L'Unità di intelligence finanziaria indiana ha emesso avvisi di non conformità a 15 piattaforme di criptovalute e ha richiesto la rimozione delle loro app e dei loro siti web dall'accesso pubblico, intensificando le azioni di contrasto contro le società di asset digitali offshore che offrono servizi a clienti indiani senza rispettare i requisiti antiriciclaggio del paese.
L'azione del 9 settembre prende di mira piattaforme come Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, WOO X e WhiteBIT. La FIU-IND ha affermato che le società operavano in India senza rispettare le disposizioni della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA).
Questa iniziativa estende un approccio di applicazione della legge che l'India ha già utilizzato in passato nei confronti delle più grandi piattaforme di scambio internazionali, molte delle quali si sono poi registrate presso l'FIU-IND e hanno ripristinato o ampliato i propri servizi nel paese.
Punti chiave
FIU-IND ha emesso avvisi di non conformità alla legge PMLA nei confronti di 15 fornitori di servizi di asset digitali virtuali.
Le autorità stanno inoltre cercando di rimuovere le app e gli URL dei siti web delle piattaforme dall'accesso pubblico in India.
I requisiti si applicano alle società offshore che forniscono servizi a clienti indiani, anche se non hanno una presenza fisica nel paese.
Dal marzo 2023, i fornitori di servizi di criptovalute sono soggetti al quadro normativo indiano in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.
Le precedenti azioni intraprese contro Binance e Bybit hanno portato alla loro registrazione a seguito di sanzioni e misure di conformità.
FIU elenca 15 piattaforme di criptovalute
L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU-IND) ha emesso gli avvisi ai sensi della Sezione 13 del PMLA (Prevention of Money Laundering Act). Le 15 piattaforme nominate sono Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat, WhiteBIT e Guardarian. Oltre all'azione di conformità, la FIU-IND ha richiesto la rimozione delle loro applicazioni e URL dall'accesso pubblico in India.
L'annuncio del governo non ha fornito una tempistica specifica per la disattivazione delle singole app o dei singoli siti web. Si tratta quindi di una richiesta di rimozione, piuttosto che di una conferma dell'avvenuto blocco di tutti e 15 i servizi.
Ai sensi della Sezione 13 , l'FIU-IND ha il potere di emettere avvertimenti, ordinare agli enti segnalanti di adottare misure correttive e imporre sanzioni pecuniarie per la mancata conformità ai requisiti del PMLA.
Le piattaforme offshore devono registrarsi in India.
Nel marzo 2023, l'India ha incluso i fornitori di servizi di asset digitali virtuali (VDAS) nel suo quadro normativo antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. Le norme riguardano le aziende che forniscono servizi quali lo scambio tra asset digitali virtuali e valute fiat, il trasferimento di asset digitali, la custodia e l'amministrazione di asset virtuali. Un aspetto cruciale per gli exchange offshore è che gli obblighi dipendono dal fatto che un'azienda serva utenti indiani, piuttosto che dal fatto che abbia o meno uffici nel Paese.
Le piattaforme soggette a tali norme devono registrarsi presso l'FIU-IND come soggetti segnalanti e soddisfare i requisiti relativi alla verifica della clientela, al monitoraggio delle transazioni, alla tenuta dei registri e alla segnalazione di transazioni sospette.
L'ultima azione di contrasto indica che operare al di fuori dell'India non esenta una piattaforma da tali obblighi quando si rivolge a clienti indiani o fornisce loro servizi.
Precedenti repressioni hanno portato le borse a registrarsi
In passato, la FIU-IND ha intrapreso azioni simili contro importanti piattaforme di scambio di criptovalute internazionali . Nel dicembre 2023, le autorità hanno emesso avvisi di conformità a nove piattaforme offshore, tra cui Binance, KuCoin, Kraken, Bitfinex, Gate.io e altre.
Binance si è successivamente registrata presso la FIU-IND ed è tornata sul mercato indiano nel 2024 dopo aver pagato una sanzione di 188.2 milioni di rupie, circa 2.25 milioni di dollari all'epoca, per precedenti violazioni delle normative.
Bybit ha inoltre temporaneamente limitato i servizi agli utenti indiani durante il completamento del processo di registrazione. Successivamente, la piattaforma ha pagato una penale di 92.7 milioni di rupie e ha ripristinato i servizi dopo aver ottenuto la registrazione.
Anche Coinbase ha ripreso ad accettare utenti indiani dopo aver completato la registrazione presso l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU). Questi casi dimostrano che le azioni coercitive non si traducono necessariamente in un divieto permanente. Le piattaforme potrebbero tornare a servire i clienti indiani se soddisfano i requisiti di registrazione e conformità.
L'India mette in guardia gli utenti sui rischi delle criptovalute.
Parallelamente all'azione di contrasto, le autorità hanno ribadito che gli asset digitali virtuali non hanno corso legale in India e hanno messo in guardia sui rischi associati ai prodotti crittografici. La FIU-IND ha inoltre osservato che i prodotti crittografici e i token non fungibili rimangono al di fuori di alcuni aspetti del quadro normativo indiano più ampio , il che significa che gli utenti potrebbero non avere a disposizione gli stessi strumenti di tutela in caso di perdite, come avverrebbe con i prodotti finanziari convenzionali regolamentati.
Allo stesso tempo, le aziende che facilitano le transazioni di asset digitali virtuali possono comunque essere soggette agli obblighi antiriciclaggio anche laddove gli asset sottostanti non siano regolamentati allo stesso modo dei titoli tradizionali. Questa distinzione è fondamentale per l'ultima iniziativa: l'India sta applicando le norme che regolano le aziende che forniscono servizi di criptovalute, anziché considerare le notifiche come un divieto delle criptovalute in sé.
Conclusione
La decisione dell'India di intervenire contro 15 piattaforme di criptovalute rafforza l'obbligo per gli exchange offshore che servono clienti nazionali di registrarsi presso la FIU-IND e di conformarsi alla legge PMLA.
L'attenzione immediata si concentra sull'accesso, con le autorità che mirano alla rimozione delle app e dei siti web delle piattaforme in questione. Tuttavia, precedenti casi riguardanti Binance e Bybit dimostrano che la registrazione e la conformità alle normative possono rappresentare una via d'accesso al mercato indiano. L'impatto a lungo termine di questa stretta sui loro utenti dipenderà dalla scelta delle ultime 15 piattaforme di seguire tale percorso o di ritirarsi dall'India.
Disclaimer : Questo articolo ha scopo puramente informativo e non deve essere considerato un consiglio di trading o di investimento. Nulla di quanto contenuto nel presente documento deve essere interpretato come consulenza finanziaria, legale o fiscale. Il trading o l'investimento in criptovalute comporta un considerevole rischio di perdita finanziaria. Effettuate sempre le dovute verifiche prima di prendere qualsiasi decisione di trading o di investimento.
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