A Regra de Viagem refere-se a uma exigência regulatória que obriga instituições financeiras e corretoras de criptomoedas a compartilhar informações específicas de clientes ao transferir fundos. Essa regra visa combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas, aumentando a transparência nas transações financeiras. Quando uma transação excede um determinado limite, geralmente definido por autoridades regulatórias, tanto a entidade remetente quanto a destinatária devem coletar e enviar detalhes sobre o remetente e o destinatário. Isso inclui informações como nomes, endereços e números de conta. No contexto das criptomoedas, a conformidade com a Regra de Viagem apresenta desafios para corretoras e provedores de carteiras, visto que a tecnologia blockchain permite transações pseudônimas. Para aderir à regra, muitas organizações estão desenvolvendo soluções para trocar as informações necessárias com segurança, mantendo a privacidade do usuário. No geral, a Regra de Viagem é uma medida significativa que visa reforçar a responsabilização e proteger o sistema financeiro contra o uso indevido. Ela destaca a crescente interseção das regulamentações financeiras tradicionais com o cenário em evolução dos ativos digitais.
