Irland hat seine erste nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung veröffentlicht. Diese Strategie legt Maßnahmen bis 2030 fest, um die Reaktion des Landes auf Finanzkriminalität zu stärken. Besonderes Augenmerk liegt dabei auf Kryptowährungen, einschließlich Überweisungen über private Wallets und Transaktionen zwischen irischen Krypto-Unternehmen und ausländischen Anbietern.
Wichtige Erkenntnisse
Irlands erste nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche beinhaltet verstärkte Kontrollen von Überweisungen mit privaten Kryptowährungs-Wallets.
Anbieter von Dienstleistungen im Bereich Krypto-Assets werden bei Geschäftsbeziehungen mit Unternehmen außerhalb der Europäischen Union mit höheren Sorgfaltspflichten konfrontiert sein.
Die Strategie beinhaltet Elemente der EU-Geldtransferverordnung und der FATF-Reiseregel.
Irland plant, bis 2027 Branchenstandards für die Akzeptanz von Kryptowährungen als Zahlungsmittel im Glücksspielsektor zu entwickeln.
Die EU-Beschränkungen für anonyme Kryptokonten und Konten, die zur Anonymisierung von Transaktionen dienen, sollen im Juli 2027 in Kraft treten.
Selbstgehostete Wallets fallen nicht unter das Verbot anonymer Konten, solange ihre Anbieter keinen Zugriff darauf haben und keine Kontrolle darüber ausüben können.
Irland nimmt Kryptofirmen genauer unter die Lupe
Das irische Finanzministerium erklärte, die neue Strategie reagiere auf die zunehmende Raffinesse krimineller Organisationen und deren Nutzung von Technologie, Krypto-Assets und internationalen Finanznetzwerken.
Finanzminister Simon Harris sagte:
„Kriminelle Organisationen werden immer raffinierter. Sie nutzen neue Technologien, Krypto-Assets und komplexe internationale Finanznetzwerke, um kriminelle Gewinne zu verschleiern.“
Die Strategie sieht verstärkte Prüfungen für Überweisungen mit privaten Kryptowährungs-Wallets vor . Krypto-Dienstleister müssen zudem strengere Sorgfaltspflichten erfüllen, wenn sie mit Krypto-Unternehmen außerhalb der Europäischen Union zusammenarbeiten. Die Maßnahmen sollen regulierten Unternehmen mehr Transparenz darüber verschaffen, woher Gelder stammen und wohin sie gesendet werden, insbesondere bei Transaktionen mit Wallets oder Geschäftspartnern außerhalb des traditionellen regulierten Finanzsystems.
Die Reiseregelung erweitert die Anforderungen an Transaktionsinformationen
Ein wesentlicher Bestandteil des Rahmens ist die „Financial Action Task Force Travel Rule“, die vorschreibt, dass Informationen über Absender und Empfänger einer Krypto-Überweisung der Transaktion beigefügt werden müssen. Die Regel soll es Kriminellen erschweren, illegale Gelder anonym über regulierte Krypto-Unternehmen zu transferieren. Für irische Krypto-Dienstleister sind die Anforderungen besonders relevant, wenn Transaktionen private Wallets oder ausländische Vertragspartner betreffen.
Irland hat sich zudem für eine kürzere Anpassungsfrist für bestehende Krypto-Unternehmen entschieden als die im europäischen Rahmen maximal zulässige Frist. Dies bedeutet, dass autorisierte Anbieter ihre Systeme bereits an die geltenden Anforderungen anpassen mussten. Die Strategie stellt daher mehr als nur einen zukünftigen Regulierungsvorschlag dar. Viele der Maßnahmen, die Krypto-Unternehmen betreffen, sind bereits Teil der umfassenderen irischen Regulierungsmaßnahmen.
Krypto und Glücksspiel im Fokus
Irlands Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) sieht auch im Einsatz von Krypto-Assets im Glücksspiel einen Bereich, der besondere Aufmerksamkeit erfordert. Die Regierung plant, einen Branchenstandard für die Akzeptanz von Kryptowährungen als Zahlungsmittel im Glücksspiel einzuführen. Der vorgeschlagene Standard soll Prüfungen beinhalten, die die Legitimität der verwendeten Gelder sicherstellen sollen.
Die Maßnahme soll 2027 umgesetzt werden und die Überprüfung von Kryptotransaktionen in Sektoren, die als anfällig für Geldwäsche gelten, verschärfen. Die Strategie baut auf Irlands nationaler Risikoanalyse auf, die Anfang 2026 veröffentlicht wurde und den Missbrauch von Krypto-Assets als eines der neu auftretenden Risiken der Finanzkriminalität identifizierte.
EU-Regeln werden 2027 weitere Einschränkungen mit sich bringen
Die irischen Maßnahmen stehen im Einklang mit den bevorstehenden EU-weiten Beschränkungen für anonyme Krypto-Konten. Ab Juli 2027 ist es Anbietern von Krypto-Dienstleistungen untersagt, anonyme Konten oder Konten, die anonymisierte Transaktionen ermöglichen, anzubieten oder zu führen. Die Beschränkungen gelten auch für Vereinbarungen im Zusammenhang mit datenschutzverbessernden Krypto-Assets.
Die Regeln stellen jedoch kein generelles Verbot von selbstgehosteten Wallets dar. Solange ein Wallet-Anbieter keinen Zugriff auf oder keine Kontrolle über eine selbstgehostete Wallet hat, fällt diese nicht unter das Verbot. Diese Unterscheidung ist wichtig, da sie regulierte Dienste, die anonyme Transaktionen ermöglichen, von Personen trennt, die die direkte Kontrolle über ihre eigenen Krypto-Assets behalten.
Irland bereitet sich auf eine umfassendere Überprüfung der Finanzkriminalität vor
Die neue Strategie umfasst mehr als nur Kryptowährungen. Irland plant außerdem Maßnahmen zur Verbesserung der Transparenz von Unternehmenseigentumsverhältnissen, zur Stärkung der Finanzaufklärungskapazitäten und zur Intensivierung der Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden, Regierungsstellen und Strafverfolgungsbehörden.
Das Land bereitet sich auf die bevorstehende Evaluierung durch die Financial Action Task Force vor, wodurch die Umsetzung seines AML-Rahmenwerks von besonderer Bedeutung wird.
Für Krypto-Unternehmen, die in Irland tätig sind, ist die Richtung klar: Die Regulierungsbehörden legen größeren Wert auf die Überwachung von Transaktionen, die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und die Transparenz bei Geldflüssen zwischen regulierten Plattformen, privaten Wallets und ausländischen Firmen.
Fazit
Irlands erste nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche signalisiert ein härteres Vorgehen gegen den potenziellen Missbrauch von Kryptowährungen zur Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen.
Die unmittelbaren Auswirkungen werden Krypto-Dienstleister treffen, die mit privaten Wallets und ausländischen Unternehmen arbeiten. Weitere Einschränkungen anonymer Krypto-Dienste werden EU-weit im Jahr 2027 erwartet. Gleichzeitig schließt der Rahmen die Selbstverwahrung nicht aus. Er konzentriert sich vielmehr auf die regulierten Unternehmen, die Nutzer und ihre Krypto-Assets mit dem Finanzsystem verbinden.
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