Irlanda ha publicado su primera Estrategia Nacional contra el Blanqueo de Capitales, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación, que establece medidas hasta 2030 para reforzar la respuesta del país ante los delitos financieros. La estrategia presta especial atención a las criptomonedas, incluidas las transferencias que involucran monederos privados y las transacciones entre empresas irlandesas de criptomonedas y proveedores extranjeros.
Puntos Clave
La primera estrategia nacional de Irlanda contra el blanqueo de capitales incluye controles más estrictos sobre las transferencias que involucran monederos privados de criptomonedas.
Los proveedores de servicios de criptoactivos deberán cumplir con mayores requisitos de diligencia debida al tratar con empresas fuera de la Unión Europea.
La estrategia incorpora elementos del Reglamento de la UE sobre transferencias de fondos y de la Regla de Viajes del GAFI.
Irlanda planea desarrollar estándares industriales para la aceptación de criptomonedas como fuente de fondos en el sector del juego para el año 2027.
Las restricciones de la UE sobre las cuentas de criptomonedas anónimas y las cuentas diseñadas para anonimizar las transacciones entrarán en vigor en julio de 2027.
Las carteras autogestionadas quedan fuera de la prohibición de cuentas anónimas cuando sus proveedores no tienen acceso ni control sobre ellas.
Irlanda somete a las empresas de criptomonedas a un escrutinio más riguroso.
El Ministerio de Finanzas irlandés afirmó que la nueva estrategia responde a la creciente sofisticación de las organizaciones criminales y a su uso de la tecnología, los criptoactivos y las redes financieras internacionales.
El ministro de Finanzas, Simon Harris, dijo:
“Las organizaciones criminales son cada vez más sofisticadas. Están explotando las nuevas tecnologías, los criptoactivos y las complejas redes financieras internacionales para ocultar sus ganancias ilícitas.”
La estrategia introduce controles más estrictos para las transferencias que involucran monederos privados de criptomonedas . Asimismo, se espera que los proveedores de servicios de criptoactivos realicen una debida diligencia más rigurosa al operar con empresas de criptomonedas ubicadas fuera de la Unión Europea. Estas medidas están diseñadas para brindar a las empresas reguladas mayor visibilidad sobre el origen y el destino de los fondos, especialmente cuando las transacciones involucran monederos o contrapartes fuera del sistema financiero regulado tradicional.
El enfoque de Irlanda forma parte de un marco europeo más amplio que ya somete a los proveedores de servicios de criptoactivos a requisitos regulatorios y de lucha contra el blanqueo de capitales a través del Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) y la legislación conexa. El Ministerio de Hacienda irlandés afirmó que los elementos restantes de su implementación están muy avanzados.
La regla de viaje amplía los requisitos de información de las transacciones.
Una parte fundamental del marco normativo es la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exige que la información sobre el remitente y el destinatario de una transferencia de criptomonedas acompañe a la transacción. Esta regla tiene como objetivo dificultar que los delincuentes muevan fondos ilícitos de forma anónima a través de empresas de criptomonedas reguladas. Para los proveedores de servicios de criptoactivos irlandeses, estos requisitos cobran especial relevancia cuando las transacciones involucran monederos privados o contrapartes en el extranjero.
Irlanda también ha optado por un período de adaptación más corto para las empresas de criptomonedas ya existentes que el período máximo previsto en el marco europeo. Esto significa que los proveedores autorizados ya han tenido que adaptar sus sistemas para cumplir con los requisitos aplicables. Por lo tanto, esta estrategia representa más que una propuesta regulatoria futura. Varias de las medidas que afectan a las empresas de criptomonedas ya forman parte de la normativa irlandesa en general.
Las criptomonedas y los juegos de azar están en el punto de mira.
La estrategia irlandesa contra el blanqueo de capitales también identifica el uso de criptoactivos en el juego como un área que requiere mayor atención. El gobierno planea establecer un estándar para el sector que regule la aceptación de criptomonedas como fuente de fondos para el juego. Se prevé que el estándar propuesto incluya controles para verificar la legitimidad de los fondos utilizados.
Está previsto que la medida se implemente en 2027 y añadirá un mayor control a las transacciones con criptomonedas que ingresen a sectores considerados vulnerables al lavado de dinero. Esta estrategia se basa en la evaluación nacional de riesgos de Irlanda, publicada a principios de 2026, que identificó el uso indebido de criptoactivos entre los riesgos emergentes de delitos financieros.
Las normas de la UE impondrán más restricciones en 2027.
Las medidas de Irlanda se suman a las próximas restricciones a nivel de la UE sobre las cuentas anónimas de criptomonedas. A partir de julio de 2027, los proveedores de servicios de criptoactivos tendrán prohibido ofrecer o mantener cuentas anónimas o cuentas que permitan anonimizar las transacciones. Las restricciones también abarcarán los acuerdos relacionados con criptoactivos que mejoran la privacidad.
Sin embargo, estas normas no constituyen una prohibición general de las carteras autogestionadas. Si un proveedor de carteras no tiene acceso ni control sobre una cartera autogestionada, esta queda fuera de la prohibición. Esta distinción es importante porque diferencia los servicios regulados que facilitan transacciones anónimas de las personas que mantienen el control directo sobre sus propios criptoactivos.
Irlanda se prepara para una revisión más amplia de los delitos financieros.
La nueva estrategia abarca más que las criptomonedas. Irlanda también planea medidas destinadas a mejorar la transparencia en la propiedad corporativa, fortalecer las capacidades de inteligencia financiera e incrementar la cooperación entre reguladores, agencias gubernamentales y fuerzas del orden.
El país se está preparando para la próxima evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que hace que la implementación de su marco contra el lavado de dinero sea particularmente importante.
Para las empresas de criptomonedas que operan en Irlanda, la tendencia es clara: los reguladores están haciendo mayor hincapié en la supervisión de las transacciones, la debida diligencia del cliente y la transparencia en torno a los fondos que se mueven entre plataformas reguladas, monederos privados y empresas extranjeras.
Conclusión
La primera estrategia nacional de Irlanda contra el blanqueo de capitales indica un enfoque más firme ante el posible uso indebido de las criptomonedas para el blanqueo de dinero y otros delitos financieros.
El impacto inmediato lo sentirán los proveedores de servicios de criptoactivos que trabajan con monederos privados y empresas extranjeras, mientras que se prevén nuevas restricciones a los servicios de criptoactivos anónimos en toda la UE en 2027. Al mismo tiempo, el marco no elimina la autocustodia. En cambio, se centra en las empresas reguladas que conectan a los usuarios y sus criptoactivos con el sistema financiero en general.
Descargo de responsabilidad : Este artículo tiene fines exclusivamente informativos y no debe considerarse asesoramiento comercial ni de inversión. Nada de lo aquí expuesto debe interpretarse como asesoramiento financiero, legal o fiscal. Operar o invertir en criptomonedas conlleva un riesgo considerable de pérdida financiera. Realice siempre la debida diligencia antes de tomar cualquier decisión de inversión.
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