En resumen, no. Las transacciones ilícitas representaron solo el 0.14 % del volumen total de criptomonedas atribuido en 2024 (Chainalysis 2025 Crypto Crime Report), e incluso con los volúmenes ilícitos récord de 2025 impulsados por la evasión de sanciones vinculadas a estados, la actividad ilícita aún representó menos del 1 % del volumen total en la cadena de bloques. El 99 % restante corresponde a inversiones, pagos, remesas, finanzas descentralizadas (DeFi), liquidación institucional y comercio cotidiano.
Puntos Clave
En 2024, solo el 0.14 % de todas las transacciones de criptomonedas atribuidas estuvieron vinculadas a actividades ilícitas, una cifra inferior al 0.61 % de 2023, ya que la adopción legítima se expandió más rápido que el uso delictivo (Informe de delitos con criptomonedas de Chainalysis de 2025).
En 2025, el volumen de actividades ilícitas alcanzó la cifra récord de 154 mil millones de dólares, pero esto se debió principalmente a un aumento del 694 % en las actividades de evasión de sanciones por parte de Estados como Rusia, Corea del Norte y redes vinculadas a Irán. Si se excluyen los actores vinculados a Estados, el panorama delictivo es más moderado y aún representa menos del 1 % del volumen total.
La tecnología blockchain es más transparente que el efectivo, no menos. Cada transacción en la cadena de bloques queda registrada permanentemente en un libro mayor público, lo que proporciona a las fuerzas del orden herramientas de trazabilidad que no existen para el dinero físico.
Las stablecoins gestionaron un volumen de transacciones legítimas superior a los 32 billones de dólares en 2025. Los ETF institucionales de Bitcoin acumularon 103 mil millones de dólares en activos bajo gestión. Se trata de actividades documentadas, legales y a gran escala.
Diversos marcos regulatorios, como la Ley GENIUS (EE. UU., 2025) y la MiCA (UE, 2024), exigen ahora el cumplimiento de las normas KYC y AML por parte de los proveedores de servicios de criptomonedas, elevando así el nivel mínimo de cumplimiento en los principales mercados.
La Operación Level Up del FBI, las empresas de análisis de blockchain y las fuerzas del orden internacionales lograron desmantelar con éxito varias grandes redes ilícitas de criptomonedas en 2025, demostrando que las criptomonedas no son la herramienta criminal imposible de rastrear que a veces se describe.
¿Qué dicen las estadísticas reales sobre delincuencia?
La afirmación de que las criptomonedas se utilizan principalmente para actividades ilegales no se sostiene al analizar los datos. Chainalysis, la empresa líder en análisis de blockchain, publica su Informe sobre Delitos con Criptomonedas anualmente desde 2017. Las cifras son consistentes: la inmensa mayoría de las transacciones con criptomonedas son completamente legales.
El descenso del 0.61 % en 2023 al 0.14 % en 2024 ilustra la dinámica más importante en este ámbito: la adopción legítima de criptomonedas crece mucho más rápido que su uso delictivo. A medida que aumenta el volumen total legítimo de transacciones con criptomonedas, la actividad ilícita se reduce como proporción del total, incluso mientras crece en términos absolutos de dólares. Este mismo patrón se observa en todo el sistema financiero en general: la delincuencia financiera absoluta aumenta con el tiempo, pero la delincuencia como porcentaje de toda la actividad financiera se mantiene baja.
¿Por qué aumentó drásticamente el volumen de tráfico ilícito en 2025?
El Informe de Delitos con Criptomonedas de Chainalysis de 2026, que abarca datos de 2025, mostró una cifra principal de 154 mil millones de dólares en actividad ilícita con criptomonedas, un aumento del 162 % con respecto a 2024. Esta cifra requiere un contexto importante. El repunte se debió principalmente a un aumento del 694 % en la actividad de entidades sancionadas, dominadas por tres actores vinculados al Estado:
La criptomoneda estable rusa A7A5: Rusia lanzó una criptomoneda estable respaldada por el rublo en febrero de 2025, tras las sanciones internacionales, que procesó más de 93.3 millones de dólares en transacciones en menos de un año. Este único instrumento representó la mayor parte del aumento nominal en los volúmenes ilícitos.
Corea del Norte: En 2025, piratas informáticos vinculados a Corea del Norte robaron 2 millones de dólares, su año más destructivo registrado hasta la fecha, y la mayor parte provino del ataque a la plataforma de intercambio Bybit, valorado en 1.46 millones de dólares, el mayor robo digital de la historia.
Redes vinculadas a Irán: Las redes de intermediarios de Irán facilitaron más de 2 millones de dólares en actividades en la cadena de bloques destinadas al blanqueo de dinero, la venta de petróleo y la adquisición de armas.
Si se excluye la evasión de sanciones vinculadas a los Estados, el panorama delictivo de 2025 es significativo, pero proporcionalmente mucho menor. Incluso incluyendo todo esto, la actividad ilícita se mantuvo por debajo del 1 % del volumen total de transacciones con criptomonedas, una cifra que se compara favorablemente con el 2 % al 5 % del PIB mundial que, según estimaciones de la UNODC, fluye anualmente a través de canales ilícitos en las finanzas tradicionales.
“Estos volúmenes ilícitos siguen siendo insignificantes en comparación con la economía cripto en general, que se compone principalmente de volúmenes de transacciones legítimas. Nuestra estimación de la proporción de transacciones ilícitas en el volumen total de transacciones de criptomonedas atribuidas aumentó ligeramente desde 2024, pero se mantiene por debajo del 1 %.”
¿Por qué la tecnología blockchain es más rastreable que el efectivo?
Una de las ideas erróneas más persistentes sobre las criptomonedas y el crimen es que, al ser anónimas, resultan ideales para los delincuentes. Esto demuestra una comprensión equivocada del funcionamiento real de la tecnología blockchain.
La ventaja del libro mayor público
Cada transacción en una cadena de bloques pública como Bitcoin o Ethereum queda registrada permanentemente en un libro mayor distribuido que cualquier persona puede consultar. El monto de la transacción, la dirección de la billetera emisora, la dirección de la billetera receptora y la marca de tiempo son visibles para cualquier usuario en cualquier parte del mundo. Esto crea un registro de auditoría inmutable que el dinero en efectivo simplemente no puede proporcionar. Un billete de $100 puede cambiar de manos cientos de veces sin que quede constancia de cada transacción. Una transacción de Bitcoin, independientemente del monto, queda registrada permanentemente en la cadena de bloques pública desde el momento en que se confirma.
Cómo las fuerzas del orden utilizan la trazabilidad de la cadena de bloques
Las fuerzas del orden y las empresas de análisis de blockchain han sacado provecho de esta transparencia. Empresas como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic asocian grupos de monederos con entidades conocidas, rastrean flujos de fondos en miles de transacciones e identifican patrones de blanqueo de dinero que serían invisibles en sistemas basados en efectivo. Algunos casos de éxito documentados en materia de aplicación de la ley incluyen:
La incautación por parte del FBI en 2013 de Bitcoin en poder del operador de Silk Road, Ross Ulbricht, utilizando el rastreo en cadena para identificar las carteras.
La recuperación en 2022 de 3.6 millones de dólares en Bitcoin robados en el hackeo de Bitfinex de 2016, la mayor incautación financiera en la historia del Departamento de Justicia de EE. UU., fue posible gracias al análisis de blockchain.
El caso de la billetera Samourai de 2024, donde se utilizaron análisis de blockchain para procesar a un servicio de mezcla de Bitcoin que facilitaba el lavado de dinero.
En la Operación Level Up de 2025, el FBI utilizó inteligencia en cadena para identificar y notificar a más de 3,780 víctimas activas de matanza de cerdos, evitando pérdidas por más de 225 millones de dólares.
Por qué los delincuentes sofisticados prefieren el efectivo
La transparencia de la cadena de bloques es precisamente la razón por la que los delincuentes financieros profesionales y sofisticados no han abandonado el efectivo en favor de las criptomonedas como su principal medio de operación. El efectivo es verdaderamente anónimo: los billetes son imposibles de rastrear una vez en circulación. En cambio, cada transacción en la cadena de bloques constituye una prueba permanente. Si bien las criptomonedas centradas en la privacidad, como Monero, ofrecen mayor anonimato y los servicios de mezcla dificultan el rastreo, las capacidades analíticas de la cadena de bloques de las fuerzas del orden siguen avanzando más rápido de lo que las técnicas de privacidad pueden superarlas. La UNODC estima que entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial se blanquea anualmente a través de los sistemas financieros tradicionales. La participación ilícita documentada de las criptomonedas, inferior al 1 % del volumen en la cadena de bloques, se compara favorablemente con esta cifra de referencia.
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¿Cuáles son los usos legítimos de las criptomonedas en 2025?
La amplitud y magnitud del uso legítimo de criptomonedas en 2025 hacen que el argumento de que son "solo para actividades ilegales" sea cada vez más difícil de sostener. No se trata de actividades marginales o de nicho: representan billones de dólares en actividad económica llevada a cabo por instituciones reguladas, empresas e individuos.
¿Cómo está revolucionando la criptomoneda industrias más allá del sector financiero?
Las aplicaciones legítimas de las criptomonedas van mucho más allá de la inversión y los pagos, llegando a transformar industrias enteras:
Transparencia de la cadena de suministro
La tecnología blockchain proporciona una transparencia y trazabilidad sin precedentes en las cadenas de suministro , lo que permite a las empresas demostrar la autenticidad de sus productos y rastrearlos desde la producción hasta la entrega final. En las cadenas de suministro farmacéuticas, blockchain permite verificar que los medicamentos no hayan sido falsificados ni manipulados en ningún momento. En las cadenas de suministro de alimentos, las empresas pueden rastrear un producto hasta su granja de origen en cuestión de segundos, en lugar de días, lo que permite respuestas más rápidas ante la detección de contaminación.
Seguridad de los datos sanitarios
Blockchain puede asegurar y agilizar el intercambio de historiales médicos, garantizando al mismo tiempo la integridad y la confidencialidad de los datos. En Estados Unidos, las filtraciones de datos sanitarios comprometieron aproximadamente 276 millones de historiales en 2024, con un coste medio de 9.8 millones de dólares por filtración, el más alto de cualquier sector. La arquitectura descentralizada de blockchain elimina el punto único de fallo que hace tan vulnerables a las bases de datos médicas centralizadas. Estonia utiliza blockchain para proteger sus historiales médicos nacionales desde 2012, sin haber sufrido ninguna filtración de datos exitosa en la capa blockchain.
Propiedad digital y NFT
Los tokens no fungibles permiten la propiedad verificable y transferible de contenido digital: arte, música, videojuegos, objetos de colección y propiedad intelectual. Los artistas ahora pueden vender su obra digital directamente a coleccionistas sin que las galerías o las discográficas se queden con la mayor parte de los ingresos. Los músicos incorporan contratos inteligentes de reparto de regalías que les pagan automáticamente un porcentaje de cada venta secundaria. Estas aplicaciones legítimas de la economía creativa no tienen nada que ver con actividades ilegales.
Contratos Inteligentes y Automatización
Los contratos inteligentes son acuerdos de ejecución automática codificados en redes blockchain que cumplen automáticamente sus términos cuando se cumplen ciertas condiciones. Las compañías de seguros los utilizan para automatizar el pago de siniestros en productos paramétricos, como los seguros de retraso de vuelos, donde el pago se activa automáticamente cuando los datos del vuelo confirman un retraso que cumple con los requisitos. Esto elimina la carga administrativa y el potencial de errores humanos o sesgos en el procesamiento de siniestros. En la financiación del comercio internacional, los contratos inteligentes reemplazan las cartas de crédito en papel con código, reduciendo el tiempo de liquidación de semanas a horas y a una fracción del costo.
¿Cómo previenen los marcos regulatorios el uso ilegal de criptomonedas?
El entorno regulatorio para las criptomonedas se transformó significativamente en 2024 y 2025, pasando de ser fragmentado e incierto a ser cada vez más estructurado y aplicable:
Requisitos de Conozca a su Cliente y contra el Blanqueo de Capitales
Todas las plataformas de intercambio de criptomonedas reguladas ahora exigen la verificación KYC: los usuarios deben proporcionar una identificación oficial, comprobante de domicilio y, en muchas jurisdicciones, documentación que acredite el origen de los fondos para transacciones de gran volumen. Los procedimientos contra el lavado de dinero (AML) exigen que las plataformas de intercambio supervisen los patrones de transacción para detectar actividades sospechosas e informen a las unidades de inteligencia financiera sobre transacciones grandes o inusuales. Estos requisitos se aplican actualmente en EE. UU., la UE, el Reino Unido, Singapur, Japón, los Emiratos Árabes Unidos y la mayoría de los principales mercados de criptomonedas. Como resultado, una parte significativa del ecosistema cripto opera bajo requisitos de cumplimiento financiero comparables a los de la banca tradicional.
La Ley GENIUS y el marco regulatorio estadounidense para las monedas estables (2025)
La Ley GENIUS de 2025 estableció el primer marco regulatorio federal integral para las criptomonedas estables en Estados Unidos, exigiendo a todos los emisores de estas criptomonedas mantener un respaldo de reserva completo, cumplir con las obligaciones de prevención del lavado de dinero (AML) y de identificación del cliente (KYC), y registrarse ante los reguladores federales. Este marco cierra una brecha significativa que anteriormente permitía que las criptomonedas estables no reguladas operaran como posibles vehículos para el financiamiento ilícito. La Ley logró que el segmento más grande de criptomonedas por volumen de transacciones (las criptomonedas estables) quedara bajo supervisión regulatoria formal.
MiCA: El marco integral de la UE
La normativa sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) entró en vigor en los 27 Estados miembros de la UE en diciembre de 2024, creando el primer régimen de licencias unificado e integral del mundo para proveedores de servicios de criptomonedas. Según MiCA, las plataformas de intercambio, los proveedores de monederos y los emisores de tokens deben obtener autorización para operar en los mercados de la UE, mantener requisitos mínimos de capital y cumplir con todas las normas contra el blanqueo de capitales y de protección al consumidor. Los operadores que no cumplan con la normativa deben abandonar los mercados de la UE. Este nivel mínimo de regulación eleva el estándar de cumplimiento en el mayor mercado de economías desarrolladas del mundo.
La norma de viaje del GAFI
La Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) exige que las plataformas de intercambio de criptomonedas reguladas recopilen y compartan información del remitente y del destinatario para transacciones que superen un determinado umbral, replicando los requisitos de intercambio de información aplicados a las transferencias bancarias tradicionales. El cumplimiento de la Regla de Viaje se ha ampliado significativamente desde 2021 y ahora se aplica en la mayoría de las principales jurisdicciones. Este requisito permite que las transacciones de criptomonedas de gran volumen sean tan rastreables como las transferencias bancarias tradicionales desde el punto de vista del cumplimiento normativo.
Marco conceptual
Jurisdicción / Estatus
Impacto en la prevención de actividades ilícitas
Ley GENIUS
Estados Unidos, aprobado en 2025
Marco federal para las monedas estables; requisitos de reserva, KYC y AML; somete el volumen anual de monedas estables de 32 billones de dólares a supervisión regulada.
Mica
UE, con toda su fuerza, diciembre de 2024
Licencias unificadas en los 27 Estados miembros; los operadores no regulados deben abandonar los mercados de la UE; protección del consumidor y aplicación de la normativa contra el blanqueo de capitales.
Regla de viaje del GAFI
Global; ampliación del cumplimiento normativo
Requiere que las plataformas de intercambio compartan información del remitente/destinatario para transacciones que superen un umbral, igualando la trazabilidad de las transferencias bancarias tradicionales.
Intercambio KYC/AML
EE. UU., UE, Reino Unido, Singapur, Japón, Emiratos Árabes Unidos y más
Verificación de identidad antes de operar; monitoreo de transacciones; reporte de actividades sospechosas; reduce los accesos anónimos al sistema financiero.
Blockchain Analytics
Global; utilizado por el FBI, Europol, el Departamento de Justicia y otros.
El rastreo en cadena identifica grupos de billeteras ilícitas; respalda el enjuiciamiento; permitió la incautación de 3.6 millones de dólares en Bitfinex (2022) y el desmantelamiento de múltiples redes en 2025.
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¿Qué revelan realmente los datos sobre delitos con criptomonedas de 2025?
Un análisis detallado de los datos sobre delincuencia de 2025 revela varios puntos importantes que a menudo pasan desapercibidos en los titulares:
La cifra de 154 mil millones de dólares necesita ser desglosada.
De los 154 millones de dólares en actividad ilícita con criptomonedas identificada en 2025, el principal motor fue la evasión de sanciones vinculadas a Estados. Tan solo la criptomoneda estable rusa A7A5 contribuyó con 93.3 millones de dólares. No se trata de delitos comunes cometidos por usuarios contra otros usuarios; son Estados soberanos que utilizan la infraestructura de criptomonedas para eludir las restricciones financieras internacionales. Este es un fenómeno geopolítico tanto como delictivo, y representa una categoría fundamentalmente distinta a la delincuencia común, el fraude o los mercados de drogas en la web oscura.
El robo de criptomonedas en Corea del Norte se concentró en un solo evento.
Los hackers norcoreanos robaron 2 millones de dólares en 2025, su peor año registrado. Sin embargo, aproximadamente 1.46 millones de dólares provinieron de un solo incidente: el ataque a la plataforma de intercambio Bybit en febrero de 2025. Esto concentró la cifra principal en un solo ataque a una sola institución, en lugar de representar una ola generalizada de pérdidas para los usuarios minoristas. El ataque explotó vulnerabilidades de seguridad operativa a nivel de la plataforma de intercambio, no debilidades en la seguridad del protocolo blockchain. Esta distinción es importante: los protocolos de Bitcoin y Ethereum en sí mismos no se vieron comprometidos.
La mayor parte de la actividad ilícita no involucra a usuarios comunes de criptomonedas.
Las redes delictivas organizadas y los Estados que impulsan las estadísticas de criminalidad de 2025 son actores especializados que operan a una escala y con técnicas distintas a las de los usuarios comunes de criptomonedas. Para la gran mayoría de las personas que poseen Bitcoin en un ETF, utilizan USDC para pagos o participan en protocolos DeFi, estas estadísticas de criminalidad a nivel estatal están tan alejadas de su realidad como las actividades de los cárteles internacionales de la droga lo están de la de alguien que usa una cuenta bancaria convencional.
Categoría ilícita (2025)
El volumen estimado
Contexto clave
Evasión de sanciones (Rusia A7A5)
93.3 millones de dólares (solo en Rusia)
Moneda estable estatal en rublo para eludir sanciones; principal motor de la cifra principal de 2025.
Ataques cibernéticos de Corea del Norte
$ 2B
1.46 millones de dólares procedentes de una única vulnerabilidad de Bybit; delito patrocinado por el Estado, no delito común; fallo de seguridad a nivel de plataforma de intercambio.
Fraude de inversión (matanza de cerdos)
Más de 14 mil millones de dólares en la cadena de bloques
Estafas románticas de larga duración; el Departamento de Justicia de EE. UU. creó en 2025 un grupo de trabajo específico para combatir estas redes en el sudeste asiático.
Mercados de Darknet
~ $ 2 mil millones
En descenso desde los 2.3 millones de dólares en 2023; la importante operación conjunta estadounidense-holandesa contra el procesador de pagos UAPS desestabilizó cientos de tiendas fraudulentas.
Todos los productos ilícitos combinados frente al volumen total
Menos del 1% del total
A pesar de las cifras nominales récord, la actividad ilícita se mantiene por debajo del 1% del volumen total de transacciones atribuidas en la cadena de bloques (Informe Chainalysis 2026).
¿Cuáles son los verdaderos desafíos que aún persisten?
Reconocer que las criptomonedas no se utilizan principalmente para actividades ilegales no significa que los desafíos sean triviales. Varios problemas reales merecen una atención seria:
Volatilidad de precios
Las criptomonedas, excluyendo las stablecoins, están sujetas a importantes fluctuaciones de precio. Bitcoin experimentó una corrección del 36 % desde su máximo histórico de octubre de 2025 en cuestión de semanas. Esta volatilidad genera riesgos para los inversores, dificulta su uso como moneda de pago cotidiana y puede desestabilizar los protocolos DeFi mediante liquidaciones en cascada. La tendencia hacia una menor volatilidad a medida que se consolida la adopción institucional es alentadora, pero la volatilidad sigue siendo un riesgo significativo que todo usuario debe comprender.
Problemas de seguridad a nivel de usuario y de intercambio
Si bien los protocolos blockchain en sí no se han visto comprometidos, la infraestructura que los rodea sí puede serlo. El hackeo de Bybit, que costó 1.46 millones de dólares en 2025, fue un fallo de seguridad a nivel de la plataforma de intercambio, no un fallo del protocolo. Los usuarios siguen siendo vulnerables a ataques de phishing, malware dirigido a claves privadas e ingeniería social. Para cualquier usuario de criptomonedas, es fundamental adoptar prácticas de seguridad sólidas, como monederos de hardware, autenticación robusta y un sano escepticismo ante las oportunidades de inversión no solicitadas.
La necesidad de una formación continua
Muchas personas que creen erróneamente que las criptomonedas son solo para delincuentes simplemente no han tenido acceso a información precisa sobre cómo funciona esta tecnología ni sobre los datos reales. La educación y la concienciación siguen siendo fundamentales: no solo sobre cómo usar las criptomonedas de forma segura, sino también sobre qué son realmente, cuáles son los riesgos documentados y cómo se comparan con las alternativas. La desinformación, ya sea que se descarte la criptomoneda como algo puramente delictivo o se la promueva como perfectamente segura y libre de riesgos, perjudica a los usuarios y frena la evolución productiva de la tecnología financiera.
Comparación con el efectivo: El efectivo sigue siendo el medio predominante para la mayoría de las transacciones financieras ilegales a nivel mundial. La UNODC estima que entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial, equivalente a entre 1.6 y 4 billones de dólares anuales, se blanquea a través de los sistemas financieros tradicionales. La participación ilícita documentada de las criptomonedas, inferior al 1 % del volumen en la cadena de bloques, se compara favorablemente con esta cifra de referencia y, a diferencia del efectivo, cada transacción con criptomonedas deja un rastro permanente.
¿Qué porcentaje de las transacciones con criptomonedas son ilegales?
La gran mayoría de la actividad con criptomonedas es completamente legal. En 2024, las transacciones ilícitas representaron solo el 0.14 % del volumen total de transacciones atribuidas a criptomonedas, según Chainalysis, una disminución con respecto al 0.61 % de 2023, ya que la adopción legítima se expandió más rápido que el uso delictivo. Incluso con los volúmenes ilícitos récord de 2025, impulsados principalmente por la evasión de sanciones vinculadas a estados, la actividad ilícita aún representó menos del 1 % del volumen total de transacciones en la cadena de bloques. La inmensa mayoría de los flujos de criptomonedas son pagos legales, inversiones, remesas y servicios financieros.
¿Es más difícil rastrear las criptomonedas que el dinero en efectivo para actividades ilegales?
No, ocurre todo lo contrario. Cada transacción de criptomonedas en una cadena de bloques pública queda registrada de forma permanente y es visible para cualquiera, creando un registro de auditoría inmutable que el efectivo no puede ofrecer. Las fuerzas del orden y las empresas de análisis de blockchain pueden rastrear los flujos de fondos a través de miles de transacciones para identificar a los delincuentes. La recuperación de 3.6 millones de dólares por parte del FBI en 2022 tras el hackeo de Bitfinex, la mayor incautación financiera en la historia del Departamento de Justicia de EE. UU., fue posible gracias al análisis de blockchain. Los delincuentes profesionales siguen prefiriendo el efectivo para sus operaciones más delicadas precisamente porque no deja rastro.
¿Cuáles son los usos legítimos de las criptomonedas?
Los usos legítimos son extensos: las stablecoins liquidaron más de 32 billones de dólares en volumen de transacciones en 2025 para pagos y comercio transfronterizos; los protocolos DeFi mantuvieron entre 90 y 100 mil millones de dólares en TVL, proporcionando préstamos y rendimientos; los ETF de Bitcoin acumularon 103 mil millones de dólares en AUM institucionales; la tokenización de activos del mundo real alcanzó los 18.6 millones de dólares; el 50% de las pymes a nivel mundial comenzaron a aceptar pagos con criptomonedas; JPMorgan utiliza blockchain para liquidaciones institucionales diarias; y aproximadamente 1.4 millones de adultos sin acceso a servicios bancarios acceden a servicios financieros a través de criptomonedas que la banca tradicional no les ha proporcionado.
¿Por qué se asocian las criptomonedas con actividades ilegales?
Esta asociación se basa en varios casos históricos de gran repercusión que recibieron una intensa cobertura mediática: el mercado negro Silk Road (cerrado por el FBI en 2013), la temprana adopción de Bitcoin en mercados negros y las demandas de rescate por Bitcoin. Estos casos influyeron desproporcionadamente en la percepción pública. En realidad, representan una ínfima parte de toda la actividad relacionada con las criptomonedas. A medida que el análisis de blockchain ha madurado y las fuerzas del orden se han vuelto más sofisticadas, las criptomonedas han demostrado ser una herramienta poco eficaz para los delincuentes peligrosos, ya que cada transacción deja un registro público permanente.
¿Cómo previene la regulación de las criptomonedas su uso ilegal?
Actualmente, diversos marcos regulatorios exigen que las plataformas de intercambio de criptomonedas implementen procedimientos KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antilavado de dinero). La Ley GENIUS de 2025 estableció un marco federal para las stablecoins con requisitos de reserva y cumplimiento. La normativa MiCA de la UE exige que todos los proveedores de servicios de criptomonedas cuenten con licencias y cumplan con las normas AML en los 27 estados miembros. La Regla de Viaje del GAFI exige que las plataformas de intercambio compartan información del remitente y el destinatario para transacciones que superen ciertos umbrales. Combinados con herramientas de análisis de blockchain que permiten rastrear fondos en el registro público, estos marcos hacen que las criptomonedas reguladas sean significativamente más rastreables que el efectivo para fines de aplicación de la ley.
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