dem Fall, wodurch Ripple über 75 Millionen US-Dollar aus dem Treuhandkonto zurückerhalten und die einstweilige Verfügung des Gerichts aufheben konnte. Kommissarin Caroline Crenshaw stimmte dagegen und argumentierte, die Einigung untergrabe den Anlegerschutz, widerspreche früheren Rechtsauffassungen der SEC und signalisiere einen besorgniserregenden Kurswechsel im Umgang der Behörde mit Krypto-Regulierungen.

Im Rechtsstreit von 2023 SEC gegen BinanceDie US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) hat 13 Anklagen gegen Binance Holdings Ltd., deren US-Tochtergesellschaft BAM Trading Services und den Gründer Changpeng Zhao erhoben. 

Die SEC warf ihnen vor, gegen Wertpapiergesetze verstoßen zu haben, indem sie nicht registrierte Börsen, Broker-Dealer und Clearingstellen betrieben. 

Trotz öffentlicher Behauptungen, US-Nutzer seien von Binance.com ausgeschlossen und Binance.US werde unabhängig betrieben, warf die SEC Zhao und Binance vor, vermögenden US-Kunden heimlich die Nutzung der Hauptplattform ermöglicht und die Kontrolle über Binance.US behalten zu haben. 

Die Klage behauptete außerdem, Binance und seine Tochtergesellschaften hätten Anleger hinsichtlich der Handelskontrollen getäuscht und manipulative Praktiken wie Wash-Trading und die Manipulation von Handelsvolumina zugelassen. Darüber hinaus erklärte die SEC, Milliarden an Kundengeldern seien heimlich vermischt und an von Zhao kontrollierte Unternehmen wie Sigma Chain und Merit Peak weitergeleitet worden. 

Binance wurde außerdem vorgeworfen, nicht registrierte Wertpapiere wie den BNB-Token, den Stablecoin BUSD, Kreditprodukte und Staking-Dienstleistungen angeboten zu haben. Insgesamt warf die SEC Binance vor, mehr als eine Milliarde US-Dollar unrechtmäßig verdient und dabei aktiv US-amerikanisches Recht umgangen zu haben.