Криптовалютные аферы официально стали крупнейшим кризисом в сфере мошенничества.
По данным ФБР, только в 2025 году американцы потеряли из-за этих мошеннических схем ошеломляющие 11.4 миллиарда долларов, что на 22% больше, чем годом ранее.
В глобальном масштабе ситуация еще более плачевна: по оценкам Chainalysis, общие потери составляют около 17 миллиардов долларов.
Но за этими огромными цифрами скрываются реальные люди, чьи сбережения и пенсионные накопления исчезли в одночасье.
Это не просто статистика; для многих это потеря, изменившая жизнь.
В нашем руководстве подробно разбираются наиболее распространенные мошеннические схемы, появляющиеся на рынке.
Мы постарались изложить все максимально просто, используя наглядные иллюстрации и практичное руководство, которое вы можете применить прямо сейчас для обеспечения безопасности ваших активов.
МОШЕННИЧЕСТВО 01 ИЗ 08 Мошенничество с забоем свиней
Забой свиней — это самая разрушительная с финансовой точки зрения категория мошенничества с криптовалютами в 2025 году, на которую приходится 7.2 миллиарда долларов убытков только в Соединенных Штатах.
Название происходит от практики откорма свиней перед забоем. Мошенники «откармливают» своих жертв, уделяя им эмоциональное внимание в течение нескольких недель, выстраивая искренние отношения через приложения для знакомств, LinkedIn или WhatsApp, прежде чем предложить якобы прибыльную платформу для инвестиций в криптовалюту.
Досрочное снятие средств целенаправленно призвано укрепить доверие.
Затем ловушка захлопывается: платформа блокирует счета, требует уплаты налогов или комиссий за верификацию для разблокировки средств и в конечном итоге полностью исчезает.
ФБР установило, что 76% жертв мошенничества при забое свиней даже не подозревали о том, что их обманывают в процессе.
МОШЕННИЧЕСТВО 02 ИЗ 08 ИИ-мошенничество с дипфейками
Мошенничество с использованием дипфейков резко возросло в 2025 году, при этом частота создания поддельных изображений знаменитостей с помощью ИИ увеличилась на 1,400%.
Мошенники создают гиперреалистичные видеоролики с участием таких личностей, как Илон Маск, Виталик Бутерин или Майкл Сэйлор, объявляющие о фальшивых розыгрышах криптовалюты, инвестиционных возможностях или акциях бирж.
В одном задокументированном случае фейковая прямая трансляция Илона Маска на YouTube собрала более 5 миллионов долларов всего за 20 минут от жертв, которые отправляли биткоины, ожидая двойной прибыли.
В отчете ФБР за 2025 год задокументированы убытки от мошенничества, связанного с искусственным интеллектом, в размере 893 миллионов долларов, и содержится предупреждение о том, что клонирование голоса и синтез видео делают эти мошеннические схемы практически невозможными для обнаружения только по внешнему виду или звуку.
Присоединяйтесь к UEEx
Познакомьтесь с ведущей в мире платформой цифрового управления капиталом
Авария с вырыванием коврового покрытия происходит по предсказуемому сценарию: разработчики запускают новый токен, создают огромный ажиотаж в социальных сетях, обещая революционные технологии или невероятную прибыль, привлекают инвестиции, которые взвинчивают цену, а затем выкачивают всю ликвидность из пула, оставляя у каждого оставшегося держателя токены, которые нельзя продать, потому что ликвидности больше нет.
В результате мошеннических схем с использованием поддельных токенов только в 2025 году было украдено 900 миллионов долларов из новых токенов. мемкойны на долю которых приходится почти 80% случаев.
Жетон Весов для ковра Публичная связь с президентом Аргентины, имевшая место до того, как инсайдеры выкачали ликвидность, привела к убыткам в размере более 251 миллиона долларов.
МОШЕННИЧЕСТВО 04 ИЗ 08 Фишинг-атаки
Фишинг нацелен на ваши закрытые ключи или сид-фразу с помощью обмана, а не технического взлома.
Злоумышленники создают поддельные электронные письма, SMS-сообщения и веб-сайты, визуально идентичные реальным биржам, — с едва заметными ошибками в доменных именах, например, blnance.com вместо binance.com.
Жертвам предлагается ввести свои учетные данные для входа в систему или сид-фразу кошелька, предоставляя мошенникам полный и необратимый доступ к их средствам.
МОШЕННИЧЕСТВО 05 ИЗ 08 Мошенничество с поддельными обменными курсами
Каждый месяц запускаются сотни мошеннических криптовалютных бирж, предлагающих привлекательные бонусы за регистрацию, отсутствие комиссий и впечатляющие сертификаты соответствия нормативным требованиям.
Схема всегда одна и та же: депозиты принимаются свободно, часто с возможностью небольшого досрочного снятия средств для укрепления доверия.
Когда пользователи пытаются вывести крупные суммы, платформа создает фиктивные препятствия, требует подтверждения личности (KYC), взимает плату за налоговое оформление, а также вносит страховые взносы — все это просто дополнительные механизмы вывода средств.
В конечном итоге платформа полностью исчезает, забирая с собой все оставшиеся депозиты пользователей. Всегда проверяйте учетные данные биржи самостоятельно, прежде чем вносить средства.
МОШЕННИЧЕСТВО 06 ИЗ 08 Схемы насосов и дампов
В операциях по искусственному завышению и снижению цен используются закрытые каналы Telegram, аккаунты X (Twitter) и сети влиятельных лиц для координации ажиотажного спроса на токены с низкой ликвидностью.
Организаторы приобретают токены по низкой цене, а затем наводняют социальные сети агрессивной рекламной кампанией для своих.
По мере того, как розничные инвесторы вливаются в рынок, и цена взлетает до небес, организаторы распродают все свои активы на пике, обрушивая рынок и оставляя всех покупателей, купивших активы позже, практически ничего не стоящими.
Присоединяйтесь к UEEx
Познакомьтесь с ведущей в мире платформой цифрового управления капиталом
МОШЕННИЧЕСТВО 07 ИЗ 08 Мошенничество с восстановлением
Мошеннические схемы по возврату средств нацелены на людей, которые уже стали жертвами мошенничества, что делает их вдвойне жестокими.
Фальшивые юридические фирмы, лица, выдающие себя за представителей правительства, и специалисты по расследованию преступлений в сфере блокчейна связываются с жертвами мошенничества, утверждая, что могут отследить и вернуть украденную криптовалюту за предоплату.
В отчете ФБР за 2025 год по IC3 задокументировано более 10 500 жалоб на мошенничество с возвратом средств, повлекшее убытки на сумму 1.4 миллиарда долларов. В некоторых случаях преступники выдавали себя за сотрудников ФБР IC3.
Знание типов мошенничества необходимо. А вот умение защитить себя – это то, что действительно обеспечит сохранность ваших средств.
Описанные ниже стратегии не являются теоретическими, это конкретные модели поведения, которые отличают жертв мошенничества от тех, кто успешно работает в криптопространстве годами, не теряя денег из-за обмана.
Присоединяйтесь к UEEx
Познакомьтесь с ведущей в мире платформой цифрового управления капиталом
Предупреждение : Данная статья предназначена исключительно для информационных целей и не должна рассматриваться как торговая или инвестиционная рекомендация. Ничто из изложенного здесь не должно рассматриваться как финансовая, юридическая или налоговая консультация. Торговля криптовалютами или инвестирование в них сопряжены со значительным риском финансовых потерь. Всегда проводите тщательную проверку перед принятием каких-либо торговых или инвестиционных решений.
