Coinbase расширила свою платформу криптокредитования, включив в нее Solana, что позволяет отвечающим требованиям пользователям из США брать в долг до 100 000 долларов США в USDC без продажи своих SOL.
Новая функция добавляет Solana в растущую экосистему кредитования Coinbase в блокчейне, работающую на платформе Morpho on Base, являющейся частью сети Ethereum компании. сеть уровня 2Этот шаг предоставляет держателям SOL еще один вариант доступа к ликвидности при сохранении доли в активе — стратегия, все чаще используемая долгосрочными криптоинвесторами, стремящимися избежать налогооблагаемых продаж.
Согласно Coinbase, заемщики могут получить мгновенные кредиты В долларах США процентные ставки начинаются примерно с 5%. Для получения кредита не требуется фиксированный график погашения или ежемесячные платежи, и пользователи могут погашать его в любое время. Продукт доступен на всей территории Соединенных Штатов, за исключением Нью-Йорка, из-за нормативных ограничений.
Ключ на вынос
- Coinbase добавила кредиты, обеспеченные Solana, что позволяет отвечающим требованиям пользователям из США брать в долг до 100 000 долларов США в USDC без продажи SOL.
- Система кредитования работает на основе смарт-контрактов Morpho на платформе Base, предоставляя пользователям некастодиальный доступ к ликвидности.
- Объем кредитов, обеспеченных криптовалютой, на Coinbase превысил 2.3 миллиарда долларов, и SOL присоединилась к Bitcoin и Ethereum в качестве основных залоговых активов.
- Заимствования под залог SOL позволяют инвесторам получить доступ к денежным средствам, сохраняя при этом рыночную долю, хотя риски ликвидации сохраняются в случае падения цен.
- Расширение укрепляет растущую роль Solana в институциональных криптофинансах и в рамках более широкой стратегии Coinbase в отношении блокчейна.
Coinbase расширяет свой бизнес по кредитованию в блокчейне.
Компания заявила, что услуга кредитования работает через некастодиальные смарт-контракты, управляемые Morpho, что означает, что пользователи сохраняют контроль над своим залогом, вместо того чтобы передавать его напрямую Coinbase.
By интеграция СоланаCoinbase добавляет один из наиболее активно торгуемых активов на криптовалютном рынке в свою кредитную инфраструктуру. Ранее биржа в значительной степени ориентировалась на заимствования под залог биткоинов и эфириума, но ликвидность SOL и институциональный спрос, по-видимому, сделали его сильным кандидатом на расширение.
Объем выданных Coinbase кредитов под залог криптовалюты превысил 2.3 миллиарда долларов. Биткоин остается доминирующим залоговым активом, объем выданных кредитов составляет примерно 2.17 миллиарда долларов, в то время как Эфириум Объем кредитов составляет около 110 миллионов долларов. Заимствования под залог XRP принесли около 31.6 миллиона долларов.
Добавление Solana делает ее одним из первых крупных активов первого уровня, помимо Bitcoin и Ethereum, играющих значительную роль в системе кредитования Coinbase.
Бен Шен, руководитель отдела финансовых услуг и программ лояльности Coinbase, заявил, что интеграция призвана повысить удобство использования платформы для пользователей Solana, предоставляя доступ к «мгновенной ликвидности, когда это необходимо».
Заимствование без продажи становится все более популярным.
Кредитование под залог криптовалюты становится все более привлекательным для инвесторов, желающих получить доступ к денежным средствам без ликвидации долгосрочных позиций. Вместо продажи активов в условиях нестабильного рынка пользователи могут брать стейблкоины под залог своих криптовалютных активов, оставаясь при этом подверженными потенциальному росту цен. Система работает аналогично традиционным обеспеченным кредитам. Пользователи вносят SOL в смарт-контракт, и платформа выдает кредит на основе стоимости залога. Текущая конфигурация Coinbase позволяет заемщикам получать кредиты с коэффициентом кредитования до 70% в зависимости от рыночных условий и соответствия требованиям учетной записи.
Однако, кредитование под залог криптовалюты по-прежнему несет рискиЕсли рыночная цена Solana резко упадет, заемщики могут столкнуться с ликвидацией, если уровень обеспечения окажется ниже требуемых пороговых значений. Coinbase отмечает, что для сохранения активности позиций, приближающихся к пороговым значениям ликвидации, может потребоваться дополнительное обеспечение.
Биржа также подтвердила, что заимствованные USDC нельзя напрямую использовать для спотовой торговли на Coinbase.
Solana получает еще один вариант применения в институциональной сфере.
Интеграция происходит на фоне продолжающегося расширения присутствия Solana в сфере институциональной торговли, токенизации и т.д. децентрализованные финансы рынки. За последний год сеть значительно укрепила свои позиции благодаря более низким транзакционным издержкам и высокоскоростной инфраструктуре по сравнению с конкурирующими блокчейнами.
Аналитики все чаще рассматривают SOL как один из немногих цифровых активов, помимо Bitcoin и Ethereum, способных поддерживать крупномасштабные финансовые продукты благодаря своему профилю ликвидности и активной пользовательской базе. Добавление заимствований, обеспеченных SOL, также может снизить краткосрочное давление со стороны продавцов во время рыночных спадов, предоставляя инвесторам дополнительный источник ликвидности без необходимости выхода из позиций.
Расширение происходит в непростой финансовый период для Coinbase. Компания недавно сообщила о чистом убытке в первом квартале в размере 394.1 млн долларов и объявила о сокращении штата, затрагивающем примерно 14% сотрудников, в связи с реструктуризацией части бизнеса с использованием искусственного интеллекта и повышением операционной эффективности. Несмотря на эти проблемы, Coinbase продолжает активно развивать финансовые услуги на основе блокчейна. Компания недавно расширила свой кредитный продукт в Великобританию и продолжает активно инвестировать в Base и инфраструктуру децентрализованных финансов.
Генеральный директор Брайан Армстронг неоднократно заявлял, что традиционные финансовые услуги со временем постепенно перейдут на блокчейн-сети. В ходе предыдущих обсуждений долгосрочной стратегии Coinbase Армстронг сказал, что, по его мнению, «все финансы» в конечном итоге перейдут на блокчейн.
Добавление кредитов, обеспеченных Solana, подтверждает это направление, поскольку Coinbase стремится позиционировать себя не просто как криптовалютную биржу, а как более широкую финансовую платформу на основе блокчейна, предлагающую услуги торговли, платежей, кредитования и расчетов в рамках единой экосистемы.
