北美最大的加密货币 ATM 运营商之一 Bitcoin Depot 已同意支付 1.9 万美元，以了结与 2022 年至 2025 年间影响缅因州居民的加密货币自助服务终端诈骗案相关的指控。
此次和解是缅因州消费者信贷保护局与缅因州总检察长办公室合作进行长期调查的结果，并于去年 12 月正式签署，本周才向公众宣布。
根据协议，因使用 Bitcoin Depot 自助服务终端而蒙受损失的缅因州居民可以寻求赔偿，前提是他们必须在 2026 年 4 月 1 日前提交索赔申请。预计退款将于 2026 年 5 月开始，但每位受害者将获得的具体金额将取决于获批的索赔数量。
“在收到并审核所有索赔申请之前，我们无法确定每笔退款的具体金额。” 该局在其网站上发布的一份通知中表示。
关键精华
- Bitcoin Depot 将支付 1.9 万美元，以补偿 2022 年至 2025 年间通过其加密货币自助终端被骗的缅因州居民。
- 受影响的受害者必须在 2026 年 4 月 1 日前向缅因州消费者信贷保护局提交索赔申请，预计退款将于 2026 年 5 月开始。
- 此次和解是在对诈骗活动进行为期两年的调查之后达成的，这些诈骗活动涉及不法分子利用 Bitcoin Depot 自助终端向受害者施压，要求其将资金发送到非托管钱包。
- 缅因州近期加强了消费者保护和加密货币 ATM 监管，这在促成该协议方面发挥了核心作用。
- 随着全国范围内加密货币ATM诈骗案件急剧增加，当局仍在继续调查其他加密货币自助终端运营商。
自助服务终端诈骗是如何运作的
调查发现， 骗子 利用 Bitcoin Depot 自助服务终端，诱使受害者将现金兑换成加密货币，然后发送到诈骗分子控制的数字钱包。
在大多数情况下，受害者被指示将资金存入未托管的账户。 钱包这些钱包完全由用户控制，而不是由受监管的交易所或金融机构控制。
这种结构使得诈骗分子更容易快速转移资金，也使得受害者在交易完成后更难追回损失。据州调查人员称，许多受害者是通过冒充他人身份的诈骗手段，包括技术支持诈骗和其他紧急付款骗局而受骗的。
调查人员引用的一个案例涉及缅因州的一位老年人，他在 2024 年被一名假冒的技术支持人员胁迫，通过 Old Orchard Beach 的一个 Bitcoin Depot 自助终端发送资金。
Bitcoin Depot 在缅因州的业务
Bitcoin Depot总部位于亚特兰大，在全球运营超过25,000个加密货币自助服务终端，遍布美国、加拿大、澳大利亚、墨西哥和香港等地。在调查期间，该公司在缅因州运营约80个自助服务终端，主要集中在约克县、坎伯兰县、肯纳贝克县和佩诺布斯科特县。
该州的这些自助服务亭已停止运营。
“他们从去年夏天就离开了。” 缅因州消费者信贷保护局局长琳达·康蒂说道。
缅因州6月通过紧急立法，旨在加强对虚拟货币ATM机的监管，此后这些自助服务终端被移除。虽然Bitcoin Depot已不再在该州运营自助服务终端，但它仍然持有在缅因州通过在线交易进行资金转移的许可证。
许可纠纷和监管行动
该和解协议还解决了监管机构对 Bitcoin Depot 是否遵守缅因州汇款法律的担忧。2023 年 3 月，该局调查人员认定该公司的自助服务终端从事汇款活动，并要求 Bitcoin Depot 申请州级许可证。
尽管该公司当月提交了申请，但监管机构认为申请材料不完整，直到2025年2月才予以审查。该申请最终于2025年4月被驳回，Bitcoin Depot于次月对此决定提出上诉。
2025年7月，该局向该公司提供了一份消费者交易清单，其中列出了缅因州居民可能因第三方欺诈而遭受损失的交易。此后不久，双方达成190万美元的和解协议，但该公司并未承认存在不当行为。
作为协议的一部分，Bitcoin Depot 必须在 2 月 2 日前将和解款项汇至缅因州总检察长办公室，并完全遵守该州的消费者保护和汇款法律。
谁有资格获得补偿
要获得和解金，索赔人必须满足几个条件。他们必须是2022年至2025年期间的缅因州居民，在此期间使用过位于缅因州的Bitcoin Depot自助服务终端，并将加密货币存入由诈骗者或第三方欺诈者提供的非托管钱包中。
索赔必须通过消费者信贷保护局在线提交。官员强调，符合索赔资格并不保证获得全额退款，因为赔付金额将根据有效索赔的总数按比例分配。
加大力度打击加密货币ATM机
在缅因州对加密货币自助取款机进行严格审查之际，Bitcoin Depot 达成了和解。虽然 Bitcoin Depot 已撤出该州，但仍有近 100 台其他加密货币 ATM 机仍在运营，其中包括 CoinFlip、CoinStar 和 Coinme 等公司运营的机器。
“问题往往出在售货亭上，”康蒂表示，对其他运营商的调查仍在进行中。
缅因州已采取多项立法措施应对这些风险。2024年，州长珍妮特·米尔斯签署了《缅因州货币传输现代化法案》，该法案扩大了对数字支付服务提供商的监管。随后，在2025年6月，又出台了一项紧急立法，专门针对虚拟货币自助终端。
新规限制了每日交易金额，设定了手续费和汇率上限，并为消费者在遭遇欺诈时提供了更清晰的申诉途径。此外，新规还引入了非托管钱包条款，要求汇款机构采取安全措施，确保消费者对其钱包拥有真正的所有权和控制权。
州领导人回应
州长珍妮特·米尔斯赞扬监管机构促成了和解，并强调了这对受影响居民的重要性。
“这将把钱还给那些被不法第三方诈骗分子欺骗的缅因州民众。” 米尔斯说。
她还敦促居民保持警惕。
“我呼吁缅因州所有居民与亲人谈谈诈骗分子的威胁，以及为避免落入这些残酷且往往手法高明的骗局而应采取的预防措施。” 州长补充道。
康蒂也表达了同样的观点，并指出监管工具对于达成协议至关重要。
“缅因州新的消费者保护法使我们能够达成这项和解协议。” 她说。 “每当出现新技术时，总会有一些人处于弱势地位，需要得到保护。”
全国范围内的加密货币欺诈案件不断增加
这起案件反映了美国加密货币相关诈骗案件的普遍增加。联邦调查局的数据显示，2025年1月至11月期间，美国人因加密货币ATM诈骗损失超过333亿美元，较2024年全年报告的2.5亿美元大幅增长。
执法机构持续警告，合法企业和政府机构不会要求使用加密货币、礼品卡或自助服务终端进行支付。
当局鼓励受害者和相关居民向当地执法部门或联邦调查局互联网犯罪投诉中心举报可疑活动，监管机构正在努力遏制与加密货币 ATM 相关的滥用行为，同时保留合法用户的访问权限。
