Die indische Finanzermittlungsbehörde (Financial Intelligence Unit) hat 15 Krypto-Plattformen wegen Nichteinhaltung der Vorschriften aufgefordert, ihre Apps und Websites aus dem öffentlichen Zugang zu entfernen. Damit verschärft sie die Maßnahmen gegen Offshore-Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte, die indische Kunden bedienen, ohne die Geldwäschebestimmungen des Landes zu erfüllen.
Die Maßnahmen vom 9. September richten sich gegen Plattformen wie Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, WOO X und WhiteBIT. Die indische Finanzaufsichtsbehörde FIU-IND erklärte, die Unternehmen seien in Indien tätig gewesen, ohne die Bestimmungen des indischen Geldwäschegesetzes (Prevention of Money Laundering Act, PMLA) einzuhalten.
Mit diesem Schritt wird ein Durchsetzungsansatz erweitert, den Indien zuvor gegen größere internationale Börsen angewendet hat. Einige dieser Börsen registrierten sich später bei der FIU-IND und nahmen ihre Dienstleistungen im Land wieder auf oder erweiterten sie.
Wichtige Erkenntnisse
- Die FIU-IND hat 15 Anbietern von Dienstleistungen im Bereich virtueller digitaler Vermögenswerte Mitteilungen über die Nichteinhaltung des PMLA zugestellt.
- Die Behörden streben außerdem an, die Apps und Website-URLs der Plattformen in Indien für die Öffentlichkeit unzugänglich zu machen.
- Die Anforderungen gelten auch für Offshore-Unternehmen, die indische Kunden bedienen, selbst wenn sie keine physische Präsenz im Land haben.
- Seit März 2023 unterliegen Krypto-Dienstleister dem indischen Rahmenwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
- Frühere Maßnahmen gegen Binance und Bybit führten schließlich nach Strafen und der Durchführung von Compliance-Maßnahmen zur Registrierung.
FIU nennt 15 Krypto-Plattformen
Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat die Mitteilungen gemäß Abschnitt 13 des Geldwäschegesetzes (PMLA) herausgegeben. Die 15 genannten Plattformen sind Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat, WhiteBIT und Guardarian. Neben den Compliance-Maßnahmen forderte die FIU-IND die Entfernung der Anwendungen und URLs dieser Plattformen aus dem öffentlichen Zugriff in Indien.
Die Regierungsmitteilung enthielt keinen konkreten Zeitplan, wann einzelne Apps oder Websites nicht mehr erreichbar sein würden. Es handelt sich daher eher um eine Aufforderung zur Entfernung als um eine Bestätigung, dass alle 15 Dienste bereits gesperrt wurden.
Gemäß Abschnitt 13 hat die FIU-IND die Befugnis, Warnungen auszusprechen, meldepflichtige Stellen anzuweisen, Korrekturmaßnahmen zu ergreifen und Geldstrafen für die Nichteinhaltung der PMLA-Vorschriften zu verhängen.
Offshore-Plattformen müssen in Indien registriert werden
Indien hat im März 2023 Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller digitaler Vermögenswerte in sein Rahmenwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufgenommen. Die Regelungen umfassen Unternehmen, die Dienstleistungen wie den Umtausch virtueller digitaler Vermögenswerte in Fiatwährungen, die Übertragung digitaler Vermögenswerte sowie deren Verwahrung und Verwaltung anbieten. Entscheidend für Offshore-Börsen ist, dass die Verpflichtungen davon abhängen, ob ein Unternehmen indische Nutzer bedient, und nicht davon, ob es Niederlassungen in Indien unterhält.
Die von den Regeln erfassten Plattformen müssen sich bei der FIU-IND als meldepflichtige Stellen registrieren und Anforderungen in Bezug auf Kundenprüfung, Transaktionsüberwachung, Aufzeichnungspflichten und Meldung verdächtiger Transaktionen erfüllen.
Die jüngsten Durchsetzungsmaßnahmen zeigen, dass eine Plattform, die von außerhalb Indiens aus operiert, nicht von diesen Verpflichtungen befreit ist, wenn sie sich an indische Kunden richtet oder Dienstleistungen für indische Kunden erbringt.
Frühere Razzien veranlassten Börsen zur Registrierung
Die FIU-IND hat bereits ähnliche Maßnahmen gegen große internationale Kryptobörsen ergriffen . Im Dezember 2023 erließ die Behörde Konformitätsbescheide an neun Offshore-Plattformen, darunter Binance, KuCoin, Kraken, Bitfinex, Gate.io und andere.
Binance registrierte sich anschließend bei der FIU-IND und kehrte 2024 auf den indischen Markt zurück, nachdem das Unternehmen wegen früherer Verstöße gegen die Compliance-Vorschriften eine Strafe von 188.2 Millionen Rupien (damals etwa 2.25 Millionen US-Dollar) gezahlt hatte.
Bybit schränkte seine Dienste für indische Nutzer während des Registrierungsprozesses vorübergehend ein. Die Börse zahlte später eine Strafe in Höhe von 92.7 Millionen Rupien und stellte die Dienste nach erfolgreicher Registrierung wieder her.
Coinbase hat die Registrierung indischer Nutzer nach Abschluss der FIU-Registrierung ebenfalls wieder aufgenommen. Diese Fälle zeigen, dass behördliche Maßnahmen nicht zwangsläufig ein dauerhaftes Verbot bedeuten. Plattformen können unter Umständen wieder indische Kunden bedienen, wenn sie die Registrierungs- und Compliance-Anforderungen erfüllen.
Indien warnt Nutzer vor Kryptorisiken
Parallel zu den Durchsetzungsmaßnahmen bekräftigten die Behörden, dass virtuelle digitale Vermögenswerte in Indien kein gesetzliches Zahlungsmittel sind, und warnten vor den Risiken von Kryptoprodukten. Die FIU-IND wies zudem darauf hin, dass Kryptoprodukte und Non-Fungible Tokens (NFTs) in einigen Aspekten des umfassenderen indischen Regulierungsrahmens nicht erfasst werden . Dies bedeutet, dass Nutzern im Falle von Verlusten möglicherweise nicht dieselben Rechtsmittel zur Verfügung stehen wie bei herkömmlichen regulierten Finanzprodukten.
Gleichzeitig können Unternehmen, die Transaktionen mit virtuellen digitalen Vermögenswerten ermöglichen, weiterhin den Geldwäschebestimmungen unterliegen, selbst wenn die zugrunde liegenden Vermögenswerte nicht wie traditionelle Wertpapiere reguliert sind. Diese Unterscheidung ist zentral für die jüngsten Maßnahmen: Indien setzt Regeln durch, die für Unternehmen gelten, die Kryptodienstleistungen anbieten, anstatt die Bekanntmachungen als Verbot von Kryptowährungen an sich zu werten.
Fazit
Indiens Vorgehen gegen 15 Krypto-Plattformen unterstreicht die Forderung, dass Offshore-Börsen, die inländische Kunden bedienen, sich bei der FIU-IND registrieren und das Geldwäschegesetz (PMLA) einhalten müssen.
Der Fokus liegt aktuell auf dem Zugang, da die Behörden die Entfernung der Apps und Websites der genannten Plattformen anstreben. Frühere Fälle wie die von Binance und Bybit zeigen jedoch, dass Registrierung und Einhaltung der Vorschriften den Weg zurück auf den indischen Markt ebnen können. Ob die 15 neu hinzugekommenen Plattformen diesen Weg beschreiten oder sich aus Indien zurückziehen, wird die langfristigen Auswirkungen des Vorgehens gegen sie auf ihre Nutzer bestimmen.
