L'Irlanda prevede di introdurre standard di settore per l'uso illecito delle criptovalute.

L'Irlanda ha pubblicato la sua prima Strategia nazionale antiriciclaggio, di contrasto al finanziamento del terrorismo e di contrasto al finanziamento della proliferazione, definendo le misure da adottare fino al 2030 per rafforzare la risposta del Paese alla criminalità finanziaria. La strategia pone particolare attenzione alle criptovalute, inclusi i trasferimenti che coinvolgono portafogli privati ​​e le transazioni tra società irlandesi del settore e fornitori esteri.

Punti chiave

• La prima strategia nazionale antiriciclaggio dell'Irlanda prevede controlli più rigorosi sui trasferimenti che coinvolgono portafogli di criptovalute privati.
• I fornitori di servizi relativi alle criptovalute dovranno affrontare maggiori obblighi di due diligence quando intrattengono rapporti commerciali con aziende al di fuori dell'Unione Europea.
• La strategia incorpora elementi del Regolamento UE sui trasferimenti di fondi e della Travel Rule del GAFI.
• L'Irlanda prevede di sviluppare standard di settore per l'accettazione delle criptovalute come metodo di pagamento nel settore del gioco d'azzardo entro il 2027.
• Le restrizioni dell'UE sui conti di criptovalute anonimi e sui conti progettati per anonimizzare le transazioni dovrebbero entrare in vigore a luglio 2027.
• I portafogli self-hosted rimangono esclusi dal divieto di account anonimi quando i loro fornitori non hanno accesso ad essi né alcun controllo su di essi.

L'Irlanda sottopone le aziende di criptovalute a un controllo più rigoroso.

Il Ministero delle Finanze irlandese ha dichiarato che la nuova strategia risponde alla crescente sofisticazione delle organizzazioni criminali e al loro utilizzo di tecnologia, criptovalute e reti finanziarie internazionali.

Il ministro delle Finanze Simon Harris ha dichiarato:

“Le organizzazioni criminali stanno diventando sempre più sofisticate. Sfruttano le nuove tecnologie, le criptovalute e complesse reti finanziarie internazionali per occultare i profitti illeciti.”

La strategia introduce controlli più rigorosi per i trasferimenti che coinvolgono portafogli di criptovalute privati . I fornitori di servizi di criptovalute dovranno inoltre effettuare una due diligence più approfondita quando intrattengono rapporti con società del settore con sede al di fuori dell'Unione Europea. Le misure sono concepite per offrire alle imprese regolamentate una maggiore visibilità sull'origine e la destinazione dei fondi, in particolare quando le transazioni coinvolgono portafogli o controparti al di fuori del tradizionale sistema finanziario regolamentato.

L'approccio dell'Irlanda si inserisce in un quadro europeo più ampio che già sottopone i fornitori di servizi relativi alle criptovalute a requisiti normativi e antiriciclaggio attraverso il Regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA) e la legislazione correlata. Il Ministero delle Finanze irlandese ha affermato che le restanti fasi di attuazione sono in fase avanzata.

La normativa sui viaggi estende i requisiti relativi alle informazioni sulle transazioni.

Una parte significativa del quadro normativo è rappresentata dalla Financial Action Task Force Travel Rule, che richiede che le informazioni sul mittente e sul destinatario di un trasferimento di criptovalute accompagnino la transazione. La norma ha lo scopo di rendere più difficile per i criminali trasferire fondi illeciti in modo anonimo attraverso società di criptovalute regolamentate. Per i fornitori irlandesi di servizi di criptovalute, i requisiti diventano particolarmente rilevanti quando le transazioni coinvolgono portafogli privati ​​o controparti estere.

L'Irlanda ha inoltre optato per un periodo di adattamento più breve per le aziende di criptovalute già esistenti rispetto al periodo massimo previsto dal quadro normativo europeo. Ciò significa che i fornitori autorizzati hanno già dovuto adeguare i propri sistemi per soddisfare i requisiti applicabili. La strategia rappresenta quindi più di una semplice proposta normativa futura. Diverse misure che interessano le imprese del settore delle criptovalute sono già parte integrante dell'attuazione della regolamentazione irlandese.

Criptovalute e gioco d'azzardo sotto i riflettori

La strategia antiriciclaggio dell'Irlanda individua anche l'utilizzo delle criptovalute nel gioco d'azzardo come un'area che richiede maggiore attenzione. Il governo prevede di stabilire uno standard di settore che disciplini l'accettazione delle criptovalute come fonte di finanziamento per il gioco d'azzardo. Si prevede che lo standard proposto includa controlli volti a stabilire la legittimità dei fondi utilizzati.

La misura, la cui attuazione è prevista per il 2027, aggiungerà un ulteriore livello di controllo alle transazioni in criptovalute che entrano in settori considerati vulnerabili al riciclaggio di denaro. La strategia si basa sulla valutazione nazionale dei rischi pubblicata dall'Irlanda all'inizio del 2026, che ha identificato l'uso improprio delle criptovalute tra i rischi emergenti di criminalità finanziaria.

Le norme UE introdurranno ulteriori restrizioni nel 2027.

Le misure adottate dall'Irlanda si affiancano alle imminenti restrizioni a livello europeo sugli account anonimi di criptovalute. A partire da luglio 2027, i fornitori di servizi di criptovalute non potranno più offrire o gestire account anonimi o account che consentano l'anonimizzazione delle transazioni. Le restrizioni riguarderanno anche gli accordi relativi alle criptovalute che migliorano la privacy.

Tuttavia, le norme non equivalgono a un divieto generale dei portafogli self-hosted. Laddove un fornitore di portafogli non abbia accesso o controllo su un portafoglio self-hosted, il portafoglio stesso è escluso dal divieto. Questa distinzione è significativa perché separa i servizi regolamentati che facilitano le transazioni anonime dagli individui che mantengono il controllo diretto sui propri asset crittografici.

L'Irlanda si prepara a una revisione più ampia in materia di reati finanziari.

La nuova strategia va oltre le criptovalute. L'Irlanda prevede anche misure volte a migliorare la trasparenza della proprietà aziendale, rafforzare le capacità di intelligence finanziaria e incrementare la cooperazione tra autorità di regolamentazione, agenzie governative e forze dell'ordine.

Il Paese si sta preparando per la prossima valutazione del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI), il che rende l'attuazione del suo quadro normativo antiriciclaggio particolarmente importante.

Per le aziende del settore delle criptovalute che operano in Irlanda, la direzione è chiara: le autorità di regolamentazione stanno ponendo maggiore enfasi sul monitoraggio delle transazioni, sulla verifica della clientela e sulla trasparenza dei trasferimenti di fondi tra piattaforme regolamentate, portafogli privati ​​e società estere.

Conclusione

La prima strategia nazionale antiriciclaggio dell'Irlanda segnala un approccio più severo al potenziale uso improprio delle criptovalute per il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari.

L'impatto immediato si farà sentire sui fornitori di servizi di criptovalute che gestiscono portafogli privati ​​e sulle aziende estere, mentre nel 2027 sono previste ulteriori restrizioni sui servizi di criptovalute anonime in tutta l'UE. Allo stesso tempo, il quadro normativo non elimina l'autocustodia. Si concentra invece sulle aziende regolamentate che collegano gli utenti e le loro criptovalute al sistema finanziario nel suo complesso.