Parlamentares sul-coreanos buscam ampliar os poderes da Unidade de Inteligência Financeira do país para investigar empresas de criptomoedas não registradas, especialmente plataformas estrangeiras que atendem usuários coreanos sem autorização local.
A proposta, apresentada pelo deputado Eom Tae Young, do Partido do Poder Popular, e nove coautores, ampliaria o papel da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) para além da identificação de suspeitas de violações e do encaminhamento de casos à polícia. Se aprovada pela Assembleia Nacional, a agência poderia investigar diretamente os suspeitos de atividades ilegais antes de decidir se apresenta denúncias, solicita investigações criminais ou repassa informações a outras autoridades.
Principais lições
Dez parlamentares sul-coreanos propuseram um projeto de lei que ampliaria a autoridade da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) sobre empresas de criptomoedas não registradas.
A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) poderia investigar diretamente as suspeitas de violações, em vez de depender quase que exclusivamente do acompanhamento policial.
A polícia suspendeu ou interrompeu 23 dos 25 casos envolvendo provedores de ativos virtuais não registrados, encaminhados pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF), entre agosto de 2022 e agosto de 2025.
Operadoras de criptomoedas estrangeiras são um foco importante, pois algumas continuam atendendo clientes sul-coreanos sem concluir o registro obrigatório.
O projeto de lei permanece em fase legislativa e precisa da aprovação da Assembleia Nacional para entrar em vigor.
A FIU poderá obter poderes de investigação direta.
O projeto de lei busca alterar a Lei da Coreia do Sul sobre a Divulgação e Utilização de Informações Específicas sobre Transações Financeiras, que faz parte da estrutura do país para a supervisão de provedores de serviços de ativos virtuais. De acordo com a alteração proposta, indivíduos poderão relatar suspeitas de violações legais diretamente à Unidade de Inteligência Financeira (UIF). A agência poderá então examinar as alegações, conduzir análises e decidir qual ação coercitiva é apropriada. Isso pode incluir o registro de uma queixa formal, a solicitação de uma investigação criminal ou o repasse de informações aos investigadores.
A mudança representaria uma expansão significativa da atual função de fiscalização da UIF (Unidade de Inteligência Financeira). Hoje, o órgão regulador pode identificar empresas de criptomoedas suspeitas de operar sem registro, mas depende em grande parte da polícia e de outras autoridades para dar prosseguimento aos casos.
A legislação sul-coreana já exige que empresas de criptomoedas que visam ativamente usuários domésticos se registrem na Unidade de Inteligência Financeira (UIF), incluindo empresas estrangeiras que prestam serviços a clientes coreanos. O órgão regulador afirmou em junho que 28 provedores de serviços de ativos virtuais estavam registrados no país e que cerca de 40 suspeitos de operar ilegalmente haviam sido encaminhados às autoridades investigativas.
Operadores estrangeiros complicaram a fiscalização.
O projeto de lei surge na sequência de preocupações de que o sistema de encaminhamento existente tenha dificuldades em lidar com empresas estrangeiras de criptomoedas. De acordo com a Yonhap, a polícia suspendeu investigações ou inquéritos preliminares sobre 23 dos 25 provedores de serviços de ativos virtuais não registrados, encaminhados pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF), entre agosto de 2022 e agosto de 2025. Muitas das empresas e indivíduos envolvidos estariam sediados fora da Coreia do Sul.
Isso cria problemas práticos para as agências de aplicação da lei locais, principalmente quando suspeitos, infraestrutura comercial ou registros estão localizados em outra jurisdição.
Os defensores da proposta argumentam que permitir que a UIF (Unidade de Inteligência Financeira) investigue mais cedo no processo poderia ajudar as autoridades a reunir provas mais robustas antes que a polícia ou o Ministério Público se envolvam. A justificativa declarada do projeto de lei também aponta para o risco de que operadores não registrados possam ser usados para lavagem de dinheiro, câmbio ilegal e remessas internacionais.
Alega-se que algumas plataformas estrangeiras alcançaram clientes coreanos por meio do Telegram, KakaoTalk, YouTube e comunidades online, em vez de estabelecer uma presença local formal.
Coreia do Sul continua a reforçar a supervisão das criptomoedas.
A proposta se encaixa em um esforço regulatório mais amplo destinado a fortalecer a supervisão tanto das bolsas de valores nacionais quanto das atividades transfronteiriças com ativos digitais.
A Coreia do Sul já introduziu ou considerou obrigações de reporte mais rigorosas para transferências de criptomoedas com origem no exterior e transações suspeitas. Espera-se também que novos requisitos cambiais adicionem obrigações de conformidade para empresas envolvidas em transferências internacionais de criptomoedas. Ao mesmo tempo, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) enfrentou contestações judiciais relativamente a algumas das suas ações de fiscalização contra corretoras registadas.
Os tribunais analisaram as sanções envolvendo grandes operadoras como a Dunamu, empresa por trás da Upbit, bem como a Bithumb e a Coinone. Essas disputas demonstram que os órgãos reguladores também estão sendo testados quanto aos limites de sua autoridade atual.
O projeto de lei mais recente parece ter sido concebido para abordar uma fragilidade diferente: empresas não registradas que permanecem completamente fora da estrutura formal de supervisão.
Conclusão
A reforma proposta pela Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Coreia do Sul daria aos reguladores uma via mais direta para investigar empresas de criptomoedas suspeitas de operar sem autorização. A necessidade de uma fiscalização mais rigorosa tornou-se ainda mais premente, visto que plataformas estrangeiras continuam a alcançar usuários coreanos, enquanto permanecem difíceis de serem investigadas pela polícia local. O fato de 23 das 25 denúncias à UIF terem sido suspensas ou interrompidas evidencia as limitações do sistema atual. Contudo, a proposta ainda não é lei. Ela precisa ser aprovada pela Assembleia Nacional, e sua redação final pode sofrer alterações durante o processo legislativo.
Se aprovada, a medida daria à UIF (Unidade de Inteligência Financeira) um papel muito maior nos estágios iniciais da aplicação da lei em relação às criptomoedas e poderia dificultar que plataformas estrangeiras não registradas atendessem clientes sul-coreanos sem enfrentar uma fiscalização mais rigorosa.
Aviso : Este artigo tem caráter meramente informativo e não deve ser considerado como aconselhamento de investimento ou negociação. Nada aqui contido deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, jurídico ou tributário. Negociar ou investir em criptomoedas acarreta um risco considerável de perda financeira. Sempre realize uma pesquisa completa antes de tomar qualquer decisão de investimento ou negociação.
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