El Banco Central de Italia ordena controles de sanciones para las transferencias de criptomonedas.

El banco central de Italia ha ordenado a los proveedores de servicios de criptomonedas que refuercen los controles de sanciones sobre las transferencias de activos digitales, incluidas las transacciones que involucren a personas, organizaciones y monederos relacionados que estén sujetos a sanciones.

El Banco de Italia declaró que los proveedores de servicios de criptoactivos deben mantener políticas, procedimientos y sistemas de control internos que les permitan identificar a los clientes y las transacciones vinculadas a entidades sujetas a medidas restrictivas de la Unión Europea. Esta comunicación refuerza las obligaciones en materia de sanciones ya aplicables según la normativa europea y hace hincapié en la importancia de la implementación práctica de dichos controles. La directiva también aclara que las transferencias de criptomonedas no pueden quedar exentas de control simplemente porque el importe de la transacción sea pequeño.

Puntos Clave

• El Banco de Italia ha ordenado a los proveedores de servicios de criptomonedas que apliquen controles de sanciones a las transferencias de criptomonedas.
• El control debe abarcar tanto a los clientes como a las transacciones vinculadas a partes sancionadas.
• Ningún umbral mínimo de transacción debería excluir automáticamente del análisis las transferencias de criptomonedas de menor importe.
• Estos requisitos refuerzan las obligaciones de la UE en materia de sanciones ya existentes, en lugar de crear un nuevo régimen de sanciones.
• Esta medida se produce en medio de la continua preocupación por el uso de criptomonedas por parte de entidades rusas e iraníes sancionadas.

El Banco de Italia refuerza los controles operativos de sanciones.

La comunicación del banco central se centra en cómo los proveedores de servicios de criptoactivos (PSCA) deben aplicar las medidas restrictivas de la UE y nacionales al procesar transferencias de activos digitales. Se espera que los operadores mantengan sistemas capaces de identificar si los clientes o las contrapartes están vinculados a personas u organizaciones sancionadas antes de que se completen las transacciones. La guía destaca los requisitos de la Autoridad Bancaria Europea en materia de controles de sanciones para transferencias de fondos y criptoactivos.

Uno de los aspectos operativos más importantes es que los proveedores no deben configurar sistemas de control con un umbral monetario mínimo que excluya automáticamente las transferencias de menor cuantía. Esto significa que una transacción con criptomonedas debe permanecer sujeta a los controles de sanciones, independientemente de su valor.

Este requisito no implica necesariamente que cada transferencia deba revisarse manualmente. Se pueden utilizar sistemas de control automatizados, siempre que estén configurados correctamente y sean capaces de verificar a las partes pertinentes con las listas de sanciones aplicables.

Por qué se incluyen las transferencias pequeñas

La eliminación de los umbrales de transacción tiene como objetivo evitar que los actores sancionados eludan los controles dividiendo las transferencias grandes en cantidades menores. Un sistema de control que ignore las transacciones inferiores a un valor fijo podría facilitar la evasión de sanciones.

Por lo tanto, el Banco de Italia espera que las empresas de criptomonedas garanticen que sus sistemas estén debidamente calibrados y sean capaces de identificar los riesgos de sanciones pertinentes en sus flujos de transacciones. La directiva también subraya que contar con la autorización en el marco del Mercado de Criptoactivos de la UE no exime de las obligaciones específicas relativas al cumplimiento de las sanciones. Para las empresas reguladas, la obtención de licencias y los controles de sanciones siguen siendo requisitos distintos.

Rusia e Irán aportan contexto a la directiva.

Esta medida se produce en medio del continuo escrutinio de la actividad de criptomonedas en jurisdicciones sancionadas. Según datos de CertiK citados en el material proporcionado, la criptomoneda estable A7A5, respaldada por el rublo ruso, procesó un volumen acumulado de transacciones de aproximadamente 110 mil millones de dólares entre febrero de 2025 y mayo de 2026, a pesar de las restricciones occidentales vinculadas al proyecto.

Irán también ha aparecido cada vez con mayor frecuencia en investigaciones relacionadas con criptomonedas y sanciones. Los informes citados en el material indican que el país ha utilizado activos digitales, incluidos Bitcoin y USDT, en acuerdos de liquidación transfronterizos, dado que el acceso a los canales bancarios internacionales tradicionales sigue restringido.

En julio, el secretario del Tesoro estadounidense, Scott Bessent, declaró que las autoridades habían ordenado la congelación de más de 130 millones de dólares en criptomonedas depositadas en monederos vinculados al banco central de Irán. TRM Labs también informó en junio que se habían movido más de 3.8 millones de dólares entre la plataforma de intercambio de criptomonedas CoinEx y entidades iraníes sancionadas durante un período de más de siete años.

Las transferencias de criptomonedas siguen siendo rastreables.

Los activos digitales pueden ayudar a las contrapartes a transferir valor fuera de los canales bancarios tradicionales, pero las cadenas de bloques públicas no son necesariamente anónimas. Las transacciones en muchas redes importantes son visibles de forma permanente, lo que permite a las empresas de análisis de blockchain y a las autoridades rastrear los movimientos de fondos y vincular las carteras con entidades conocidas. Por eso, el cumplimiento de las sanciones implica cada vez más algo más que verificar los nombres de los clientes.

Las empresas de criptomonedas también podrían necesitar sistemas capaces de analizar la exposición de las billeteras, las contrapartes y los patrones de transacciones que sugieran vínculos con actores sancionados. Los actores maliciosos podrían intentar dificultar el rastreo moviendo fondos a través de múltiples billeteras, exchanges o blockchains, pero esos movimientos aún pueden dejar un rastro identificable en la cadena de bloques.

Italia pasa de la concesión de licencias a la aplicación de la ley.

La directiva también refleja un cambio más amplio en el entorno regulatorio de las criptomonedas en Europa. Tras años dedicados a establecer marcos regulatorios y a someter a las empresas a la autorización MiCA, los reguladores se centran cada vez más en si las empresas pueden demostrar un cumplimiento efectivo en el día a día. Para los proveedores de servicios de seguridad de criptomonedas italianos (CASP), esto significa mantener sistemas de control de sanciones que funcionen en la práctica, en lugar de depender únicamente de la autorización regulatoria.

Conclusión

La última comunicación del Banco de Italia sitúa la verificación de sanciones como una responsabilidad operativa fundamental para las empresas de criptomonedas que operan en el mercado italiano. Se espera que los proveedores verifiquen a los clientes y las transferencias de criptomonedas pertinentes, sin excluir automáticamente las transacciones de bajo valor, y que mantengan sistemas capaces de identificar vínculos con entidades sancionadas.

Esta medida no establece un nuevo marco de sanciones, pero refuerza las expectativas de cumplimiento en un momento en que los reguladores prestan mayor atención a cómo las entidades que se enfrentan a restricciones financieras internacionales utilizan los activos digitales.