开始之前，请注意：从2014年到2024年的11年中，比特币有8年是表现最佳的主要资产类别，平均年化收益率高达54%（贝莱德数据）。2025年，长期持有（HODL）策略的年化收益率达到52.8% ，优于积极的交易策略。但比特币在2025年10月达到126,200美元的峰值后，在几周内回调了36%。本指南中的每种方法都存在实际的财务风险。请仅投资您真正能够承受损失的资金。
关键精华
- 长期持有策略在2025年的表现优于频繁交易，年化收益率高达52.8%，而短期交易的收益则不稳定（CoinLaw）。大多数活跃的散户交易者在任何有意义的时间范围内，其收益都逊于简单的买入并持有策略。
- 比特币在 2025 年 10 月达到了 126,200 美元的历史最高点。全球上市公司持有约 1.02 万枚比特币，约占总供应量的 4.8%，这证实了长期机构持有已成为主导策略。
- 美元成本平均法（DCA）是目前最受推荐的入门级投资策略。定期进行固定投资可以降低择时风险，避免情绪化决策，并允许在市场回调时买入，而无需精确把握市场时机。
- 2025 年，比特币挖矿需要每台 ASIC 矿机成本在 3,000 美元到 15,000 美元以上，并且电价低于每千瓦时 0.07 美元左右才能盈利。2025 年矿池参与人数增长了 17%。对于个人新手来说，单独挖矿实际上并不现实。
- 比特币借贷是一种被动收入方式，但 BlockFi、Celsius 和 Genesis 的倒闭表明交易对手风险真实存在。务必仅使用信誉良好、财务透明的平台，并将借贷视为比直接持有更高的风险。
- 比特币水龙头网站会奖励比特币（聪），用户只需完成一些小任务即可获得奖励，无需任何投资，但收益也微乎其微。它们更像是一种学习工具，而非有意义的收入来源。
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用比特币赚钱的主要方式有哪些？
近年来，比特币一直是表现最佳的资产之一，其收益超过了股票和债券等传统投资。但作为新手，如何才能安全有效地参与其中呢？了解各种可用的策略及其截然不同的风险水平至关重要。
买入并持有（HODL）策略是如何运作的？
用比特币赚钱最直接、历史上最有效的方法之一就是长期持有。在比特币社区，这被称为“HODLing”，这个词源于2013年一个著名的论坛帖子，帖子中“hold”一词拼写错误，后来演变成一句口号：Hold On for Dear Life（死里逃生）。
为什么持有策略如此有效？
根据 CoinLaw 的研究，2025 年长期持有（HODL）策略的表现优于频繁交易，年化收益率高达 52.8%，而短期收益则不稳定。其原因在于比特币的长期供需动态：比特币总量固定为 21 万枚，其中约 93% 已被挖出，估计有 17% 至 20% 永久丢失，加之比特币的普及率不断提高，在多年周期内形成了一种结构性的上涨趋势。目前，全球上市公司持有约 1.02 万枚比特币，约占总供应量的 4.8%。约 73% 的加密货币持有者计划在 2025 年继续持有或增持，他们更倾向于长期投资。
“比特币价格在2025年初接近10.9万美元，但回调对频繁交易者造成了重大损失。历史上，长期持有比特币的投资者（HODLers）通常会在市场复苏期间弥补损失，而活跃交易者则往往错过反弹机会。”CoinLaw加密货币长期持有统计数据，2026年3月
如何开始持有比特币？
- 选择信誉良好、受监管的交易所。 通过信誉良好、安全措施完善且符合监管规定的交易所购买比特币。请直接验证交易所网址，不要点击电子邮件或社交媒体上的链接。
- 确定你的仓位大小。 只投资那些你真正能够承受50%到80%亏损而不被迫卖出的资金。大多数金融专业人士建议，对于比特币新手，投资比特币的金额应占总可投资资产的1%到5%。
- 将重要资产转移到自己手中保管。 对于超出您日常交易量的资金，请转移到您完全掌控的硬件钱包（例如 Ledger、Trezor）。私钥不在身边，资金也就不在身边。
- 务必离线保存您的助记词。 将钱包助记词写在纸上，并妥善保管在安全的地方。切勿拍照或以数字方式存储。
- 忽略短期价格波动。 比特币在短短几周内就从2025年10月的历史高点下跌了36%。此前的每个周期都包含50%或以上的回调。这种策略只有在经历波动期后才能奏效。
长期持有需要考虑哪些税务问题？
在美国，持有比特币超过一年后再出售，其收益可享受长期资本利得税率，税率根据收入而定，分别为0%、15%或20%，而短期收益则需缴纳高达37%的普通所得税。这种税收优势使得长期持有（HODL）对许多投资者而言比频繁交易更具吸引力，这也是家族办公室报告称其超过80%的加密货币持有期超过18个月的原因之一。
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什么是美元成本平均法？为什么推荐初学者使用这种方法？
来源：《每日信报》
美元成本平均法（DCA）是一种投资策略，即无论比特币的当前价格如何，都定期投资固定金额。如果您每周投资 100 美元，那么在价格低时买入更多比特币，在价格高时买入更少，从而自动实现成本平均化。
为什么定投特别适合比特币？
比特币价格的波动性使得即使是经验丰富的投资者也很难把握大笔资金的入场时机。定投策略消除了寻找“完美”入场点的心理压力，因为几乎不可能始终如一地预测出完美的入场点。通过将购买分散到多个时间段，您可以平滑任何单一价格峰值或谷值的影响。该策略还有助于培养持续的投资纪律：每周定期投入 100 美元，一年下来就能建立起可观的比特币仓位，而无需考虑当周市场行情。对于那些无法一次性投入大笔资金的人来说，定投策略使得无论资金多少，都能轻松进行比特币投资。
定投策略的合理回报是多少？
历史数据表明，比特币定投策略（DCA）回测持续为那些在整个市场周期中坚持该策略的投资者带来丰厚回报。例如，一位投资者从2020年1月到2025年12月每周定投100美元购买比特币，到2025年12月，他总共将投资约31,200美元，并且由于比特币在此期间的整体价格上涨，其持仓价值将远高于此。当然，具体价值取决于投资时机。但需要注意的是，过往业绩并不代表未来收益，定投策略也无法抵御价格长期下跌的熊市。定投策略可以降低择时风险，但无法消除投资风险。
比特币交易如何运作？
比特币交易是指在较短时间内买卖比特币，以从价格波动中获利。与长期持有（HODL）不同，交易需要定期监控市场、了解价格动态以及极强的心理自律能力。大多数研究发现，大多数活跃的散户交易者在超过几个月的任何时间段内，其收益都低于简单的买入并持有策略。
比特币交易的主要类型有哪些？
日间交易
日内交易者在同一天内买卖比特币，试图从日内价格波动中获利。他们一天内进行多次交易，密切关注图表和市场新闻。经验丰富的日内交易者每天可能赚取其资本的 1% 到 3%，但这需要高超的技巧、精准的时机把握以及通过大量实践建立起来的稳健策略。对于新手而言，在学习如何有效管理交易的过程中出现亏损是常态，应该将其视为学习成本的一部分。比特币在 2025 年的大部分时间里都保持在 100,000 万美元以上，这意味着即使是微小的百分比波动，也代表着每个仓位可观的绝对美元价值。
波段交易
波段交易是指持有比特币数天甚至数周，直至其价格达到目标水平。与日内交易不同，波段交易者关注的是中期趋势，而非每日价格波动。具备良好市场分析能力的波段交易者在趋势行情中可能追求10%至30%的月收益率，但这很大程度上取决于能否正确判断市场方向，并在市场逆势波动时妥善管理仓位。与日内交易相比，波段交易的风险适中，但远高于单纯持有。
倒卖
超短线交易是一种高频交易策略，旨在每次交易赚取极小的利润，通常为0.1%至0.5%，每天执行多次。超短线交易者的目标是通过累积小幅盈利，最终获得1%至2%的日收益。这种交易方式需要持续监控、快速决策、使用低延迟的交易基础设施，以及在高认知负荷下保持自律的能力。这种方法完全不适合新手，只有在通过其他强度较低的交易方式积累了丰富的交易经验后，才应考虑采用。
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比特币交易的核心原则是什么？
无论采用何种交易风格，基本原则都是要找到买卖比特币时风险回报比不对称的情况：潜在收益显著大于损失风险。这需要了解支撑位和阻力位、动量指标、成交量分析以及新闻事件通常如何影响比特币价格。Shopthemer 的经理 Nathalie Llanto 提醒大家，要避免在价格下跌时因恐慌而抛售，或盲目追逐热门币种，因为这些热门币种往往无法兑现其承诺。她建议坚持选择像比特币这样经受住了时间考验的知名加密货币，并在进行任何交易前做好充分的研究。
交易风险提示： 2025年10月10日，比特币一次闪崩导致价值190亿美元的杠杆多头头寸在一天内化为乌有。杠杆交易会放大收益和损失。新手使用杠杆，在正常的日内价格波动中，可能在数小时内损失全部仓位。如果您要进行交易，请从小额仓位开始，不要使用杠杆，直到您了解市场在各种市场条件下的运行情况。
| 样式 | 持有期 | 目标回报 | 技能要求 | 最适合 |
|---|---|---|---|---|
| HODLing | 数月至数年 | 年增长率 52.8%（2025 年） | 低 | 所有投资者，尤其是那些对比特币长期价值充满信心的初学者。 |
| 波段交易 | 几天到几周 | 每月10%至30%（有经验者） | 中 | 具备一定市场知识并能定期监控仓位的投资者 |
| 日间交易 | 仅限日内 | 每天 1% 至 3%（有经验者） | 高 | 具备技术分析技能且有全职工作经验的交易员 |
| 倒卖 | 秒到分钟 | 每笔交易手续费0.1%至0.5%，每日手续费1%至2%。 | 非常高 | 仅限高级交易者；需要专门的基础设施和极强的自律性。 |
2025年比特币挖矿是如何运作的？
比特币挖矿是指通过解决复杂的密码学难题来验证比特币区块链上的交易。第一个成功解出区块的矿工将获得区块奖励，在2024年4月减半后，每个区块的奖励为3.125个比特币，此外还能获得区块内交易的手续费。预计到2025年，比特币矿工的总收入将达到11.2亿美元。然而，挖矿竞争日益激烈，且需要大量资金投入：对于大多数没有雄厚资源的个人新手来说，挖矿已不再可行。
挖比特币需要哪些硬件？
比特币挖矿需要专用集成电路（ASIC）矿机，这种专用硬件专为比特币的SHA-256哈希算法而设计。2025年领先的ASIC矿机能效可达每太哈希12至17焦耳（J/TH）。比特大陆的蚂蚁矿机S21系列和MicroBT的Whatsminer M60S等顶级型号的单价在3,000美元到15,000美元之间。除了硬件成本外，还需要考虑电源、冷却系统、网络基础设施以及家庭空间或数据中心托管费用。
要实现盈利，所需的电力成本是多少？
电力是主要运营成本，也是盈利能力计算的关键变量。顶级 2025 年 ASIC 硬件的盈亏平衡电力成本约为每千瓦时 0.05 至 0.07 美元。在比特币网络当前的挖矿难度和区块奖励下，电费高于每千瓦时 0.07 美元的运营将面临利润微薄甚至亏损的困境。美国在全球挖矿中占据主导地位，占比 37.8%，这主要得益于德克萨斯州和其他能源丰富的州拥有相对低廉的电力。目前，超过 52% 的比特币挖矿使用非化石燃料能源，因为矿工们选择在廉价的可再生能源发电厂附近进行矿场建设。
新手为什么要加入矿池？
对于个人矿工而言，即使拥有任何硬件，单独挖比特币也几乎不可能：相对于庞大的竞争网络，独自挖到区块的概率极低。随着个人矿工汇集算力，矿池参与率在2025年增长了17%。Foundry USA挖出了大约30%的比特币区块。其他主要矿池包括AntPool、F2Pool和Brains Pool。在矿池中，你的机器贡献算力，当矿池挖到区块时，奖励按比例分配。常见的支付模式包括按份额支付（PPS）和全额按份额支付（FPPS）。请参阅我们的加密货币矿池指南，了解更多详情。
如何通过借贷比特币赚取被动收入？
虽然比特币不像以太坊或其他权益证明区块链那样支持传统的质押机制，但你仍然可以通过平台将比特币借给机构借款人来赚取被动收入，这些平台会支付利息。这样，你的比特币就能产生收益，而无需你出售或主动管理它。
比特币借贷是如何运作的？
比特币借贷平台的运作方式是将希望赚取利息的比特币持有者与需要比特币流动性进行交易、对冲或其他用途的机构借款人联系起来。您将比特币存入平台，平台随后会管理借贷安排并向您支付固定的利息。利率因平台和市场情况而异，但历史上比特币的年利率通常在 1% 到 8% 之间。平台负责借款人管理、抵押品要求和贷款管理。
重大交易对手风险警告： 2022年至2023年间，三大比特币借贷平台相继倒闭：BlockFi、Celsius Network和Genesis Global。客户损失了数十亿美元的存款。原文中提及BlockFi和Celsius为推荐平台已不再准确，这两家平台现已破产。在使用任何比特币借贷平台之前，请务必独立核实其财务状况、储备金证明、监管注册信息以及用户资金保障措施。比特币借贷的风险远高于直接持有比特币。
选择比特币借贷平台时应该注意哪些方面？
- 储备金证明： 平台应定期公布经独立审计机构审核的证明文件，证明其总资产超过负债。如果平台无法提供此类证明，请勿存入资金。
- 监管注册： 在受监管的司法管辖区运营且拥有明确许可的平台，其突然倒闭的风险明显低于离岸不受监管的运营商。
- 提款条件： 务必确认提现功能正常，没有异常附加条件。如果平台需要收取手续费、设置解锁期或其他提现障碍，则应格外谨慎对待。
- 跟踪记录： 拥有多年运营历史，并在 2022 年熊市中保持支付的平台，比新兴或未经考验的服务更值得信赖。
另请阅读：比特币ETF和区块链股票：你需要了解什么
什么是比特币水龙头？它们真的有效吗？
比特币水龙头网站或应用程序会奖励用户少量比特币（以聪为单位，1聪等于0.00000001比特币），用户只需完成一些简单的任务，例如解决验证码、观看广告或访问特定网站。它们无需任何资金投入，即使是完全的新手也能轻松上手。
你从比特币水龙头中实际能赚到多少钱？
比特币水龙头带来的收益确实非常微薄。一个典型的验证码任务可能只能赚取 10 到 50 聪（比特币的最小单位）。按照比特币 2026 年 4 月的价格区间计算，10,000 聪大约相当于 8 到 9 美元。仅仅通过水龙头任务来达到 10,000 到 50,000 聪的最低提现额度，可能需要花费数小时才能赚到几美元。因此，比特币水龙头最好被理解为一种学习和熟悉工具，适合完全的新手在没有经济风险的情况下使用比特币钱包和进行交易，而不是一种有意义的收入来源。流行的水龙头平台包括 FreeBitco.in 和 Cointiply，但随着平台的不断上线和关闭，市场格局也在不断变化。
投资比特币初创公司是如何运作的？
投资比特币相关的初创公司或区块链项目是另一种潜在收益途径，但风险远高于直接投资比特币。早期投资者对成功的比特币基础设施公司、交易所或应用程序的回报非常丰厚。然而，早期初创公司的失败率极高：大多数早期风险投资都会亏损。
最常见的比特币创业公司类型有哪些？
与比特币相关的创业机会涵盖多个类别：比特币支付应用和商户工具；加密货币交易所和经纪商；区块链基础设施和开发者工具；托管和安全服务；以及比特币金融产品，包括ETF和借贷平台。一些项目通过首次代币发行（ICO）或更新的发行方式（例如首次去中心化交易所发行（IDO））提供基于代币的融资，但2017年的ICO热潮表明，大多数此类代币发行最终都接近于零。AngelList和CoinList等平台为早期加密货币和比特币创业公司提供了结构化的投资渠道。
关于比特币创业投资的入门指南：比特币创业投资仅适合那些明白自己可能损失全部投资、已经建立长期比特币持有策略，并且投资金额在自身财务稳定范围内，即使损失也不会影响其财务状况的投资者。对于比特币新手来说，这通常不是一个合适的入门选择。
| 付款方式 | 风险等级 | 所需资金 | 所需时间 | 适合初学者吗？ |
|---|---|---|---|---|
| 持有/DCA | 中等（市场风险） | 10美元起，金额不限 | 持续性极低 | 是 |
| 波段交易 | 高 | 建议预算 500 美元以上 | 每周数小时 | 慎用 |
| 日间交易 | 非常高 | 建议预算 1,000 美元以上 | 全职 | 不建议 |
| 采矿业 | 高（硬件+电力） | 3,000 美元至 15,000 美元以上的硬件 | 前期准备工作繁重；持续管理 | 不建议 |
| 比特币借贷 | 中高（交易对手方） | 平台最低消费额（因平台而异） | 设置完成后，所需组件数量极少。 | 通过研究 |
| 比特币龙头 | 几乎零财务风险 | 零（仅限时间） | 小额交易的小时数 | 是的（学习工具） |
| 创业投资 | 极高（风险投资） | 通常最低金额为 1,000 美元以上。 | 研究密集型 | 不建议 |
如何安全地存储和管理您的比特币？
用比特币赚钱只是挑战的一半，保障其安全同样重要。2022年11月FTX的倒闭导致约80亿美元的客户资金被盗，2025年2月Bybit交易所遭遇黑客攻击，1.46亿美元被盗，这些事件都提醒我们，托管风险真实存在。
- 对于大量资产，请使用硬件钱包。 像 Ledger 或 Trezor 这样的硬件钱包会将您的私钥存储在无需连接互联网的设备上，从而在签署交易时确保安全。这使得远程黑客攻击几乎不可能发生。对于长期持有资产而言，硬件钱包是安全标准。
- 了解热钱包和冷钱包的区别。 热钱包（安装在连接互联网的手机或电脑上的软件）方便日常使用和频繁交易，但更容易受到攻击。冷钱包（硬件钱包、纸钱包或与互联网物理隔离的电脑）更安全，适合长期持有且无需频繁访问的资金。
- 切勿将大量资金无限期地存储在交易所。 交易所并非银行，不受联邦存款保险公司（FDIC）承保。如果交易所遭到黑客攻击或破产，无法保证资金能够追回。因此，请仅在交易所存放您实际交易所需的资金。
- 离线安全备份您的助记词。 如果您的设备丢失或损坏，助记词（12 到 24 个单词）可以帮助您恢复整个钱包。请将其写在纸上，并在多个安全的物理位置（例如家中的保险箱和银行的保险箱）保存副本，切勿将其以数字形式存储或拍照。
- 启用强双因素身份验证。 使用身份验证器应用（例如 Authy、Google Authenticator）而非基于短信的双因素身份验证，因为后者容易受到 SIM 卡交换攻击。请将此设置应用于与您的比特币活动关联的每个交易所和电子邮件帐户。
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常見問題解答
新手可以用比特币赚钱吗？
是的。新手可以通过买入并持有、定投、参与比特币ETF、借出比特币赚取被动利息，或者通过水龙头赚取少量比特币来赚钱。长期持有（HODL）策略在2025年的表现优于频繁交易，年化收益率高达52.8%。对于新手来说，最好从小额、定期定投开始，而不是在积累经验和了解比特币在不同市场环境下的表现之前，就试图择时入市或进行频繁交易。
对于初学者来说，赚取比特币最简单的方法是什么？
最简单的入门方式是通过受监管的交易所购买比特币并长期持有，或者通过标准经纪账户购买比特币ETF。美元成本平均法（即定期投资固定金额，无论价格如何波动）可以避免择时交易的压力，并且从历史数据来看，这种方法能够带来可观的回报。比特币水龙头无需任何投资，只需完成一些简单的任务即可获得少量聪（比特币的最小单位），因此即使收益微薄，它们也是一个不错的学习工具。
初学者应该投资多少比特币？
新手应该只投资自己真正能够承受全部损失的金额。大多数提供加密货币相关服务的理财顾问建议将可投资资产的 1% 到 5% 用于加密货币投资。常见的入门方法是每月通过平均成本法投资 50 到 100 美元，随着对加密货币了解的加深逐渐增加投资额。比特币应该作为多元化投资组合的补充，而不是替代它。切勿将用于基本生活开支或应急基金的资金用于投资。
比特币交易对新手来说有利可图吗？
比特币交易难度较高，且对新手而言往往难以盈利。大多数研究表明，大多数活跃的散户交易者在超过几个月的时间段内，其收益都低于简单的买入并持有策略。2025年，长期持有策略的年化收益率高达52.8%，而短期交易的收益则不稳定。日内交易和超短线交易需要丰富的技术知识、良好的情绪控制能力和经验。强烈建议新手在尝试活跃交易策略之前，先从长期投资入手。
使用比特币赚钱最安全、最适合初学者的方法是什么？
最安全的入门级投资方式包括：(1) 通过信誉良好的受监管交易所或比特币 ETF 进行长期美元成本平均法投资比特币。(2) 将比特币长期存放在安全的自托管硬件钱包中。(3) 在经过充分尽职调查后，通过信誉良好、透明的平台进行比特币借贷。(4) 使用比特币水龙头进行学习，无需任何资金投入。风险最高的入门级投资方式包括杠杆交易、缺乏经验的日内交易以及在尽职调查不足的情况下投资于投机性早期项目。
